户
境内成员 A
境内成员 B
境内成员 C
区外成员企业
区内成员企业
境外成员D
境外成员E
境外成员F
国内资金主账户 归集境内成员公司外汇资金 办理主、子账户间的上划、下拨 经常项下集中收付汇 经常项下集中结售汇 经常项下轧差净额结算 资本项下意愿结售汇
国际资金主账户 归集境外成员公司外汇资金，办理主、子账户间的上划、下拨 集中收付汇 国内资金主账户与国际资金主账户仅限于外债、对外放款项下的流入、 流出。
币资金池 c. 集中收付
a.跨国公司人民币资金池 b. 突破自贸区限制
汇发[2004] 104号
浦东九条 汇发[2009] 49号/24号
汇复[2012] 167号
汇发[2014]23 银总部号发[2014]22
国务院办号公厅支持外贸增长 银发【2014】324号
跨国公司外汇资金池
国内资金主账户
外债额度 放款额度
资金池 个数
最多3家银行
资金池 功能
1、资金归集 2、境内外资金调拨（国内与国际之间） 3、集中收付汇（含轧差处理） 4、集中结售汇
目录
兴业银行国际业务 跨境外汇资金池业务介绍 跨境外汇资金池系统功能介绍 业务申请流程
兴业银行国际业务
兴业银行概况
兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批 股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海证 券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本190.52亿元。
兴业银行国际业务
• 与全球1500多家 银行建立了代理行关
系 • 境内、境外分行、 自贸区分行三位一体
的国际化服务架构 • 福州、北京、上 海、成都四地布局的 集中作业中心、资金 交易中心、产品设计 中心，形成行业领先 的产品创新机制和业
务处理流程 • 形成涵盖三大基 础产品、产品组合、 解决方案的全方位国
在全国设立了108家分行（包括香港分行）、1435家分支机构。
1988
2003
2007
2014年
2014
按总资产排名，列中国第9 大银行；全球50强银行。
正式在上海证券交易所挂牌上市
正式更名为兴业银行股份有限公 司
作为地方性银行成立于福州
兴业银行贸易金融业务
银行荣誉
《银行家》杂志“2014年全球银行1000强排名 ”榜单揭晓，兴业银行排名继续稳步提升，按 总资产排名第43位，较上年提升7位
3.1 归集、下拨。 在“跨境资金池资金调拨”模块，选择“生成调拨指令”，输入归集、下拨详细信息。
国内、国际主账户互转交易
3.2 国内、国际主账户互转。
四种国内、国际主账户互转交易：借入外债、偿还外债本息、对外放款、偿还对外放款本息。 由于国内、国际主账户间互转涉及政策审核，目前需通过线下提交申请。
业务申请流程
跨国公司外汇资金池业务申请流程
1.前期准备 2.备案准备 3.提交申请
• 上年度外汇收支规模在1亿美元（含）以上的跨国公司（成员企业合并计算）或单 一企业集团；有真实需求、货物贸易分类结果为A类的企业； • 每家企业最多只能选择3家银行作为归集行。
• 备案申请书； • 相关证明材料； • 企业与开户银行联合制定的业务模式、操作流程、内控制度、组织架构、系统建设、 风险控制措施、数据监测方式等； • 首次申请集中外债额度的，还应提交集中外债额度申请书。
国内资金主账户
集中收汇 主账户直接代为收汇
国内成员A (虚拟账户）
国内成员B (虚拟账户）
国内成员C (虚拟账户）
国内成员A (实体账户）
国内成员B (实体账户）
国内成C (实体账户）
普通收汇 先收汇后归集
集中结汇交易
企业归集至主办企业的经常、资本项下资金均可办理集中结汇。
成员企业办理结汇 经常项目下的集中结汇
资金池功能使用—信息查询
7.1 “跨境资金池账户查询”，可查询国内、国际主账户下归集所有成员企业额的账户信息。
资金池功能使用—信息查询
7.2 “主账户信息查询”，可查询国内、国际主账户余额、对外放款及外债余额、可流入流出金额， 以及其他详细信息。
点击详情，可看到明细。
资金池功能使用—信息查询
7.3 “成员单位小序号交易明细查询”，用于查询各成员虚拟子账户（小序号）的交易明细。
经常项目下集中付汇 国内资金主账户
集中付汇 主账户直接代为付汇
国内成员A (虚拟账户）
国内成员B (虚拟账户）
国内成员C (虚拟账户）
国内成员A (实体账户）
国内成员B (实体账户）
国内成C (实体账户）
普通付汇 先下拨后付出
国际外汇资金主账户也可为其境外成员公司办理集中付汇。
经常项目下集中收汇
点击“更多高级选项”，可选择查询时间、借贷方向等。
资金池功能使用—信息查询
7.4 “账户交易明细查询”，可查询主账户、成员实体账户的各类交易明细，包括国内、国际主账户互转交易； 归集/下拨交易；内部计息交易；集中收付汇交易；集中结汇交易。
1. 国内、国际主账户互转交易可查询的交易区间为不超过365天； 2. 其他交易可查询交易区间为30天。
掌控境内外账户
资金划拨效率 更高
境内外、主子账户无需跨行 即可实现资金调拨，实时到 账。
意愿结售汇、集中结售汇， 减少汇率损失。
兴业银行跨境外汇资金池五大优势
全新的系统设计理念
1
1.按照2014年外汇局最新管理框架设计，更符 合企业实际需要： 2. 主、子两层账户设计，账户结构更清晰、流 程更短； 3. 直接实现成员间资金调拨，无需委托贷款模 式。
资本金、 资产变 现、再 投资账
户
境内成员
外债账 户
外汇局 核准的 其他账
户
资金归集方式：
✓自动归集（每日两次） ✓手动归集（主账户发起）
归 集
资金归集金额设置
✓全额归集 ✓最低余额归集 ✓按归比例归集 归 ✓按集需归集 集
资金下拨方式：
✓自动下拨（每日两次） ✓手动下拨（子账户发起）
资金下拨金额设置
跨国企业集团外汇资金池政策背景
为进一步促进跨国公司投资便利化进程，国家外汇管理局对跨国企业集团外汇资金池的 改革政策不断深化：
2003 2004 2005 2009
2012
2013
2014
主
要
a. 跨国公司
政
b. 委贷框架
策
c. 头寸集中
6
a. 跨国公司
5
b. 委贷框架
外汇局
c. 全收全支
4
开始研究 制定跨国
业务人员登陆网银后，进入“跨境资金池”模块，共五项功能。
资金池功能使用—跨境资金池属性设置
2.1 在“跨境资金池属性设置”模块中，选择“资金池属性设置”，选择所需设置的成员账户。
成员账户归集、下拨属性设置
2.2 设置每个成员资金池属性。
境内成员企业的资本项目账户不可设置为可透支账户。
资金池功能使用—资金调拨
资金池功能使用—跨境资金池利息分配
4. 进入“跨境资金池利息分配”模块，设置归集、下拨利息分配信息。
资金池功能使用—集中付汇
5.1 进入“集中收付汇”—一般模式，选择所需办理集中付汇的成员企业账户。
资金池功能使用—集中付汇
5.2 输入详细付汇信息及国际收支信息。
资金池功能使用—集中结汇申请
6. 进入“集中结汇”模块，选择需集中结汇的成员企业账户，输入结汇详细信息。
美国《财富》杂志公布了2014年世界500强排 行榜，兴业银行再度入围并位居第338位
先后获得“2013亚洲最佳股东回报银行”、“最 佳履行社会责任商业银行”“最具创新力银行” 、“最佳绿色银行”等奖项
兴业银行赢得了由每日经济新闻评比的“最具 社会责任企业奖”，赢得了由南方周末评选的“ 企业社会责任奖”。
迅速的应变能力
Add Your Text 5
对客户需求快速反应， 持续升级业务系统， 提升客户体验。
五大优势
2
便利的业务流程 Add Your Text
1.境内外币支付系统成员行之一，可 实现境内外币调拨实时到账；
2. 基于KYC原则业务审核，更符合大 型企业业务时效性要求。
全流程专业团队支持
Add Your Text
1.成员企业可通过线上、线下多种方式提交集中结汇申请。 2.成员企业经常项下结汇资金直接转入人民币一般结算账户；资本项下结汇需转入2113资本项目-结 汇待支付账户，使用时需审核用途； 3.通过主办企业办理集中结汇，需通过线下提交。
资金池功能使用—信息查询
7. 进入“信息查询”模块，可支持多种形式下的信息查询。
际业务体系。
跨境外汇资金池业务介绍
跨国企业集团外汇资金管理难题
• 境外成员账户分散在各国，总部对境外账户管理难度高； • 境内成员外汇资金分散，小额资金难以获得较高存款收益；
•境内成员收付、结售汇频繁，手续费和结售汇成本较高； •各成员公司资金供需情况不一致，成员公司间调拨手续繁杂；
• 境内各家成员公司申请外债额度手续繁杂，且外债额度分散，不能充分使用； • 资本金、外债等资本项目外汇资金无法灵活结汇，面临较大汇率风险敞口。
跨国公司外汇资金池主要功能
国内外汇资金主账户与国际外汇资金主账户之间的净流入不得超过境内成员企业集中的外 债额度；净流出额不得超过境内成员企业集中的对外放款额度。
外汇资金归集下拨功能
国内外汇资金池资金归集
国内外汇资金 主账户
下
归 集
下拨 拨
归 归集
下 下拨
集拨
归 集
下 拨
下 拨
归 集
下 拨