长城汽车2020年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为2,539,073.46万元,2020年三季度已经取得的短期带息负债为2,035,816.49万元。
2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口,并且可以提供910,573.09万元的营运资本。
3.总资金需求
该企业的总资金需求为1,628,500.37万元。
4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算,企业有能力偿还的短期贷款规模为435,181.51万元,在持续经营一年之后,如果盈利能力不发生大的变化,企业有能力偿还的短期贷款规模是1,011,610.01万元,实际已经取得的短期带息负债为2,035,816.49万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度,企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为723,395.76万元,企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为867,502.89万元,在5年之内偿还的贷款总规模为1,155,717.14万元,当前实际的带息负债合计为2,968,541.82万元。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
一旦发生信任危机,要求该企业偿还全部短期借款,就会出现资金链断裂风险,短期暴露的资金缺口为217,813.42万元。
不过,该资金缺口在企业持续经营1.17个分析期之后可被盈利填补。
该企业投资活动不存在资
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