村镇银行支行筹建方案根据《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令ⅩⅩ年第3号）、《中国银行业监督管理委员会关于印发<村镇银行管理暂行规定>的通知》（银监发[ⅩⅩ]5号）等文件和《ⅩⅩⅩⅩ村镇银行股份有限公司章程》的相关规定，为加速延伸经营触角，扩大服务半径，不断拓展业务发展空间，实现金融服务覆盖面的逐步扩大和金融服务功能的提升，ⅩⅩⅩⅩ村镇银行股份有限公司（以下简称ⅩⅩⅩⅩ村镇银行）在精细测算和经本行董事会同意的基础上，按照“合理布局，科学发展，实事求是，注重效益”的原则和在商业可持续性得到保障的前提下，拟在ⅩⅩ城区南部城乡结合部的利民街设立一个支行。
为保证机构筹建工作合规、有序、高效运行，制定本方案。
一、拟筹建机构名称、住所、主要负责人、经营范围拟筹建机构全称ⅩⅩⅩⅩ村镇银行股份有限公司ⅩⅩ城支行拟筹建机构简称ⅩⅩⅩⅩ村镇银行ⅩⅩ城支行拟筹建机构住所ⅩⅩ市ⅩⅩ城区利民街16号主要负责人ⅩⅩ经营范围拟筹建的ⅩⅩⅩⅩ村镇银行ⅩⅩ城支行在总行授权范围内，经营以下业务：1、吸收公众存款；2、发放短期、中期和长期贷款；3、办理国内结算；4、办理票据承兑与贴现；5、从事银行卡（借记卡）业务；6、代理收付款项业务；7、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
二、ⅩⅩⅩⅩ村镇银行己具备设立分支机构的条件对照《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令ⅩⅩ年第3号）第六十八设定的条件，ⅩⅩⅩⅩ村镇银行具备设立分支机构的条件：（一）公司治理良好，内部控制制度健全有效，开业一年来末发生重大违法违规行为；（二）具有向分支机构拨付与经营规模相适应营运资金的能力；（三）资产质量良好，开业以来不良贷款余额及比例均控制在零；（四）2010年末，资本充足率为34.41％，核心资本充足率为34.41％；到2011年6月未，资本充足率为23.87％，核心资本充足率为23.87％，均高于监管要求；（五）有符合任职条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员。
（六）具备符合条件的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他软硬件设施。
（七）符合以下审慎性条件：1、贷款损失准备计提情况。
2010年末，贷款余额4，665万元，全部为正常类贷款。
应提贷款损失准备46.65万元，实际提取贷款损失准备46.65万元，贷款损失准备充足率为100%。
到2011年6月末，贷款余额18，733万元，全部为正常类贷款。
应提贷款损失准备187.33万元，实际提取贷款损失准备187.33万元，贷款损失准备充足率为100%。
2、贷款集中度。
2010年末，单一客户贷款集中度为10%，单一集团客户授信集中度为15%。
到2011年6月末，单一客户贷款集中度为9.2%，未发放集团客户贷款，贷款集中度未超过监管标准。
11、盈利能力。
2010年末，账面净利润0.85万元，资产利润率为0.04%，成本收入比率为80.41%。
到2011年6月末，账面净利润333.48万元，资产利润率为9.96%，成本收入比率为31.76%。
三、拟筹建机构组织管理架构、内控制度、拟聘任高级管理人员基本情况及聘任其他从业人员计划（一）组织管理架构拟设立的ⅩⅩⅩⅩ村镇银行ⅩⅩ城支行不具备法人资格，在本行授权范围内依法开展业务，其民事责任由本行承担。
根据经营管理要求，按照精简高效的原则，拟设业务营销部、营业部2个职能部门，以后根据业务发展和经营管理需要再作适当调整。
（二）内控制度ⅩⅩⅩⅩ村镇银行ⅩⅩ城支行执行总行制发的《ⅩⅩⅩⅩ村镇银行股份有限公司贷款管理暂行办法》、《ⅩⅩⅩⅩ村镇银行股份有限公司财务管理暂行办法》、《ⅩⅩⅩⅩ村镇银行股份有限公司人力资源管理暂行办法》、《ⅩⅩⅩⅩ村镇银行股份有限公司安全保卫管理暂行办法》、《ⅩⅩⅩⅩ村镇银行股份有限公司稽核审计工作管理办法》等内控和经营管理基本制度，并根据内控和经营管理的需要，围绕“合规经营、防范案件”这一主题，从风险防控建设、人员管理、流程设计、操作风险和技术防控等方面出发，制定各项规章制度实施细则，使其更具有针对性、有效性和可操作性，以制度的细化完善为基础，逐步建立较为全面的风险防控体系、规范的业务处理和监督机制，以及有效的激励和约束机制，从而构建风险防范与业务创新相协调的制度基础。
（三）拟聘任高级管理人员基本情况拟聘任ⅩⅩ同志为ⅩⅩⅩⅩ村镇银行ⅩⅩ城支行行长。
ⅩⅩ同志，女，满族，1958年4月3日出生，中共党员，政工师职称，大专学历，毕业于中共辽宁省委党校ⅩⅩ分校。
该同志1974年参加工作，工作年限37年，其中从事金融工作时间32年。
1974年9月至1976年8月，在丹东中药厂工作；1976年9月至1979年8月，作为知识青年在ⅩⅩ县赛马乡利民大队下乡插队；1979年9月至1989年11月，任中国农业银行ⅩⅩ市支行赛马营业所主管会计；1989年12月至1994年1月，任中国农业银行ⅩⅩ市支行联社营业部坐班主任；1994年2月至1997年7月，任ⅩⅩ市通达信用社副主任；1997年8月至ⅩⅩ年10月，任ⅩⅩ城市信用社副主任；ⅩⅩ年11月至2011年4月，任锦州市商业银行（后更名为锦州银行）ⅩⅩ市支行副行长；2011年5月至今，锦州银行ⅩⅩ市支行内退干部。
（四）聘任其他从业人员计划根据拟设立的ⅩⅩⅩⅩ村镇银行ⅩⅩ城支行经营规模和管理的需要，按照精简、高效的原则配置从业人员，拟聘任其他从业人员8人，其中信贷人员2人，占比22.22%；储蓄专业人员3人，占比33.33%；会计专业人员2人，占比22.22%；其他专业人员1人，占比11.11%。
以后视业务发展需要，适时调整，逐步完善。
聘任其他从业人员途径：1、今年3月，本行面向社会定向招聘大学生员工6人，作为设立分支机构的人才储备。
目前，新招聘人员己具备上岗条件。
ⅩⅩⅩⅩ村镇银行ⅩⅩ城支行筹建后，本行在统筹安排的基础上，合理调配人员，将一部分员工调配到分支机构工作。
2、坚持“公开、平等、竞争”的原则，适当向社会公开招聘熟悉农村经济市场、熟悉金融工作、具备较高业务能力和银行工作经验的人员加入村镇银行队伍。
四、经授权的筹建组人员名单和履历为确保ⅩⅩⅩⅩ村镇银行ⅩⅩ城支行筹建工作的顺利开展，根据ⅩⅩⅩⅩ村镇银行董事会意见，成立“ⅩⅩⅩⅩ村镇银行ⅩⅩ城支行筹建工作小组”（以下简称筹建工作小组）。
（一）筹建组人员名单组长：ⅩⅩⅩⅩⅩⅩ村镇银行董事长兼行长副组长：ⅩⅩⅩⅩⅩⅩ村镇银行副行长兼计财、营业部总经理成员：ⅩⅩⅩⅩⅩⅩ村镇银行综合部总经理ⅩⅩⅩⅩⅩⅩ村镇银行营业部主管会计ⅩⅩⅩⅩⅩⅩ村镇银行行政主管ⅩⅩⅩⅩⅩⅩ村镇银行信贷部负责人筹建工作小组总联络员由ⅩⅩ担任。
（二）筹建组人员履历ⅩⅩ同志，男，汉族，1957年4月21日出生，中共党员，本科学历，高级经济师职称，1976年参加工作，工作年限35年，其中从事金融工作32年。
该同志1976年7月至1979年8月，任ⅩⅩ县鸡冠山镇农机厂主管会计；1979年9月至1987年12月，任中国农业银行ⅩⅩ市支行商业信贷科科员；1988年1月至1993年4月，任ⅩⅩ县信用联社业务科科长；1993年5月至1996年7月，任ⅩⅩ市农村信用联社营业部主任；1996年8月至1998年12月，任ⅩⅩ市ⅩⅩ信用社主任；1999年1月至2001年4月，任ⅩⅩ市农村信用联社副主任；2001年5月至2005年12月，任东港市信用联社党委书记、主任；2006年1月至2009年4月，任东港市信用联社党委书记、理事长；2009年5月至2010年3月，任辽宁省农村信用社联合社丹东办事处党委委员、副主任；2010年5月至今，任ⅩⅩⅩⅩ村镇银行第一届董事会董事长兼行长。
李丽同志，女，满族，1957年11月19日出生，中共党员，会计师职称，本科学历，毕业于中央党校丹东分院。
该同志1975年参加工作，工作年限36年，其中从事金融工作时间27年。
1975年8月至1979年9月，在ⅩⅩ通远堡乡插队；1979年10月至1987年9月，任中国农业银行ⅩⅩ市支行ⅩⅩ市支行营业部副主任；1987年10月至2002年2月，任中国银行丹东市分行存款科、稽核科科长；2002年3月至2005年7月，任中国银行东港市支行行长；2005年8月至2009年12月，任东港市辽东实业集团总经理；2010年1月至2010年4月，中国银行丹东市分行内退干部；2010年5月任ⅩⅩⅩⅩ村镇银行计财兼营业部总经理；2011年1月至今，任ⅩⅩⅩⅩ村镇银行副行长兼计财、营业部总经理。
ⅩⅩ同志，男，满族，1953年4月8日出生，中共党员，大专学历，经济师职称，1972年9月参加工作，工作年限38年，其中从事金融工作29年。
该同志1972年9月至1973年12月，任ⅩⅩ县汤山城广播站编辑；1974年1月至1975年5月，任ⅩⅩ县广播站记者；1975年6月至1983年7月，任汤山城公社报道员兼广播站编辑、公社电影队放映员；1983年8月至1987年8月，任中国农业银行ⅩⅩ市支行计划科科员；1987年9月至1991年2月，任中国农业银行ⅩⅩ市支行党办副主任；1991年3月至1986年6月，任中国农业银行ⅩⅩ市支行办公室主任；1986年7月至2010年4月，任ⅩⅩ农村信用联社党办、行政办主任；2010年5月至今，任ⅩⅩⅩⅩ村镇银行综合管理部总经理。
ⅩⅩ同志，女，汉族，1963年10月15日出生，中专文化，助理会计师职称，1979年8月参加工作，工作年限31年，从事金融工作31年。
该同志1979年8月至1980年1月，在ⅩⅩ农村信用联社杨木信用社做记账员；1980年2月至1982年6月，任ⅩⅩ农村信用联社凤山信用社会计；1982年7月至1983年8月，任ⅩⅩ农村信用联社东汤信用社会计；1983年9月至2006年12月，任ⅩⅩ农村信用联社凤山信用社坐班主任；ⅩⅩ年1月至2010年4月，任ⅩⅩ农村信用联社城区信用社坐班主任；2010年5月至今，任ⅩⅩⅩⅩ村镇银行营业部主管会计。
ⅩⅩ同志，男，1955年4月18日出生，中共党员，初中文化，1976年1月参加工作，工作年限35年，从事金融工作35年。
该同志1976年1月至1990年6月，任东港市马家店信用社主任；1990年7月至1992年12月，任东港市东尖山信用社主任；1993年1月至1994年3月，任中国农业银行东港市支行太平洋保险公司经理（代理业务机构）；1994年4月至1996年8月，任任东港市汤池信用社主任；1996年9月至2003年12月，任任东港市农村信用联社营业部主任；2004年1月至2010年3月，任任东港市农村信用联社财务科副科长；2010年4月至今，任任ⅩⅩⅩⅩ村镇银行行政和安保主管。