式基金的历史性跨越。 .
4
基金的基本知识
• 基金与其他金融工具的区别。
.
5
基金的分类
1
依据运作方式的不同
2
依据投资对象的不同
3
特殊（创新）型基金
4 依据投资风险与收益不同
5
根据法律的形式不同
分为：封闭式基金、开放式基金
分为：股票型基金、债券型基金、货 币型基金、混合型基金
分为：系列基金（伞形基金）、保本型基 金、交易所开放式指数基金（ETF）、上 市开放式基金（LOF）、QDII基金
3、选择投资的时机
.
9
基金投资需要注意的三个问题
基金类型分类
股票型基金 主要投资与股票的基金，其股票投资 占资产净值的比例≥60%
债券型基金 主要投资于债券的基金，其债券投资 占资产净值的比例≥ 80%
配置型基金 投资与股票、债券及货币市场的基金， 且不符合股票型基金
.
10
泰 博 瑞 财 富 管LO理GO······ 基金业务
课程内容
基金的基本知识 基金的分类 基金业务操作流程 基金的投资与选择
家庭理财与基金定投
.
1
基金的基本知识
North America
South America
Europe Asia
Africa
.
2
基金的基本知识
• 什么是基金： • 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者
的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管， 基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的 一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
天津电交所坚持以服务实体经济为宗旨，围绕产业、生产、消费 、经营各方需求，不断研发新产品，完善市场网络，优化平台功能，依 托互联网技术的创新模式，为商品经营企业、消费企业、商品投资者提 供功能完备的服务体系，推动中国产业的优化升级。
.
15
4、现货担保仓单
B、中奥商银(天津)有限公司
中奥商银（天津）有限公司隶属于天津电子材料与产品交易所（简称 电交所），同时作为第116号会员，不仅积极开展做市商业务，同时将自有 的乌克兰进口钨金(珈田牌，航空军用级)推上了交易所的交易品种。
• 世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的” 马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。
我国基金的发展概况
• 中国基金业真正起步于20世纪的90年代。
• 1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金
公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的 历程。
• 2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新” 诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放
.
13
3、金融机构托管 A、证券投资基金产品托管（正统私募基金） 主要由合作券商进行托管 泰亨系列、泰歌系列 B、股权投资基金产品托管（正统私募基金） 各类股权投资渠道、目的、退出机制不一，监管并未对托管做明确要求 泰鑫系列 C、信托及理财类产品托管（私募基金监管范围的扩大） 信托类一般由银行进行托管，但如果加入担保，托管项可以不提供 银行理财产品类一般由银行托管，分投资监控托管和销售归集托管两类 泰丰、聚富、瑞合-----太行系列
.
12
2、私募产品备案
A、证券投资基金产品备案 通过合作券商，有一整套的备案流程，目前我们主要合作券商中信证券 泰亨系列、泰歌系列
B、股权投资基金产品备案 各类股权投资渠道、目的、退出机制不一样，备案流程并没有统一要求 泰鑫系列
C、信托及理财类产品备案 类信托产品因和信托同质，备案的流程按信托产品要素进行备案 类理财产品因和公募、银行理财产品同质，备案的流程按公募或 银行理财产品要素进行备案 泰丰、聚富、瑞合-----太行系列
.
14
4、现货担保仓单
A、天津电交所----天津电子材料与产品交易所
天津电交所，是由工信部下属中国电子商会领投，响应建设京津 冀地区经济协作的国家一号工程，推进天津自由贸易区以及“一带一路 ”的建设，经天津市人民政府、天津市金融工作局批准，落户于天津自 贸区空港片区，以现货商品及相关交易服务为基础，以跨境贸易为特点 ，打造的专业、权威、独创的B2B2C现代电子交易市场。
• 简言之，把你的钱交给别人打理。
• 特点： • 1、集合理财，专业管理。 • 2、组合投资，分散风险。 • 3、利益共享，风险共担。 • 4、严格监管，信息透明。 • 5、独立托管，保障安全。
.
3
基金的基本知识
基金的发展概况
• 基金在发达国家已经有上百年的历史了，最早起源于 英国的信托公司。1868年，英国成立了“海外及殖民 地政府信托基金“，被称为基金的雏形，例如:东印度 公司。
.
16
4、现货担保仓单 B、中奥商银(天津)有限公司 仅上半年，该钨金品种的交易额就达到了6.6亿元。
分为：成长型、收入型和平衡型基金。
分为：契约型基金、公司型基金。
.
6
基金的业务操作流程
各种类型基金的区别 基金的报价方式和交易方式 基金的交易费用
基金的收益来源 ETF基金的买卖
[Image Info] www.wizdata.co.kr
.
7
- Note to customers : This image has been licensed to be used within this PowerPoint template only. You may not extract the image for any other use.
基金的业务操作流程
.
8
基金的投资与选择
货 币 基
保 本 基 金
合 基
票 基 金
金
1、根据投资者的风险承受能力 选择基金。风险由高到低： 股票型、混合型、债券型、保本 型、货币型
2、根据投资者的投资时间选择 基金 货币型基金——短期资金的港湾 指数型基金——赚了指数就赚钱
基金风险与收益
主题： 1、私募基金牌照； 2、私募产品备案； 3、金融机构托管； 4、现货担保仓单； 5、关于恶意竞争； 6、公司近期动态。
.
1、私募基金牌照 A、基金业协会备案管理人 2016年2月份25975家 7月15日月份24300家，减少1500多家 8月1日强制注销7800多家，目前16562家 B、目前私募基金牌照的价格 在东南沿海地区已经达到了1000万 C、私募基金牌照的意义 监管层认可的管理能力、风险控制、合规 准入门槛的提高，提升全行业的经营水平 监管趋严是好事，更要善于运用到工作上