**证券融资融券业务管理办法二〇一二年四月目录第一章总则 (2)第二章组织管理 (2)第三章业务管理 (8)第四章账户管理 (9)第五章融出资金及融出证券管理 (11)第六章业务操作规范 (12)第七章内控管理 (16)第八章利益分配及考核 (18)第九章罚则 (19)第十章附则 (21)**证券融资融券业务管理办法第一章总则第一条为加强融资融券业务的管理，规范融资融券业务的操作，防范融资融券业务的风险，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司融资融券业务管理办法》和《证券公司融资融券业务内部控制指引》及中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司有关融资融券业务规则的规定，特制定本办法。
第二条公司开展融资融券业务应当遵守有关法律、行政法规和中国证监会、中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司的有关规定，遵照提高经济效益、提升经纪业务市场竞争力、防范融资融券业务风险的原则，公开、公正、诚实守信的开展业务。
第三条公司对融资融券业务实行“合法合规、集中管理、独立运行、审慎推进”的管理原则。
第四条本办法所指融资融券业务是公司向客户出借资金供其买入上市证券或出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
第二章组织管理第五条融资融券业务的决策与授权体系原则上按照董事会－业务决策机构－业务执行部门－分支机构的架构设立和运行。
第六条公司董事会授权经营层制订融资融券业务的基本管理制度，授权公司经营层决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定和调整公司融资融券业务总规模。
第七条公司经营层负责制定公司《融资融券业务管理办法》；制定公司《融资融券业务操作规程》、《融资融券业务风险管理办法》以及关于客户管理、营业部管理、征信授信、担保物及标的证券管理、清算交收等相关业务管理制度及合同文本；在董事会授权范围内对融资融券业务规模以及融资融券业务有关的部门设置及各部门职责等有关重大事项进行决策。
第八条公司成立融资融券授信管理委员会。
融资融券授信管理委员会对公司经营层负责，对融资融券业务进行决策。
公司总经理任主任委员，公司分管融资融券业务的高级管理人员任副主任委员。
合规总监、合规与风险管理部门、融资融券业务管理部门及自有资金管理部门的负责人任委员。
授信管理委员会的主要职责为：(一)决定和调整客户准入条件；(二)决定和调整营业部的选择标准；(三)决定和调整融资融券业务保证金比例、补仓维持担保比例、平仓维持担保比例及提取担保物的维持担保比例等重要业务参数；(四)决定和调整融资融券相关利率和费率；(五)决定融资融券业务授信额度的审批权限；(六)审批超过一定规模的单个客户的授信额度；(七)确定和调整融资融券业务相关风控指标；(八)提出调整融资融券业务规模的方案；(九)其他事项。
授信管理委员会的议事规则另行制定。
第九条公司设立融资融券业务管理部门。
该部门是融资融券业务的主要执行部门，负责融资融券业务的具体管理和运作，主要职责为：(一)拟定和完善融资融券业务相关管理制度、操作规程及融资融券合同；(二)拟定保证金比例；拟定标的证券范围、可充抵保证金证券范围及折算率；拟定补仓及平仓维持担保比例、提取担保物的维持担保比例及其它业务参数；(三)拟定融资融券收费策略及标准；按照研究部门提供的长期停牌股票估值方法，对长期停牌股票进行估值；(四)及时公告与融资融券业务有关的信息、业务参数并执行；(五)拟定客户准入条件和营业部的选择标准；(六)组织对客户进行征信调查、信用评估并提交信用评估报告，建立和完善客户信用评价体系；(七)根据客户信用等级、资产状况、公司融资融券业务现有规模及财务状况等情况审核客户的授信额度并提交授信报告；(八)根据反洗钱的要求，对客户身份进行审核、重新识别和持续识别，发现可疑交易，及时向合规与风险管理部门报告；履行信息隔离相关职责；(九)签署并履行融资融券合同，保管融资融券合同文本；(十)审核客户信用账户的开户、销户及账户信息变更等账户类业务；(十一)在授权范围内审批客户融资融券授信额度；(十二)负责逐日盯市；发送补仓平仓等各类通知与提示；(十三)拟定平仓预案并按照融资融券合同约定执行强制平仓；(十四)负责营业部融资融券业务的培训、督导及业务检查；参与对营业部融资融券专岗人员的考核；(十五)组织开展融资融券投资者教育，处理客户投诉及纠纷；(十六)负责融资融券业务信息报送；编制及报送融资融券业务日常报表；撰写融资融券业务报告；(十七)负责融资融券交易系统及管理系统营业部用户的权限审批及参数维护；(十八)提出并完善融资融券交易系统、管理系统功能需求；(十九)拟定融券券源需求，提出公司自有券源划拨申请；(二十)负责融资融券业务影像资料的保管；(二十一)负责处理融资融券业务相关法律诉讼事务。
(二十二)协调融资融券业务其它相关事宜。
第十条开展融资融券业务的营业部在公司总部的集中监管下，严格按照融资融券业务操作规程，具体负责受理客户融资融券业务申请、客户征信、投资者教育、风险揭示、签约、开户及销户、收取保证金和交易执行等业务操作，协助公司相关部门对违约客户进行资产追索。
具体职责如下：(一)受理客户申请并进行资格初审；(二)收集并审核客户征信材料；(三)根据反洗钱要求，对客户身份进行审核、重新识别和持续识别；(四)指定专人向客户揭示风险，讲解融资融券业务规则、流程及合同条款；(五)受理客户信用账户的开户、信息变更及销户等相关业务并保管客户档案资料；(六)受理客户融资融券额度申请及交易委托等；(七)协助融资融券业务管理部门就补仓与强制平仓等事项通知客户；(八)及时在营业场所张贴与融资融券业务相关的信息、业务参数及公告；(九)开展投资者教育及市场推广、客户服务；处理客户投诉及纠纷；(十)负责处理融资融券业务相关法律诉讼事务。
第十一条合规与风险管理、稽核、自有资金管理、研究、经纪业务运营、销售交易、机构业务、信息技术管理等部门依本办法承担融资融券业务相关职责。
第十二条合规与风险管理部门主要职责为：(一)对公司融资融券业务内部管理制度、重大决策以及融资融券合同及风险揭示书等进行合规审查，出具合规审查意见；(二)对公司开展融资融券业务的合规性进行监督，并按照证券监管机构的要求和公司规定进行定期、不定期的检查；(三)组织实施公司融资融券业务中的反洗钱和信息隔离制度；(四)建立和完善融资融券业务风险管理制度和风险控制指标；(五)审核保证金比例、补仓及平仓维持担保比例、提取担保物的维持担保比例、可充抵保证金的证券范围及折算率、标的证券范围等重要业务参数；(六)在授权范围内审核客户融资融券授信额度及客户保证金比例变更申请；(七)审核平仓预案并督促检查强制平仓执行情况；(八)实时监控融资融券业务运行情况，对发现的问题及时督促相关部门进行整改；(九)将融券品种及数量纳入自营证券的监控体系进行监控管理；(十)协助融资融券部和相关营业部处理融资融券业务相关法律诉讼事务;(十一)评估融资融券业务风险状况，并向公司经营层及相关部门提交风险评估报告。
第十三条稽核部门主要职责为：负责对融资融券业务进行稽核，并向相关部门提交稽核报告。
第十四条自有资金管理部门：负责对融资融券业务资金的筹集、管理和财务核算；负责融资融券业务中自有资金的划付；负责开立融资专用资金账户，并做好报备工作。
第十五条经纪业务运营部门主要职责为：负责开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、客户信用交易担保资金账户、信用交易证券交收账户、信用交易专用证券交收账户、信用交易资金交收账户、信用交易专用资金交收账户及信用交易结算互保金账户，并做好相关报备工作；负责融资融券业务的清算，融资融券业务中客户资金的交收管理，融资融券业务相关客户交易类资金和证券的存管对账；负责最低备付金、结算互保金的管理。
第十六条研究部门主要职责为：评估可充抵保证金证券的折算率；对长期停牌股票提供估值方法；针对基本面或行业面发生重大变化的证券，向融资融券业务部门做特别风险揭示等。
第十七条信息技术管理部门主要职责为：负责融资融券交易系统、管理系统、风险监控系统等信息技术系统的规划开发、实施及运行维护等。
第十八条销售交易部门主要职责为：负责客户营销、客户回访及客户服务；协助融资融券部开展投资者教育、客户投诉及纠纷处理等。
第十九条机构业务部门主要职责为：负责客户营销、客户服务等。
第二十条自有证券管理部门主要职责为：负责公司自有融出证券及其权益的管理。
第三章业务管理第二十一条公司开展融资融券业务的总规模由融资融券业务授信管理委员会提出方案，经公司经营层讨论通过后，报公司董事会审议。
第二十二条在董事会确定的规模内，公司授信管理委员会可根据证券市场情况、业务开展状况及公司资金及证券状况提出融资融券业务规模的调整方案，提交公司经营层批准。
第二十三条公司对单个客户的融资融券授信额度实行分级审批机制。
由融资融券部、合规与风险管理部门、授信管理委员会对客户授信额度分级审批。
授信管理委员会可根据融资融券业务发展及管理的需要对授信审批权限进行调整。
第二十四条融资融券业务管理部门根据证券市场状况及业务开展情况提出保证金比例、补仓维持担保比例及平仓维持担保比例、提取担保物的维持担保比例等相关业务参数确定及调整方案，经合规与风险管理部门审核后，提交授信管理委员会会议审议通过，由融资融券业务管理部门发布并执行。
融资融券业务管理部门应根据交易所公告、研究所及合规与风险管理部门的风险提示及时调整客户保证金比例、提取担保物的维持担保比例、补仓维持担保比例及平仓维持担保比例等相关业务参数。
上述业务参数的制定均需符合证券交易所的规定。
第二十五条融资融券业务管理部门提出可充抵保证金证券范围及折算率和标的证券范围的确定及调整方案，经合规与风险管理部门审核后，由融资融券业务管理部门发布并执行。
折算率的调整须有研究部门提供的评估意见。
融资融券业务管理部门应根据交易所公告、研究所及合规与风险管理部门的风险提示等及时调整可充抵保证金证券范围及标的证券范围，调整折算率。
上述证券范围不得超过证券交易所规定的范围，证券折算率不得高于证券交易所规定的标准。
第二十六条合规与风险管理部门拟定融资融券业务风险控制指标及阀值，经授信管理委员会会议审议通过后执行。
风险控制指标及阀值应符合证券监管部门的有关规定。
第二十七条融资融券业务管理部门拟定融资融券业务的收费策略、融资（券）基准利（费）率及其它费用的收取标准，报授信管理委员会审议通过后，由融资融券业务管理部门发布并执行。
融资利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。
第四章账户管理第二十八条公司开展融资融券业务，应当向中国证券登记结算公司申请开立“**证券融券专用证券账户（上海）”及“**证券融券专用证券账户（深圳）”。