安徽机电职业技术学院Excel 在财务中的应用》实训报告学院班级姓名学号日期目录实训一Excel 在货币时间价值计算中的应用 (1)一．实训目的和要求 (1)二、实训过程和实训步骤 (2)三、实训过程中遇到哪些问题？你是如何解决的？还存在哪些问题？ (10)四、本次实训有何感想、体会、意见和建议？ (10)实训二Excel 在账务处理中应用 (11)一．实训目的和要求 (11)二．实训过程和实训步骤 (11)三．实训过程中遇到哪些问题？你是如何解决的？还存在哪些问题？ (15)四．本次实训有何感想、体会、意见和建议？ (15)实训三编制会计报表并进行财务分析 (16)一．实训目的和要求 (16)二．实训过程和实训步骤 (16)三．实训过程中遇到哪些问题？你是如何解决的？还存在哪些问题？ (19)四．本次实训有何感想、体会、意见和建议？ (20)实训四Excel 在固定资产管理中的应用 (20)一．实训目的和要求 (20)二．实训过程和实训步骤 (20)三．实训过程中遇到哪些问题？你是如何解决的？还存在哪些问题？ (24)四．本次实训有何感想、体会、意见和建议？ (24)实训五Excel 在流动资金管理中的应用 (24)一．实训目的和要求 (25)二．实训过程和实训步骤 (25)三．实训过程中遇到哪些问题？你是如何解决的？还存在哪些问题？ (27)四．本次实训有何感想、体会、意见和建议？ (27)实训一Excel 在货币时间价值计算中的应用一．实训目的和要求实训目的1. 熟练掌握Excel 在终值计算中的应用。
2. 熟练掌握Excel 在现值计算中的应用。
实训要求第一题：某人在银行存入100 000元，存款期限为5 年，银行按5%的年利率单利计息，要求建立一个单利终值的计算分析模型，通过该模型完成以下任务。
1）计算这笔存款在第5 年末的单利终值2）分析本金、利息和单利终值对计息期限的敏感性3）绘制本金、利息和单利终值与计息期限之间的关系图第二题：某人在银行存入100 000元，存款期限为5 年，银行按5%的年利率复利计息。
要求建立一个复利终值的计算分析模型，并完成以下任务。
1）计算这笔存款在5 年末的复利终值。
2）分析本金、利息和复利终值对计息期限的敏感性。
3）绘制本金、利息和复利终值与计息期限之间的关系图。
4）分析复利终值对利率变化的影响。
5）分析复利终值对利率和计息期限变化的敏感性。
6）绘制不同利率水平下复利终值与计息期限之间的关系图。
第三题：已知一笔款项的现值为100 000元，年利率为5%，计息期限为6 年，要求完成以下任务。
1）设计一个可以选择按单利方法或复利方法计算这笔款项终值的模型。
2）对比分析未来10 年的单利终值和复利终值。
3）绘制单利终值与复利终值的比较分析图。
第四题：假定某银行5年期存款的年利率为5%，工人小王希望在第5 年末从银行取出100 000元。
要求建立一个单利现值计算模型，并使该模型具有以下功能。
1）计算为了在5 年末获得100 000 元现在应存入银行多少钱。
2）分析不同利率水平下单利现值与计息期限之间的关系。
3）绘制不同利率水平下单利现值与计息期限之间的关系图。
第五题：假定某银行存款的复利年利率为5%，某人希望在第5 年末从银行取出80 000 元。
要求建立一个复利现值计算模型，并使该模型具备以下功能。
1）计算为在5 年末获得80 000 元现在应存入银行多少钱。
2）分析不同利率水平下复利现值与计息期限之间的关系。
3）绘制不同利率水平下复利现值与计息期限之间的关系图。
第六题：已知一笔款项在第8 年末的终值为100 000 元，年利率为5%。
要求根据以上资料完成以下任务。
1）设计一个可以选择按单利方法或复利方法计算这笔款项现值的模型。
2）对比分析未来8 年的单利现值和复利现值。
1）绘制单利现值与复利现值的比较分析图。
二、实训过程和实训步骤第一题：（1）计算存款在第 5 年末的单利终值。
○1 打开一个新的Excel 工作簿，在工作表的单元格区域A1：B4 中输入已知条件，同时在单元格区域D1：E2 中设计计算结果输出区域的格式，如图：○2 选取单元格E2，输入公式“ =B2*（1+B3*B4）”，按下回车键，单元格E2中会得到公式计算结果，即单利终值为125000 元。
如图：（2）分析本金、利息和单利终值对计息期限的敏感性。
○1 在单元格区域中设计分析敏感性表格的格式，如图：=$B$2”；选取单元格B9，输入公式2 选取单元格B8，输入公式=$B$2*$B$3*B7”；选取单元格B10，输入公式“ =B8+B9”。
如图：○3 选取单元格区域B8：F10，将鼠标指针对准填充柄，按住左键向右拖到F列，则在单元格区域C8：F10 中自动填充了公式。
结果如图：3）绘制本金、利息和单利终值与计息期限之间的关系图○1 选取单元格区域A8：F10，插入-- 图表-- 柱形图-- 二维柱形图○2 选择“图表工具”菜单下“设计”选项卡的“图表布局”组中的布局7，为横、纵坐标轴添加标题。
完成图的表如下：第二题：（1）计算该笔存款在第5 年末的复利终值。
○1 打开新的工作薄，在表中A1：B4 区域输入已知条件，在区域D1：E3中设计计算结果输出区域的格式。
○2 选取E2，输入公式“ =B2*（1+B3）^B4”后按下回车键，即可得到复利终值结果。
完成的图表如下：2）分析本金、利息和复利终值对计息期限的敏感性。
○1 在区域A6：F10 中设计敏感性分析表格的格式。
○2 在单元格B8 中输入公式“ =B2”；在单元格B9 中输入公式“ =B8*$B$3”；在单元格B10 中输入公式“ =B8+B9”；在单元格C８中输入公式“＝B10”。
○3 将单元格区域B9：B10 向右填充到C9:C10，再将C8向右填充到D8；依次交叉填充，直到完成。
完成的表格如下：3）绘制本金、利息和复利与计息期限之间的关系图○1 选取单元格区域A8：F10，插入--- 图表--- 柱形图--- 二维柱形图--- 确定○2 选择“图表工具”菜单下“设计”选项卡的“图表布局”组中的布局7，为横、纵坐标轴添加标题。
○3 右键图表中的复利终值系列，在菜单中执行“更改系列图表类型”命令，打开“更改图表类型”对话框；然后左侧选择“折线图” ，右侧选择“带数据标记的折线图”确定。
完成的图表如下：4）分析复利终值对利率变化的敏感性。
○1 设计分析用表格的格式。
○2 在单元格A14 中输入公式“ =FV(B3,B4,,-B2) ”，按下回车键。
○3 选择区域A13：A14，数据--- 数据工具--- 假设分析--- 数据表；在“数据表”对话框中，在“输入引用行的单元格”框中输入“ $B$3”。
○4 单击“确定”按钮，即可完成单变量模拟运算，得到复利终值对计算期限的敏感性分析表。
完成的图表如下：5)分析复利终值对利率和计息期限变化的敏感性。
○1 设计分析用表格的格式，然后输入公式“ =FV(B3,B4,,-B2) ”。
○2 选取区域A20：F25，数据--- 数据工具--- 假设分析--- 数据表；在“数据表”对话框中，在“输入引用行的单元格”框中输入“ $B$4”，在“ 输入引用列的单元格”中输入“ $B$3”。
○3 单击“确定”按钮，即可完成单变量模拟运算，得到复利终值对利率计算期限的敏感性分析表。
完成的图表如下：6)绘制不同利率水平下复利终值与计息期限之间关系图○1 选取表格区域B21：F25，插入--- 图表--- 折线图--- 二维折线图--- 确定。
○2 选择“图表工具”菜单下“设计”选项卡的“图表布局”组中的布局7，为横、纵坐标轴添加标题。
完成的图表如下图：第三题：(1)设计可选择按单利方法或复利方法计算终值的模型。
○1 输入单利终值和复利终值○2 增加组合框到快速访问工具栏○3 利用组合框从中选择单利终值或复利终值○4 输入公式“ =IF($A$7=1,B2*(1+B3*B4),FV(B3,B4,,-B2)) ”，设计出按单利方法或复利方法计算单利终值和复利终值。
完成的图表，如下图：2)对比分析未来10 年的单利终值和复利终值完成的图表，如下图：3)绘制单利终值与复利终值的比较分析图○1 插入--- 选择--- 折线图○2 为折线图增加横、纵坐标完成的图表，如下图：第四题：(1)计算单利现值○1 打开新的工作薄，输入数据，设计计算表。
○2 在单元格输入公式“ =B2/(1+B3*B4) ”，即可得到单利现值完成的图表如下：2)分析不同利率水平下单利现值与计息期限之间的关系○1 设计分析表格格式○2 输入公式“ =B2/(1+B3*B4)○3 输入年利率具体数值，数据--- 数据工具--- 假设分析--- 数据表；在“数据表”对话框中，在“输入引用行的单元格”框中输入“ $B$4”，在“ 输入引用列的单元格”中输入“ $B$3”。
完成的图表如下图：3)绘制不同利率水平下单利现值与计息期限之间的关系○1 选取单元格区域，插入--- 选择--- 折线图○2 为折线图增加横、纵坐标第五题：(1)计算复利现值○1 打开新的工作薄，输入数据，设计计算表○2 输入公式“ =B2/(1+B3)^B4 ” 完成的图表如下：2)分析不同利率水平下复利现值与计息期限之间的关系○1 设计分析表格格式○2 输入公式“ =B2/(1+B3)^B4○3 输入计息期限具体数值，数据--- 数据工具--- 假设分析--- 数据表；在“数表”对话框中，在“输入引用行的单元格”框中输入“ $B$4”，在“ 输入引用列的单元格”中输入“ $B$3”，确定。
完成的图表如下：3)绘制不同水平下复利现值与计息期限之间的关系图○1 选取单元格区域，插入--- 选择--- 折线图○2 为折线图增加横、纵坐标完成的图表如下：第六题：(1) 设计可选择按单利方法或复利方法计算这笔款项现值的模型。
○1 输入单利现值和复利现值○2 增加组合框到快速访问工具栏○3 利用组合框从中选择单利现值或复利现值○4 输入公式“ =IF(D2=1,B2/1+B3*B4),B2/(1+B3)^B4) ”，设计出按单利方或方法计算单利终值和复利终值。
完成的图表如下：(2) 对比分析未来8 年的单利现值和复利现值完成的图表如下：3）绘制单利现值与复利现值的比较分析图。
○1 选取单元格区域，插入--- 选择--- 折线图○2 为折线图增加横、纵坐标完成的图表如下：三、实训过程中遇到哪些问题？你是如何解决的？还存在哪些问题？○1 问题：建立柱形图，并在该图中添加数据标志时显示的图表不符合要求，总是有遗漏。
解决方法：通过看课本，看资料的实训过程和步骤，已经可以很熟练的独立完成相应的图表。