信贷管理部
一是业务资料及调查内容的完整 性审查；二是票据贸易背景政策 性、合规性审查；三是承兑业务 风险审查后，在 调查、审查、审 批表中签署明确的审查意见。
低 风 险
⑤传递
⑩ 传 递
⑨ 合 规 审 查
⑾ 会 计 核 算
④内部 传递
③ 审 批
九级主管
根据客户经理提交的业务运作资 料和票据进行合规性审查，在留 底联背面加盖合规性审查章并签 字。
银行承兑汇票签发流程图
客户
持书面申请书、董事会或股东会 决议、年检后的营业执照、组织 机构代码证、税务登记证、贷款 卡复印件和保证金进帐单、具有 真实贸易背景的交易合同向客户 部门提出书面申请。 ①申请
客户部门
对客户提交的资料初审，打印人行 查询，填制客户基本情况表和调查 、审查、审批表，形成调查报告， 签署明确的调查意见，送信贷部审 ⑧签订合同 查。最后整理和保存业务资料。 ⑥ 领 票 ⑦ 放 票 ②审查
计划财务部
根据业务审批记录和 客户部门经办人员、 审查人员、分管行长 签字的《重要凭证领 用单》，办理交接手 续后发放空白银行承 兑汇票。
有权审批人
根据信贷部提交的业务资料进行 审批，并在调查、审查、审批表 中签署明确的审批意见。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
营业部
柜员接到承兑合同和审批表后，按规定对汇票要素 进行审查无误和足额收取客户保证金（或查验支行 其他处所保证金进账单）后，进行签章承兑，办理 核算手续。