广州农村商业银行 企业网银用户使用手册二0一0年六月一、登录及证书使用 (4)1、登录 (4)2、查看及管理证书 (6)二、功能说明 (9)1、概述 (9)1.1 业务种类 (9)2、账户查询 (9)2.1 账户余额查询 (9)2.2 账户明细查询 (10)2.3 网上转账交易查询 (11)2.4网上代发工资查询 (12)2.5网上代报销查询 (13)2.6批量扣款查询 (13)2.7贷款明细查询 (13)2.8账户别名设置 (14)3、转账支付 (14)3.1 企业内部转账 (14)3.2 行内转账 (15)3.3 跨行转账 (16)3.4 批量转账 (18)3.5 预约转账 (19)3.6付款交易查询/维护 (20)3.7 撤销预约转账 (20)4、代发代扣 (20)4.1 代报销 (20)4.2 代发工资 (22)4.3 代报销/代发维护 (23)4.4 工资单录入 (23)4.5 工资单维护 (24)4.6 批量扣款 (25)4.7 批量扣款交易维护 (26)5、企业管理台 (26)5.1 业务审核 (26)5.2 强制授权 (27)5.3 业务审核查询 (27)5.4 企业信息查询 (27)5.5 企业操作员管理 (27)5.6 下挂账户管理 (28)5.7 授权模式管理 (29)5.8 开通业务维护 (30)6、客户服务 (30)6.1 登录密码修改 (30)6.2 企业收款人维护 (31)6.3 快捷菜单设置 (32)6.4 联行号查询 (32)6.5 操作员额度查询 (32)6.6 操作日志查询 (33)6.7 站内信息 (33)三、企业网银使用的基本常识 (34)1、网银交易时间限制 (34)2、企业网银汇款收费标准 (34)3、证书有效期 (34)四、网银使用风险提示 (35)1、请注意银行账户信息安全 (35)2、请注意核实银行网址 (35)3、请安全使用电脑 (35)4、养成良好使用习惯 (35)一、登录及证书使用1、登录企业网银客户操作员连接Internet互联网，登录进入广州农商银行主页，选择企业网上银行，使用企业网银客户号、操作员操作员号、登录密码和数字证书密码登录进入银行的服务器。
插入数字证书，电脑读取USB KEY数字证书驱动安装程序，自动安装时显示以下进度界面。
待进度条完成，表示数字证书驱动安装成功，在Windows“开始菜单->程序”中已添加“广州农村商业银行USBKEY管理工具”菜单。
若系统弹出以下列表，请选择与操作员对应的证书并点击“确定”。
连接证书后，系统会提示输入数字证书用户PIN密码，录入正确PIN码后，点击“登录”进入企业网银登录界面。
（温馨提示：连续十次输错数字证书密码，数字证书将被锁定，需到网银开户行更换证书。
）若系统出现以下列表，点击“是”继续登录系统。
在企业网上银行登录界面，系统需读取企业操作员USB KEY数字证书中的企业客户号、操作员号（用户编号），操作员录入登录密码、验证码。
服务器验证通过后，进入企业网上银行，显示企业网银主菜单界面。
2、查看及管理证书双击Windows操作界面右下角数字证书图标，出现“广州农村商业银行USB KEY管理工具”界面。
点击“显示证书”，可以查看当前证书的相关信息。
点击“修改用户PIN码”可修改USB KEY证书密码。
（温馨提示：企业网银操作员首次登录时，强烈建议立即修改操作员PIN密码）。
1)证书管理工具：2)显示证书：2)修改用户PIN码：操作员输入当前默认密码及新密码，并确认新密码，完成新密码的修改，密码由6到16位字符组成。
二、功能说明1、概述1.1 业务种类目前企业网上银行业务包括：1)账务管理：用于查询本企业下挂网上银行的账户信息，包括查询账户余额、账户明细及网银交易明细查询等信息。
2)转账支付：用于下挂我行网银的企业账户实现企业内部转账、我行内部转账、批量转账、向他行账户进行跨行转账及预约转账。
3)代发代扣：通过批量或逐笔方式，实现企业网银客户代报销、代发工资、代扣其他企业或个人账户，以及生成和维护企业职工工资单。
4)企业管理台：用于复核及授权人员审核转账支付类交易，交易通过审核方可出账；并可进行企业网银操作员、下挂账户、授权模式、网银开通业务的管理和维护。
5)客户服务：用于网银系统的基本配置和基本功能，包括登录密码修改、企业收款人维护、快捷菜单设置、联行号查询、操作员客户和日志查询、站内信息发送和查询等。
2、账户查询2.1 账户余额查询操作员可查询已下挂企业网银并有权查询的所有账户的账号、户名、币种、当前余额等信息。
操作步骤如下：登录进入企业网银系统，在菜单中选取“账户管理”->“账户查询”，点击“账户余额查询”，系统显示操作员可使用账号、账户名称、币种、账户余额等信息，点击“查看明细”可接链接到“账户明细查询”界面。
2.2 账户明细查询操作员使用本功能查询其有权查询的账户当日交易和历史交易，包括交易日期、对方账号、对方户名、支出金额、存入金额、账户余额、摘要。
操作步骤如下：登录进入企业网银系统，在菜单中选取“账户管理”-> “账户查询”->“账户明细查询”，进入“账户明细查询”界面。
可直接点击“当日交易明细查询”用以查询当日明细，也可选择“历史交易明细”，输入查询的日期范围，系统会显示该日期范围内该账户发生的交易。
可选择可操作的不同账号进行查询。
2.3 网上转账交易查询操作员可使用本功能查询该企业在网银上所做的所有转账类交易，包括企业内部转账、行内转账及跨行转账；查询内容包括转账类型、交易日期、交易类型、付款账号、收款账号、用途、交易金额、明细、交易状态等。
操作步骤如下：登录进入企业网银系统，在菜单中选取“账户管理”-> “账户查询”->“网上转账交易查询”，进入“网银交易明细查询”界面。
可通过转账交易条件的选择，查询符合条件的网上银行交易明细。
若不选择，则可查询出所有网上银行交易明细。
１)输入转账交易查询条件：２)显示查询结果列表：3)查询单笔转账明细：2.4网上代发工资查询操作员可以根据交易状态、批次号、批量包别名、录入员、录入日期、交易金额等条件进行企业网银代发工资明细查询及查询结果打印。
1)输入查询条件：2)显示查询结果列表：3)点击批次号显示代发明细2.5网上代报销查询可以根据交易状态、批次号、批量包别名、录入员、录入日期、交易金额等条件进行企业网银代报销交易明细查询及查询结果打印。
2.6批量扣款查询可以根据交易状态、批次号、批量包别名、录入日期范围、交易金额等条件进行企业网银批量扣款交易明细查询及查询结果打印。
2.7贷款明细查询可以直接查询企业贷款明细，包括：贷款借据号、合同编号、贷款账号、开户日期、起息日期、到期日期及贷款账户状态等信息。
2.8账户别名设置可以对企业网银下挂所有账户进行别名设置。
3、转账支付3.1 企业内部转账操作员可使用本功能实现本企业下挂在广州农村商业银行企业网银的账户之间的资金划拨。
操作步骤如下：登录进入企业网银系统，在菜单中选取“转账支付”->“企业内部转账”，进入录入界面。
根据需要选择转入及转出的企业内部账号，并填写相关转账信息，其中标“*”号的为必输项。
确认后点击“下一步”提交。
企业内部转账交易需要审核，需审核员通过“企业管理台”->“业务审核”进行审核。
3.2 行内转账操作员可使用本功能实现下挂在广州农村商业银行企业网银的账户与我行其他账户的资金划拨。
操作步骤如下：登录进入企业网银系统，在菜单中选取“转账支付”->“行内转账”，进入录入界面。
根据需要填写相关转账信息，其中标“*”号的为必输项。
确认后点击“下一步”提交。
若该收款人已保存在“收款人名册”中，点击“查询收款名册”可实现快速选择转入的账号、收款账户名称。
交易需要审核，审核员通过“企业管理台”->“业务审核”进行审核。
3.3 跨行转账操作员可使用本功能实现下挂在广州农村商业银行网上银行的账户与他行账户的资金划拨。
操作步骤如下：登录进入企业网银系统，在菜单中选取“转账支付”->“跨行转账”，进入“跨行转账”录入界面。
根据需要选择“同城”或“异地”、“普通”或“加急”（单笔金额五万元及以上的交易默认自动选择加急），并填写转账信息，其中标“*”号的为必输项。
确认后点击“下一步”提交。
若该收款人已保存在“收款人名册”中，点击“查询收款名册”选择名册已保存条目，快速选择转入的账号、收款账户名称、收款人开户银行名称、汇入地、收款人网点名称。
交易需要审核，审核员通过“企业管理台”->“业务审核”进行审核。
3.4 批量转账操作员可使用本功能通过批量文件导入或手工录入方式，实现企业网银客户向广州农商银行开户的其他企业客户账号进行批量转账。
步骤如下：登录进入企业网银系统，在菜单中选取“转账支付”->“批量转账”，进入批量转账提交界面。
1)导入批量文件进行提交：2)手工录入进行提交：选择批量文件提交，录入相关信息，并导入批量文件；或选择手工逐笔录入信息点击“添加”生成批量交易，其中标“*”号的为必输项。
确认后点击“下一步”提交。
选择批量导入文件提交时，录入的“总笔数”、“总金额”须与导入批量文件一致，否则交易提交失败。
若该收款人已保存在“收款人名册”中，点击“查询收款名册”可实现快速选择转入的账号、收款账户名称。
交易需要审核，审核员通过“企业管理台”->“业务审核”进行审核。
3.5 预约转账操作员使用本功能可进行行内同名、行内及跨行预约转账。
1）按“时间点”预约：2）按“周期”预约：3）按“剩余定额”预约：3.6付款交易查询/维护操作员使用本功能可通过逐笔指令维护、批量指令维护、预约指令维护等方式对企业开通网上银行的指定账号按时间段、转账类型、状态、金额范围及批次号等条件对待复核的付款交易进行查询、修改及维护操作。
3.7 撤销预约转账操作员通过本功能撤销已经完成授权的预约转账业务。
点击“交易流水号”查看预约交易明细，点击“撤销”对单笔预约交易进行撤销。
交易需要审核，审核员通过“企业管理台”->“业务审核”进行审核。
4、代发代扣4.1 代报销操作员使用本功能可通过批量文件导入或逐笔手工录入方式，实现企业网银客户代报销业务。
操作步骤如下：登录进入企业网银系统，在菜单中选取“代发代扣”->“代发业务”->“代报销”，进入代报销交易提交界面。
代报销交易可选择文件导入或手工录入方式进行。
选择代报销账号，点击“查询单位业务信息”，用以获取企业代发业务签约信息。
（温馨提示：如企业未在我行柜面进行“代发”业务签约，则代报销交易无法实现）1)获取代发业务签约信息：2)批量导入代报销文件：通过导入批量文件生成批量代报销交易，其中标“*”号的为必输项，确认后点击“提交”。