负责收集、了解所辖代理机构的基本信息，建立网点 资料库。
负责将公司有关政策信息向所辖代理机构及时进行传 达、宣导和解释。
负责维护所辖代理机构日常工作的正常开展，对出现 的各种不正常现象进行反馈，协助公司解决有关问题。
3、网点业务关系的建立与维护
负责与所辖代理机构进行沟通、协调，保证代理业务顺 畅进行。
六、严格按照公司统一安排的宣传资料、宣传步骤进行业务宣 传，以诚信姿态积极配合网点人员的销售；
七、要严格按照公司规定的银保各项后援作业流程规定，积极 配合公司相关后援部门的工作。
八、要不断提高自身业务技能，做好网点工作人员的培训辅导 工作，如实、正确地向代理机构及客户介绍、宣传、解释公司 产品上市安排及条款的内容；
二、要提倡团队合作，注重团队建设，同事之间互帮互助，共 同进步；
三、要密切与所辖银行、网点的相关人员进行业务沟通、协调 关系，热忱主动地为代理机构及客户提供优质的服务，保证银 行保险业务的顺畅；
四、要积极维护代理机构及客户应有的权益，保守客户秘密；
五、要维护公司形象和利益，保守公司机密，提供给公司以外 的各类数据、信息必须报经公司审核、确认，并严格按照规定 的用途、权限予以使用；
客户经理工作职责
日常工作职责
业务工作职责
客户经理业务工作职责
1. 网点资料和单证的配送 2. 网点的布置 3. 网点关系的建立与维护 4. 网点业务咨询 5. 网点的培训与辅导 6. 网点业务策划与推动 7. 客户服务
1、网点资料和单证的配送
负责为网点递送投保单、宣传资料、投保单、 汇总单，保证不断档，并做好登记、管理、更新 工作。
6、网点业务策划与推动
向代理机构提供业务计划，及时进行达成情况的 回馈
每月定期与代理业务负责人（支行分管行长、零售 业务科科长、储蓄所主任）沟通，告之其业务计划，并 于月底将整个支行的销售情况作书面分析报告。
7、客户服务
对银行人员的服务
•银行人员的咨询 •银行关系的维护
对购买银保产品客户的服务
“十不要”
一． 不要在向银行柜面人员推介产品时，提供虚假资料或进行误导 说明；或在所辖网点张贴、放置带有误导嫌疑的海报、黑板报 等；
二． 不要贪图私人利益，兼代销售其他公司或非公司规定的其他系 列的保险产品；
三． 不要以虚假业绩为目的，故意或诱导客户退保或拆单等 四． 不要泄露公司机密，给公司造成不良影响； 五． 不要泄露客户隐私或客户个人资料，造成客户投诉；
怎么去？
K
保险知识 银行知识 投资理财知识
良好的销售习惯
H
怎么去
A
积极、敬业
良好的心态
销售技能
沟通技能
培训辅导能力
S
课程内容
客户经理工作角色定 位
客户经理工作职责 客户经理行为守则
客户经理工作职责
日常工作职责
业务工作职责
日常工作职责
按规定时间参加公司的早会、夕会、 会议、培训等活动。 按公司要求填写相关活动管理工具， 登记好客户台帐。 完成公司及部门交办的其他工作。
•产品咨询（电话、现场） •保全、退保服务 •大客户跟踪服务
课程内容
客户经理工作角色定 位
客户经理工作职责 客户经理行为守则
“十要” 一、要积极推崇民生企业文化，遵守民生礼仪，严格遵守公司
的考勤、会议等各项管理规定，认真填写活动管理手册，积极 参加各项业务培训、活动；
对产品的退保程序、时限及现金价值应向客户作出 详细解释，让客户接受。并配合契约部门和客服部门 作好售后服务工作。
5、网点日常培训及业务辅导
负责根据公司的工作安排，对所辖代理机构各层 级人员进行日常银行保险业务培训及辅导。 负责从所辖代理机构收集相关培训需求，并及时 反馈给公司部门相关人员并组织实施。
负责从所辖代理网点收取投保单，经初审、登 记整理后交公司相关部门。
2、网点布置
负责将宣传资料、海报张贴于网点醒目报的情况下
请所主任协助张贴在醒目处
银行不允许张贴海报的情况下
宣传展板 有机玻璃架
3、网点业务关系的建立与维护
负责与所辖代理机构进行沟通、协调，保证代理业务 顺畅进行。
前言
为使我们的客户经理更清楚的了解 本职工作，并更好地胜任工作岗位，将 我们的客户经理队伍建设成一支高素质、 高绩效的银行保险销售队伍，特编写了 客户经理工作职责。
课程目标
使客户经理清楚自己工作职责 让客户经理了解银行保险工作
的步骤 掌握银行保险客户经理行为守
则
课程内容
客户经理工作角色定 位
¶银行出现政策性变化 ¶同业银行代理新险种上柜 ¶银行出现人员调整时 ¶与银行人员沟通有阻碍时
¶国债上柜销售时 ¶大额存款外流时 ¶因银行原因导致客户退保时
4、网点业务咨询
负责在产品销售过程中向银行人员及客户作出的保 险利益说明应符合条款内容，简单易懂，无不实夸大。
定期组织、协助网点开展业务咨询或在社区作宣传 活动。
6、网点业务策划与推动
负责所辖代理机构各层级竞赛方案宣导、激励费 用的发放及签收工作，保证准确性及时效性。 向代理机构提供业务计划，及时进行达成情况的 回馈
6、网点业务策划与推动
负责所辖代理机构各层级竞赛激励费用的发放及 签收工作，保证准确性及时效性。
激励方案的宣导 激励费用发放的方式及注意点 银行人员对激励方案的反馈意见
行长室
支行
业务处
客
户 经
正主任
理
网点
副主任
柜面
3、网点业务关系的建立与维护
负责将公司有关政策信息向所辖代理机构及时进行 传达、宣导和解释。
•公司近期动态 •公司的投资收益水平 •各地银行代理销售情况
•激励方案 •销售话术 •新险种推广
3、网点业务关系的建立与维护
负责维护所辖代理机构日常工作的正常开展，对出现的 各种不正常现象进行反馈，协助公司解决有关问题。
客户经理工作职责 客户经理行为守则
客户经理角色定位
我是谁?
我要到哪?
怎么去?
我是谁？
银行保险从业人员 网点的经营者 公司业务政策的执行落实者
工作中我们扮演的角色
公关沟通者 培训辅导者 销售服务者
我要到哪？
专业的银行保险从业人员 组织经营管理型人才 个人金融投资理财规划师