15.承銷商在公司募集資金過程中扮演的角色為何？
答案：
(1)籌措資金工具的設計與諮詢，
(2)資金供需之間的橋樑，
(3)協助發行公司掌握發行時機。
16.一個完整的承銷商，通常具有那些功能？
答案：購置功能，分銷功能，諮詢功能，保護功能。
17.台灣証券交易所訂定的台灣存託憑証 (TDR)上市條件為何？
答案：
a)包銷
b)代銷
c)整批銷售
d)包套銷售
答案：b
21.承銷商承銷的有價証券包括有
a)公司債。
b)政府公債。
c)股票。
d)以上皆有。
答案：d
22.我國公債市場發行機制不完善，指的是
a)不定期。
b)不定期的發行額。
c)缺乏期貨、選擇權等相關避險工具。
d)以上皆是。
答案：d
23.國內企業到國外籌措資金的方法有
5.何謂儲蓄銀行？我國儲蓄銀行經營哪些業務？
6.何謂金融債券？我國儲蓄銀行如何發行金融債券？ห้องสมุดไป่ตู้
7.試說明同業拆款之意義、性質及其利息之決定。
8.農民銀行主要業務為何？為發展農業生產，應如何推廣其業務？試一併說明。
9.何謂資本市場？在此市場中主要的金融機構為如何？其業務為何？試分述之。
10.為何新技術的發展使得政府越來越難限制銀行的業務擴展？
答案：可以公司名義發行商業本票或公司債籌措資金，以銀行資金參與非銀行業務，可以規避分行的限制
11.承銷部門專門負責與新發行的股票。
答案：評估，銷售
12.承銷新股的方式有兩種：與。
答案：公開發行，私下募集
13.公開承銷方式有兩種：與。
答案：包銷，代銷
14.如果証券在收受初期有偏離合理價格時，承銷商會採取操作，以穩定証券的價格，除了可以
b)銀行的資產負債不會因為此業務而增加或減少
c)完全不可能影響未來資產、負債
d)可能影響未來的股東權益
答案：c
9.台灣的支票存款，下面哪一個是不正確的？
a)存款人可以利用支票將其存款移轉給第三者
b)不支付利息
c)存款準備率不高
d)非常依賴票據交換所
答案：c
10.綜合存款最大的特色在於綜合那些功能？
a)融資
a)自營部門
b)經紀部門
c)承銷部門
d)股務部門
答案：b
19.當証券承銷商依承諾的價格，向發行的公司買入全部的証券，然後再將全部或是部份轉銷出去；如果不能全部銷售，承銷商自行吸收剩餘部分，這種承銷方式稱為？
a)包銷
b)代銷
c)整批銷售
d)代表銷售
答案：a
20.當証券承銷商替發行公司銷售股票時，於承銷期滿後，對於約定代理銷售的有價証券仍有剩餘時，將退還原發行公司，這種銷售方式稱為？
購買者的風險外，並投資人面對發行証券的信心。
答案：有價証券安定，降低，
增加
15.所謂的購置功能，就是一般所謂的
功能。
答案：風險承銷
16.我國也開放市場讓國外公司來台進行籌措資金活動，譬如發行以及。
答案：台灣存託憑証，外國債券
17.發行公司能夠籌措到確定的資金，將証券銷售的風險完全移轉給承銷商來承擔，所以稱為。
(2)投標競價：由數家有意承銷之承銷商以競標的方式，來決定承銷權的歸屬和承銷價格的訂定。
19.就發行人的角度而言，確定承銷和餘額承銷有什麼異同？
答案：相同之處：皆能確定獲得所需要的資金。
相異之處：確定承銷採取先認購後銷售；餘額承銷為先銷售再認購。
20.企業合併的方式分哪幾種？
答案：水平式合併；垂直式合併；同源式合併；複合式合併。
c)信託投資公司
d)農會信用部
答案：c
14.下面哪一個不屬於非貨幣性金融機構？
a)保險公司
b)外國銀行在台分行
c)郵政儲金匯業局
d)信託投資公司
答案：b
15.有關外國銀行在台分行的規定，下面哪一個是不正確的？
a)不必提繳存款準備金
b)可以辦理支票存款業務
c)收受存款總額不能超過匯入資本之12.5倍
d)收受存款總額最高不能超過新台幣二十億元
10.發行銀行以發行銀行券作為擴張信用的重要方式。存款銀行以吸收支票存款，鼓勵存款人自行簽發支票，從而擴張銀行信用。
12.人壽保險公司未來應賠償金額變得具有高度不確定性，因此人壽保險公司會改變持有較多短期且流動性高的資產。
14.信託投資公司不能吸收支票存款以及活期存款。而銀行吸收的支票存款不付利息，活期存款支付利息很低，所以信託投資公司的資金成本較高。
答案：水平式；垂直式；同源式；複合式，集團式，多角化式。
(3) 問答題
1.何謂聯行制度？小銀行可以享有什麼好處？
答案：小銀行保有存款在大銀行，以換取一些服務利益，這種便是聯行制度。
小銀行可以享有的好處：
a.小銀行可以經由大銀行享受聯邦準備銀行的票據交換設備及資金融通的權力。
b.小銀行可以參與大銀行的聯合貸款計畫，資金過剩的出路。
7. 銀行借出金額時，預先扣留一部份金額，剩下的才借給企業，這種方式稱為。
答案：貼現
8. 銀行與客戶簽訂契約，允許客戶就支票存款帳戶內超額使用，但有最終期限，即是。
答案：透支
9. 郵政儲金匯業局隸屬，業務分、、、四種。
答案：交通部；存簿儲金，支票儲金，定期儲金，劃撥儲金
10.單一銀行控股公司(Unit-bank holding company)可享受到什麼利益？，，。
a)發行全球存託憑証。
b)發行美元海外可轉換公司債。
c)到國外交易市場申請掛牌。
d)以上皆是。
答案：d
24.由承銷團接買下發行公司的証券，再經由分銷團體將証券銷售給一般投資者的承銷方式稱為
a)確定承銷。
b)餘額承銷。
c)盡力承銷。
d)足額發行。
答案：a
25.發行公司經由承銷商向投資大眾招募並接受申請，並由發行公司直接將証券分配給申請認購者，承銷商賺取佣金，並承諾在一定期間內將先前尚未被認購完的証券完全承購，這承銷方式稱為
答案：聯行制度
4.發行銀行以發行作為擴張信用的重要方式。 存款銀行以吸收，鼓勵存款人自行簽發支票，從而擴張銀行信用。
答案：銀行券；支票存款
5. 可以讓銀行賺取佣金、手續費而銀行的資產負債不會因為此業務而增加或減少的業務為。
答案：表外業務
6. 綜合存款最大的特色在於綜合、、、功能。
答案：融資；儲蓄；方便
1.存款機構依照其是否能夠創造貨幣而可以區分為和，後者在台灣專指。
答案：存款貨幣機構；非存款貨幣機構；郵政儲金匯業局
2.與直接金融相比較的，間接金融機構具有比較優越的功能，譬如、、、。
答案：降低融資成本，分散融資風險，提高資金流動性，承辦長期融資
3.小銀行保有存款在大銀行，以換取一些服務利益，這種便是。
b)儲蓄
c)方便
d)以上皆是
答案：d
11.銀行借出金額時，預先扣留一部份金額，剩下的才借給企業，這種方式稱為
a)放款
b)貼現
c)透支
d)投資
答案：c
12.銀行承做的放款最主要的種類為
a)商業放款
b)資本放款
c)消費者放款
d)証券放款
答案：a
13.下面哪一個不屬於存款貨幣機構？
a)中小企業銀行
b)信用合作社
16.因為銀行承貸商業放款，即短期具有自償性的放款。
B.題庫與解答
(1) 選擇題
1.單一銀行制
a)盛行於U.S.A
b)只經營一個營業單位
c)可維持適當競爭
d)與所在地經濟息息相關
e)以上皆是
答案：e
2.哪一個是正確的？
a)我國的貨幣性機構包括一般銀行，中小企銀
b)貨幣性機構為可創造存款貨幣的機構
c)非貨幣性機構不能辦理支票業務
第12章金融機構的種類與業務
A.課本習題
1.金融中介機構分哪幾大類？
2.金融機構只的是哪些機構？
3.間接金融機構比直接金融機構多具備哪些功能？
4.存款銀行與發行銀行有哪些差異？
5.分行制度有哪些優缺點？
6.單一銀行制度有哪些優缺點？
7.支票存款與活期存款除了存戶持有型式不同外，為何金融機構爭相辦理支票存款業務呢？
(b)某人由於工作需要，希望多一個支票存款帳戶。
(c)某人需要30萬元開一家pizza店。
(d)某人希望他的小孩未來可以受到好的保障及照顧。
(e)某人繼承一筆遺產，希望將該筆財產投資在特定用途上。
(f)某人需要房貸購買房子。
(g)某農民需要借一筆錢購買農機設備。
(h)某公司預藉發行票券借進短期資金。
21. 綜合銀行制度的優缺點為何？
答案：a
16.具有地方性，以居住在業務區域內的有正當職業的個人會員為構成分子的金融機構是
a)信用合作社。
b)農會信用部。
c)郵政局。
d)信託投資公司。
答案：a
17. 証券公司哪一個部門是應用自有資金買賣股票而以買賣的利差作為獲利的來源？
a)自營部門
b)經紀部門
c)承銷部門
d)股務部門
答案：a
18.証券公司哪一個部門專門接受客戶的委託，辦理股票交易作為雙方的仲介，獲利來源為佣金？
(1)必須在已指定的任一個外國交易所上市。
(2)設立年限需超過一定年限。
(3)股東權益淨值須達到一定水準以上。
(4)獲利能力須符合一定標準。
(5)股權分散的限制。
18.確定承銷照承銷商和發行公司在決定承銷價格的不同方法可以分為哪兩類？
答案：
(1)協商議價：發行公司洽特定之承銷商，以協商的方式決定承銷價格。
c.小銀行可以經由大銀行協助訓練人員及專業人才。
2.信託投資公司和商業銀行有哪些不同？