债权投资计划的基本特征
利率可为固定或浮动，方式灵活 属于私募性质融资，只对当事人信息披露
3
项目符合国家产业政策，属于基础设施类项目
对项目的要求
项目方融资不受净资产限制 未建成项目须经国务院或有关部委批准
3.2 保险债权投资计划托管 —案例1
保险计划名称 计划类型 委托人 受托管理人 托管人 独立监督人 ****水务债权投资计划 保险资金间接投资基础设施债权投资计划 中国人寿等 中国人寿资产管理有限责任公司 中国民生银行股份有限公司 中国民生银行股份有限公司
交 易 类 产 品 保 险 保 障 类 产 品 特 定 目 的 类 产 品
大宗商品交易 电子商务 产权交易 商业保险
企业年金
社保基金
融 资 类 产 品
项目类信托计划 资产证券化
专项资金
企业募集资金
保证金
三、重点业务营销及案例-重点托管产 品
证券投资基金托管
证券基金类产品
基金专户理财托管 券商集合理财托管 券商小集合理财托管 创业投资基金托管
股权基金类产品
私募股权基金托管 产业投资基金托管
托管产品 企业募集资金类产品
企业上市募集资金监管 企业发债募集资金托管
保险债权投资计划托管 大宗商品交易资金托管
3.1 证券基金类产品托管
—产品介绍
1
证券投资基金托管
产品范围
基金专户理财托管 券商集合理财托管 券商小集合理财托管
2
该类产品比较成熟规范,为托管核心业务
中间业务收入

获得存款资源

作为产品的托管人，能获得大量资金沉淀
3.2 保险债权投资计划托管 —产品介绍
保险公司等委托人提供资金给受托人
1
债权投资计划的定义
保险资产管理公司等受托人设立债权投资计划
受托人以债权方式投资基础设施项目
项目方按照债权投资计划约定支付本金与收益
2
固定收益产品，按期付息，到期还本
基本特征
规模和收益相对较高，意义重大 与代销能力密切相关
3.1 证券基金类产品托管 —案例1
证券投资基金案例
产品名称 产品类型 基金管理人 基金托管人 代理销售机构 托管规模 投资方向 客户来源 银华深证100指数分级基金 指数型 银华基金管理有限公司 中国民生银行股份有限公司 各银行、券商等渠道 22.155亿元，其中我行代销近14亿元，占比达63%，处于同期领先水平 跟踪深证100 指数 银行、券商、基金直销等 安全保管委托财产； 委托财产的清算、交割； 会计核算及估值； 投资监督； 相关费用的核算和扣划等。 0.2%/年
名称 托管规模（亿元） 托管收入（亿元）
主要指标 增长比率（较2009年）
1500 1.35
16% 20%
三、 重点业务营销及案例-托管产品体系
投资类产品
特定目的类产品 托管产品
融资类产品
保险保障类产品
交易类产品
商业银行理财产品 基金公司理财产品
投 资 类 产 品
证券公司理财产品 证券类信托计划 股权投资基金 QFII/QDII
资产托管重点业务案例培训
资产托管部
目
录
一
2010年资产托管业务指导思想
二
2010年资产托管业务经营计划
三
资产托管重点业务营销及案例 培训总结
四
一、 指导思想
紧密围绕董事长提出的关于打造特色银行和效益银行的
发展目标以及民营企业、小微企业和高端客户的银行定 位，按照“搭平台、促整合、做客户、出效益”的业务 发展方针，坚持实施多元化发展战略，树立“做客户”
的服务理念，大力推进行内资源整合，建立捆绑营销和
交叉销售协作机制，搭建总分联动、各部门积极配合的 营销体系，全面推进技术、产品和商业模式创新，进一 步优化业务结构，提升业务盈利能力，推动资产托管业 务再上新台阶，为我行实现“业务转型、二次腾飞”添 砖加瓦。
二、 经营计划
2010年，按照行领导提出的“三年三大步”的整体规划，力 争资产托管业务 2010年再上新的台阶，争取资产托管规模突 破1500亿元，实现托管业务收入1.35亿元。
托管工作内容
托管费率
3.1 证券基金类产品托管 —业务意义
作为资产托管业务的核心产品，是各托管行全力拓展的业务 领域。该类产品具有存续时间长，操作流程规范，规Байду номын сангаас和收益较 高等特点，在该类产品上的托管代销能力直接决定了托管行在行 业中的地位。

维护吸引客户
通过该类业务的开展，可为我行不同层次的客户提供合适的投资理财 产品，有利于提高我行对客户的全面金融服务水平和质量，吸引并维 护我行优质客户资源 作为产品代销行，可获得较高的代理手续费收入和其他中间业务收入 作为产品托管人，可获得稳定的托管费收入
托管工作内容
托管费率
3.1 证券基金类产品托管 —案例3
券商集合理财案例
产品名称 产品类型 资产管理人 资产托管人 代理销售机构 托管规模 托管期限 资金用途 客户来源 国元黄山3号集合资产管理计划 混合型 国元证券股份有限公司 中国民生银行股份有限公司 中国民生银行股份有限公司、国元证券股份有限公司等 待定 募集时间：4月20日-5月31日；托管期限为产品成立后8年 本集合计划的投资范围为具有良好流动性的金融产品，包括国内依法公开发行 的各类证券投资基金、股票、权证、债券、新股申购以及中国证监会允许投资 的其他金融产品。 我行客户、证券公司客户等 安全保管委托财产； 委托财产的清算、交割； 会计核算及估值； 投资监督； 相关费用的核算和扣划等。 0.2%/年
托管工作内容
托管费率
3.1 证券基金类产品托管 —案例2
基金专户案例
产品名称 产品类型 广发基金行业优选特定多个客户资产管理计划 混合型
资产管理人
资产托管人 代理销售机构 托管规模 托管期限 资金用途 客户来源
广发基金管理有限公司
中国民生银行股份有限公司 中国民生银行股份有限公司、证券公司等 2.62亿元，其中我行代销1.3亿元，占比近50%，为广发公司最大规模专户 2年
本计划的投资范围为公开发行上市交易的A股股票（含权证）、新股（债） 申购、固定收益类证券、证券投资基金及政策、法规允许投资的其他金融工 具。
民生银行、证券公司以及基金公司直销 安全保管委托财产； 委托财产的清算、交割； 会计核算及估值； 投资监督； 相关费用的核算和扣划等。 0.25%/年