2015年证券从业资格考试内部资料
2015证券投资基金
第六章 基金的市场营销
知识点：基金促销手段
● 定义：
包括经济促销手段和基金的客户服务手段
● 详细描述：
1.基金的促销手段（促销组合四要素）
（1）人员推销是一种面对面的沟通形式。

一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，基金管理公司可以通过直销队伍进行一对一的人员推销，以达到最佳的营销效果。

（2）广告促销：基金广告可以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和产品订购信息，它能改变目标客户对公司本身和基金产品的知晓程度，有利于销售人员更好地推介基金。

（3）营业推广手段：销售网点宣传、投资者交流、费率优惠
（4）公共关系
2.基金的客户服务方式
（1）电话服务中心
（2）邮寄服务
（3）自动传真、电子信箱与手机短信
（4）“一对一”专人服务
（5）互联网的应用
（6）媒体和宣传手册的应用
（7）讲座、推介会和座谈会
例题：
1.基金管理人加强与投资者的关系包括编制和发布年度、季度等报告，进行
客户交流属于基金促销手段中的（）手段。

A.人员推销
C.公共关系
D.营业推广
正确答案：C
解析：
属于基金促销手段中的公共关系。

2.在证券投资基金促销手段中，通过面对面的沟通属于（）。

A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
正确答案：A
解析：
人员推销是一种面对面的沟通形式。

3.费率优惠属于基金促销手段中的公共关系。

A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：
基金促销手段中的营业推广包括：销售网点宣传；投资者交流；费率优惠。

4.（）属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。

A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
正确答案：C
解析：
营业推广属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。

5.基金的促销组合要素包括（）。

B.营业推广
C.广告推销
D.公共关系
正确答案：A,B,C,D
解析：
通过人员推销、营业推广、广告推销和公共关系达到沟通目的，就是所谓的促销组合四要素。

6.基金代销机构在基金募集期可以对通过网上交易认购的客户给予适当的费率优惠。

A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：基金代销机构在基金募集期可以对通过网上交易认购的客户给予适当的费率优惠。

7.以下关于基金促销手段的表述，不正确的有（）。

A.可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销
B.营业推广手段主要有销售网点宣传、公共交通广告、费率优惠等
C.公共关系关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力
D.营业推广多属于阶段性或短期性的刺激工具
正确答案：B
解析：营业推广手段主要有销售网点宣传、举办投资者交流活动、费率优惠等。

而公共交通广告属于广告促销。

8.基金管理人在销售基金产品时向投资者提供费率优惠，属于基金促销手段中的（ ）。

A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
正确答案：C
解析：营业推广中的费率优惠，即基金管理人在一般持续营销期间，或者在
管部门的允许范围内。

9.客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（ ）。

A.向基金持有人邮寄投资策略报告
B.向基金持有人解答各类疑问
C.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息
D.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念
正确答案：C
解析：查看基金的客户服务方式
10.（ ）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。

A.电话服务中心
B.电子信箱
C.“一对一”专人服务
D.互联网
正确答案：C
解析：“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。

11.基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的（ ）。

A.“一对一”专人服务
B.互联网应用
C.媒体应用
D.讲座、推介会和座谈会
正确答案：C
解析：基金销售机构会通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向客户传达专业信息和传输正确的投资理念。

12.基金客户服务中“一对一”专人服务仅针对机构投资者。

A.正确
B.错误
解析：一对一专人服务为投资金额较大的个人投资者和机构投资者提供服务13.基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的（）手段。

A.营业推广
B.公共关系
C.人员推销
D.广告促销
正确答案：A
解析：属于基金促销手段中的营业推广。

14.基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体,向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的()。

A.互联网的应用
B.邮寄服务
C.电话服务中心
D.媒体和宣传手册的应用
正确答案：D
解析：基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体,向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。

15.在证券投资基金促销手段中，举办研讨会属于（）。

A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
正确答案：C
解析：举办研讨会属于营业推广。

16.属于基金促销手段的有（）。

A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
解析：基金的促销手段：人员推销、广告促销、营业推广、公共关系。

17.证券投资基金的客户服务方式包括()。

A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.互联网的应用
D.媒体和宣传手册的应用
正确答案：A,B,C,D
解析：证券投资基金的客户服务方式还包括自动传真、电子信箱和手机短信；“一对一”专人服务；讲座、推介会和座谈会。

18.3基金的促销手段包括（）。

A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
正确答案：A,B,C,D
解析：
基金的促销手段：人员推销、广告促销、营业推广、公共关系。

19.属于基金促销手段的有( )。

A.基金经理在投资者见面会上演讲
B.变更基金经理
C.通过广告宣传基金公司形象
D.基金费率优惠
正确答案：A,C,D
解析：通过人员推销、广告促销、营业推广和公共关系达到沟通的目的，就是所谓的促销组合四要素。

20.组织讲座、推介会和座谈会在客户服务中具有如下()特点。

A.为客户提供一个面对面交流的机会
B.客户可以方便的查阅信息
C.销售机构可以从这些活动中获取有价值的资料
D.销售机构可以有效地推介基金产品
解析：
讲座、推介会和座谈会都能为客户提供一个面对面交流的机会。

由于参与者为数不多，通常客户比较珍惜这些机会。

基金销售机构也可以从这些活动中获取有价值的资料，有效地推介基金产品，并据此进一步改善客户服务。

21.在证券投资基金的促销手段中,公共关系手段的目的是向特定的目标客户传达讯息,以使他们相信其产品与服务。

A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：
广告促销目的是向特定的目标客户传达讯息,以使他们相信其产品与服务。

22.费率优惠是基金促销手段中营业推广的方法之一。

A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：
基金促销手段中营业推广的方法有费率优惠、销售网点宣传和投资者交流。