中国银河证券股份有限公司
经纪业务客户分类分级服务实施细则
（试行）
第一章总则
第一条根据中国证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》和
公司《经纪业务客户服务管理办法》的相关规定，为有效整合客户服务
资源，提高客户服务水平，规范客户服务工作，建立公司服务竞争优势，特制定本细则。
第二条公司以“了解客户”为原则，以客户风险承受能力为主要
依据对客户进行分类管理，并在此基础上为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品。
第三条公司依据客户对公司的贡献度和潜在价值对经纪业务客
户实行分级管理，并在此基础上为客户提供不同级别的服务或产品。
第四条公司对经纪业务客户实行分类分级管理，并推出统一服务产品：玖天财富账户。
玖天财富账户是公司整合研究、技术、服务于一体并根据客户需求
而开发的综合性服务产品，包括三个等级的服务子产品，为分类分级后
公司不同级别和类别的客户提供差异化服务。
第二章客户的分类分级
第五条客户的分类
公司对客户实行分类管理的目的是为了为客户提供与其风险承受
能力相适应的服务或产品，引导客户从自身实际情况出发，审慎投资，
合理配置金融资产。
1.分类指标
（1）客户年龄；
（2）证券专业知识；
（3）证券投资经验；
（4）财务与收入状况；
（5）风险偏好。
2.分类依据
分类依据来源于《投资者风险承受能力评估调查问卷》（见附件1）。
3.分类标准
专
指标年
龄
业
知
证券投资经验
财务与收
入状况
风险偏好识
3
题
投资年储债股基外期房地 4 5 6 7 8 9 10 11 12 号 1 2
限蓄券票金汇货产
A 9 2 少于1 年0 0 0 0 0 0 0 0 2 3 0 3 0 9 0 2
B 7 3 1 到3 年0 0 2 0 0 3 2 2 3 2 2 2 2 7 2 3
C 5 5 3 到5 年0 2 3 2 2 5 3 5 5 0 3 0 3 5 3 5
D 3 7 5 年以上0 3 5 3 3 7 5 7 5 5 3 5 7
E 2 9 7 2 7 9
4.分类结果
依据分类标准得分，将客户分为保守型、稳健型、进取型三个类别，
如下表：
保守型稳健型进取型得分下限9 41 72
得分上限40 71 100
第六条客户分级与分类的综合
根据客户的分级与分类结果，公司将所有客户分为如下四级十二
类，如下表：
级别VIP 客户核心客户潜力客户普通客户
保守型保守型保守型保守型类别稳健型稳健型稳健型稳健型
进取型进取型进取型进取型第七条其它客户分类补充
为进一步向客户提供具有针对性的服务，公司还将根据需要依据客
户特点对客户进行多维度分类，据此为客户提供差异化和适当性服务。
第八条客户的分级
对客户实行分级管理的目的是为了有效发掘客户价值并使之最大
化，把公司有限的资源合理有效地配置给为公司做出贡献的客户。
1.分级指标
（1）客户资产总值：是指统计日客户资金账户资产总值，包括现
金余额、股票（含 B 股）、基金、权证、债券、集合理财产品等；
（2）客户价值贡献：是指客户一段时间内为公司创造的收入，包
括二级市场交易创造的净佣金收入和其它收入。
2.分级依据
分级指标依据公司客户交易系统资料和交易记录，通过对分级指标的逐项细分和评定，定期或不定期对客户进行持续、动态地分级。
3.分级标准和分级结果
公司依据分级指标将全部客户分为四级：VIP 客户、核心客户、潜力客户和普通客户，具体分级标准和分级结果见下表：
客户分级客户分级标准
上年度或本年度日均客户资产大于500 万元的VIP 客户
客户或上年度净佣金金额大于 5 万元（含）
A 类核心上年度净佣金额大于 1 万元（含）小于 5 万元
核心客户
上年度或本年度日均客户资产大于50 万元（含）
B 类核心
小于500 万元，且净佣金额小于 1 万元的客户
上年度或本年度日均客户资产大于20 万元（含）
小于50 万元且净佣金额小于 1 万元的客户；或潜力客户
者上年度净佣金额大于 5 千（含）小于1 万元且
上年度或本年度日均资产小于20 万元的客户。
普通客户其他所有客户
第九条客户分类分级标准的调整主要依据市场变化和公司客户
服务能力来制定，客户分级标准原则上每一年调整一次，客户分类标准原则上每二年调整一次。
第十条客户评级调整
1.年度评级。
对于上一年度末的已开户客户，新一个年度初的前十
个工作日评级一次，获得对应的“玖天财富账户管理”子产品服务的的资格至少保留一年。
2.每季度评级。
每个季度初的前三个工作日，对上一个季度末的所
有客户评级一次，对季度评价符合条件的客户给予随时升级，即与年度评级分类结果比较，客户级别的调整就高不就低，符合升级的标准随时升级，符合降级的标准继续保留原有级别。
3.新开户客户的动态分级。
新开客户的默认评级为潜力客户，在开
户的第二个工作日生效。
每个月初的前三个工作日，对上一月所有新开户客户按VIP 客户、核心客户、潜力客户及普通客户的标准进行评级，客户级别的调整就高不就低，符合升级的标准随时升级，符合降级的标准继续保留原有级别。
达不到VIP、核心和潜力客户标准的新开客户的潜力客户级别自其开户日起保留一年，一年后根据公司分级标准再进行
归类。
4.营业网点也可对部分重要的新客户级别进行手工调整。
第十一条客户分类调整
1. 新开客户根据客户开户时填写的《投资者风险承受能力评估调查问卷》对客户进行类别评定。
2. 对没有填写《投资者风险承受能力评估调查问卷》的存量客户应补齐问卷后再对客户进行类别评定。
3. 客户分类每两年进行一次后续评估，可通过现场问卷、网站和网上交易系统等方式进行。
第十二条客户级别和类别的特殊调整。
客户类别严格依据本细则规定进行评定，类别评定必须与有客户签名的问卷调查结果保持一致。
各营业网点可根据各自的特殊情况，对新开客户或存量客户的级别进行手工调整，其中核心客户和VIP 客户的级别调整必须经营业部总经理签字确认方可进行。
第三章服务资源的分类
第十三条公司将可为客户提供的服务资源分为以下几类：
1.通道类服务资源：指为客户提供行情、交易或服务的通道；
2.资讯类服务资源：指为客户提供投资参考依据的各类研究报告和信息资讯；。