保理项目尽职调查清单
一、融资主体
1、基本情况
（1）公司最新章程；
（2）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；
（3）公司股权结构图
（4）公司下属子公司及关联方基本情况；
2、业务情况
公司目前主营业务、业务模式介绍；
3、财务情况
（1）公司近三年经审计财务报告和最新一期的会计报表和主要财务指标；（2）公司债务明细表（包括债务类别、期限、利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）；
（3）公司获得的银行授信及使用情况；
1）交易对手提供的银行授信、贷款简表（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；
2）人行征信系统查询的交易对手授信记录（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；
3）如交易对手提供的材料与人行查询材料数据不一致，请予以说明，并提供交易对手书面证明材料。

（4）公司对外担保、资产抵质押等或有事项的说明；
1）交易对手对外保证一览表
2)自有财产抵（质）押一览表
（5）债券、信托及其他融资一览表
4、其他
（1）公司法律诉讼等情况的说明；
（2）公司无违法违规事项的承诺函；
（3）本次融资的还本付息计划
二、用款主体
1、基本情况
（1）公司最新章程；
（2）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；
（3）公司股权结构图
（4）公司下属子公司及关联方基本情况；
2、业务情况
公司目前主营业务、业务模式介绍；
3、财务情况
（1）公司近三年经审计财务报告及最新一期的会计报表和主要财务指标；（2）公司债务明细表（包括债务类别、期限、利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）；
（3）公司获得的银行授信及使用情况；
1）交易对手提供的银行授信、贷款简表（按金融机构小计列示，明细表作
为附件列示）、截止日期；
2）人行征信系统查询的交易对手授信记录（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；
3）如交易对手提供的材料与人行查询材料数据不一致，请予以说明，并提
供交易对手书面证明材料。

（4）公司对外担保、资产抵质押等或有事项的说明；
1）交易对手对外保证一览表
2)自有财产抵（质）押一览表
（5）债券、信托及其他融资一览表
4、其他
（1）公司法律诉讼等情况的说明；
（2）公司无违法违规事项的承诺函；
三、应收账款实际债务人
1、基本情况
（1）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；
（2）公司管理层介绍
2、业务情况
（1）公司目前主营业务情况、模式介绍；
3、财务情况
（1）公司近三年经审计财务报告及最新一期的会计报表和主要财务指标、主要会计科目明细；。