资金集中管理系统解决方案
抓住企业发展命脉，实现资金价值最大化
资金是企业经营运作的“血液”，资金状况及其运行质量综合反映了企业的资源配置、
经营质量和可持续发展能力。

资金管理是财务管理的核心工作之一，特别是对实施多法人体制的
大型集团公司而言，如何在处理好集权与分权关系的基础上，通过有效的资金管理工作，强化财
务管控，实现资金价值最大化，是企业资金管理工作的目标。

方案帮助客户建立先进的资金管理模式，借助信息系统手段实现资金管理的目标。

在资
金管理领域的探索与实践中，积累了丰富的实施经验，形成一套先进的资金管理理念，集中体现
为PCITC资金管理解决方案。

方案在提升资金管理效率、提供经营决策分析、防控金融风险等方面向企业提供强大的业务功能支持，借助云技术集成基础架构及共享服务平台的优势，整合企业资源，实现企业整体资金
管理的集中控制，将企业的资金管理水平带上新的台阶。

方案具备扩展性和适应性，支撑企业各类资金业务运行；具备灵活和全面的系统配置，
满足企业资金业务发展及管理分析的需要；具备安全和高效的系统集成架构，快速实现业务、资金、核算信息高度共享。

企业境内外金融机构核心系统
利用先进的资金管理理念，为集团内部境内外金融机构（财务公司、结算中心等）提供全面的业务管理服务，提供多维的资金监控及调配功能，提供贯穿业务始终的风险监控及预警功能，
提供针对境内外市场特性的产品配置，从而实现集团整体金融板块境内外金融一体化。

集团资金管理系统
以资金预算管理为核心，以账户管理为基础，规范企业结算流程、对授信和筹融资业务进行统一管理。

从而增强集团公司对下属公司的财务控制，规范资金使用，实现企业集团的高度融通
资金，发挥集团的资源配置优势，加速资金周转，提高资金使用效率，增强集团公司的融资和偿
债能力。

企业网银系统
企业网银是集团内部金融机构核心系统功能的延伸，为成员企业单位提供便捷的账户管理、支付管理、业务申办、账单打印、担保管理、结售汇管理、信用证管理等业务服务。

统一登录平台
完成统一的用户身份认证，满足集团内部用户单点登录系统、单点退出系统的需求。

企业服务总线
秉承SOA理念，采用高效、稳定、灵活、开放的架构设计，为资金管理内外部系统提供通讯“消息中间件”服务。

系统不但能够实时监控平台业务运行状况，还采用银行级别的系统间安全
保障技术手段，保证了传输信息的完整性、真实性，抗抵赖、防篡改。

统一开发管理平台
向企业用户提供了统一的用户权限设置、主数据管理、工作流定义及配置、系统参数设置等功能，将分散于各个系统的配置属性整合起来。

云支撑平台
利用整合的服务器、软件、数据和网络资源，采用虚拟化技术，创建基础架构平台，向用户提供统一的应用、流程和信息服务。

从而降低IT成本、提高资源利用率，实现企业金融服务一体化。

方案应用
中国石化集团资金管理系统主要包括：境内财务公司核心系统；境外盛骏公司核心系统；集团资金管理系统；财务公司与盛骏公司网银系统；集团资金管理综合业务分析平台；各系统间集成；与境内境外各商业银行直联。

2009年系统全面建设完成后，中国石化集团货币资金集中度逐年提高，付息债务综合利息率稳步下降。

2012年人民币收入集中度达到92.60%，人民币支出集中度达到了97%，2010年荣获全国企业管理现代化创新成果一等奖。

上海华谊集团资金管理系统主要包括：集团资金管理系统；财务公司核心系统；财务公司网银系统与ERP系统；各系统间集成；与境内各商业银行直联。

2012年9月建设完成并投入全
面运营以来，帮助华谊集团建立了以华谊财务部为资金管理核心，以华谊财务公司为资金结算中心的资金管理模式，大大提升了集团资金管控力度。