定义
跟单托收
DOCUMENT AGAINST PAYMENT （D/P） DOCUMENT AGAINST ACCEPTANCE （D/A）
34
光票托收业务
主要业务功能
OUTWARD COLLECTN OUTWARD COLL-PUR INWARD COLLECTN DISHONOR PROCESS SETTLEMT PROCESS CANCEL COLLECTN CLOSE FILE CABLE PROCESS DELAY CHG PROCESS
24
进口信用证业务－开证
主要业务功能
L/C NO REGISTER L/C ISSUE L/C AMENDMENT L/C CANCEL L/C RETIRE CABLE PROCESS DELAY CHG PROCESS
关键字段
L/C BAL AV L/C BAL
帐务处理
开证表外 手续费帐务 额度帐务
国际结算业务的发展趋势－新兴业务
国际结算新兴业务不断出现，如赊销O/A，保理等。
China Taiwan Korea India Hong Kong Average of 5 key markets 1999 2005 1999 2005 1999 2005 1999 2005 1999 2005 1999 2005 34 56 ~35 ~5 ~45 ~5 ~70 ~75 ~45 ~55 ~5 ~5 Imports % OA DC LC ~60 ~30 ~10 ~40 ~55 ~5 59 74 10 5 5 36 2 24 56 39 ~60 50 2 28 2 23 33 41 ~55 ~60 ~70 ~75 ~50 ~70 ~10 Exports % OA DC LC ~35 ~5 ~75 75 84 33 33 ~5 ~5 2 ~60 ~5 ~20 4 21 2 14 34 26 ~40 35 28 2 23
国际结算业务介绍
李济亮
议
国际结算业务总览 国际结算业务介绍 嘉腾公司的参数化设计思想 相关介绍
题
2
议
国际结算业务总览 国际结算业务介绍 嘉腾公司的参数化设计思想 相关介绍
题
3
国际结算业务的概念及方式
什么是国际结算
国际间清偿债权和债务的货币收付行为； 国际贸易背景下的债权和债务的清偿行为。
国际结算的主要方式
~50 ~40
~40 ~10 ~20
Source:McKinsey 12
赊销、O/A、保理简介
赊销和O/A，属商业信用；保理属银行信用
出口保理商 融资、信用担保、 应收帐户管理、 催收货款
进口保理商 佣金、手续费、 利息收入
出口商
销售合同
进口商
13
议
国际结算业务总览 国际结算业务介绍 嘉腾公司的参数化设计思想 相关介绍
冲开证表外 承兑表外 手续费帐务 额度帐务
输出面函
到单通知 借记通知
输出电文
MT202 MT756 MT799 MT734
30
保函业务准备
什么是保函
保函是一种担保，在申请人违约的前提下，由银行承担赔偿责任。
保函与信用证的区别
银行承担的责任不同； 所遵循的国际惯例不同；URDG/ISPR SWIFT报文格式不同。
35
关键字段
BILL BAL DISHONOR AMT
帐务处理
表外帐务 手续费帐务
输出面函
托收面函 借记通知
输出电文
MT400 MT199
出口跟单托收业务
主要业务功能
O/C REGISTER O/C AMENDMENT O/C PUR/DISCOUNT O/C SETTLEMENT O/C CANCEL/RETURN O/C CLOSE FILE CABLE PROCESS DELAY CHG PROCESS O/C P/D OVERDUE
16
信用证业务准备
SWIFT报文
17
出口信用证业务
出口信用证通知模块 出口信用证转让模块 打包放款模块 出口信用证审单模块 出口信用证结汇模块
18
出口信用证业务－通知
主要业务功能
L/C ADVICE L/C AMENDMENT L/C CONFIRMATION L/C CANCEL/RETIRE NON OUR ADVICE CABLE PROCESS DELAY CHG PROCESS
关键字段
L/C BAL L/C CFM BAL TRANSFR BAL NEGO BAL
帐务处理
通知表外 保兑表外 额度帐务 手续费帐务
输出面函
通知面函 借记通知 保兑通知
输出电文
MT730 MT710 MT799
输入电文：MT700/MT705/MT710/MT720/MT707
19
出口信用证业务－转让
MT202
关键字段
L/G BAL L/G CLAIM AMT
帐务处理
手续费帐务
输出面函
通知面函 借记通知
输出电文
MT768 MT799 MT103
NON OUR LG ADV CABLE PROCESS DELAY CHG PROCESS
输入电文：MT760/MT767
32
进口保函业务
主要业务功能
33
托收业务准备
This collection is subject to “the Uniform Rules for Collections ” (1995 Revision) of The International Chamber of Commerce Publication No. 522. 光票托收
主要业务功能
BILL ARRIVAL REG. BILL ACCEPTANCE BILL PAYMENT RELEASE/RETURN DOC. CABLE PROCESS DELAY CHG PROCESS
关键字段
L/C BAL NET PAY AMT MARGIN BAL L/C CL BAL
帐务处理
关键字段
CREDIT AMT OVERSEA S AMT FINANCE BAL NET AMT
帐务处理
冲交单表外 冲保兑表外 融资表内帐 务及额度帐 务 贷记客户帐 及手续费帐 务
输出面函
融资面函 结汇面函
输出电文
MT103 MT202 MT799
23
进口信用证业务
进口信用证开立模块 保证金模块 进口信用证S/G模块 进口信用证C/D模块 进口信用证到单模块
L/G NO REGISTER L/G ISSUE L/G AMENDMENT L/G CANCEL/RETIRE L/G PAYMENT CLAIM
MT202
关键字段
L/G BAL L/G CLAIM AMT
帐务处理
手续费帐务
输出面函
通知面函 借记通知
输出电文
MT760 MT767 MT799
L/G PAYMENT CABLE PROCESS DELAY CHG PROCESS
SIGHT L/C、USANCE L/C、DEFERRED PAYMENT L/C、MIXED PAYMENT L/C、 STANDBY L/C、BACK TO BACK L/C、REVOLVING L/C
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信用证业务准备
信用证的特点 银行承担第一性付款责任； 信用证是独立自足的文件； 信用证处理的标的是单据。
主要业务功能
P/L REGISTER P/L REFUND P/L EXTENSION P/L OVERDUE
关键字段
P/L BAL P/L DUE DATE P/L INT
帐务处理
打包表内 额度帐务 手续费帐务
输出面函
融资面函 贷记通知 借记通知
输出电文
21
出口信用证业务－审单
主要业务功能
DOC CHECKING-NML DOC CHECKING-TRF CABLE DISCREPANCY DOC CHECKING-C/D RECLAIM PROCESS RETURN DOCUMENT CABLE PROCESS
题
14
信用证业务准备
This drawing is subject to "Uniform Customs and Practice for Documentary Credits"(1993 revision) of The International Chamber of Commerce Publication number 600. UCP600 跟单信用证统一惯例 信用证的种类
9
国际结算业务的发展趋势
作业模式由分散化、区域化向集中化、全球化、单证 中心模式发展； 作业手段不断丰富，由单一的国际结算系统，发展为 复合的国际结算系统，即：影像系统＋工作流系统＋ 国际结算系统； 国际结算的外延不断扩大，如TSU，供应链管理、资 金流管理；
10
国际结算业务的发展趋势－TSU
11
主要业务功能
L/C TRANSFER L/C AMENDMENT L/C CANCEL/RETIRE CABLE PROCESS DELAY CHG PROCESS
关键字段
TRANSFR BAL
帐务处理
手续费帐务
输出面函
通知面函 借记通知
输出电文
MT720
MT721 MT799
20
出口信用证业务－打包放款
关键字段
S/G AMT
帐务处理
S/G表外 手续费帐务 额度帐务
输出面函
担保通知 借记通知
输出电文
28
进口信用证业务－C/D
主要业务功能