关键句：我们接下来看“阅读指引 ”。这里特别要提醒 的地方
有两部分：一是☆“您拥有的重要权益”，二是☆“您
应当特别注意的事项”。在“重要权益”中，特别提醒
您第一点，△ 从签收合同次日起10日内，如果发现这 份保单和我当初推荐的有出入，可以重新调整，公司将
退还您全部保费；如果超过10天，就不能享受 这项权 利了。不知道我有没有讲清楚呢？
务热线
关键句：另外，还有四个小提示。
(1)投保时您和被保险人都是亲笔签名的，这点很 重要，我在旁边标注一个△； (2)“客户服务指南 ”最后这句话我也帮您标注一 下，△交保费要用银行转账，我们是不收现金的；
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⑥ 四个提示
目 的：再次确认，提醒开通一帐通、下载APP、记住服
务热线
关键句：另外，还有四个小提示。
关键句：假设投保人或被保险人在保单交费期间初次确诊
为重大疾病，则豁免该保单余下未交的保费。但 轻度重疾原因的，就没有豁免功能。这些重要权 益，我介绍清楚了吧？（温馨提示：案例附加的 是豁免C）
注意点：画圈
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⑤ 附加险重要条款——附加意外
关键句：另外，第2.2条保险责任中，提到如因乘坐公共交
递送保单标准流程
寿险一元华南区培训团队 2016.10
课程大纲
• 做好递送保单的好处 • 递送保单的标准流程 • 通关
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做好递送保单的好处
1. 通过专业服务，树立专业形象 2. 获得客户认可，获取转介绍机会 3. 提升NPS，增强客户信赖度 4. 合规经营，避免纠纷 5. 降低退保率，提升收入
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递送保单的讲解步骤及技巧
① 开头语
② 核实关键信息及保额
③ 阅读指引
④ 主险重要条款 ⑤ 附加险重要条款
保单条款详解解读
⑥ 四个小提示
⑦ 回执、回访及转介绍
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① 开头语
目 的：与客户确认需在保单上作标注及讲解时间 关键句： 感谢您的信赖，恭喜您拥有了保障，保险合同我
注意点：做好标注 △、画圈、折角
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④ 主险重要条款——其他注意事项
关键句：咱们再来看△ 第8.1条是明确说明与如实告知 ，您
之前有签名的投保资料复印件就附在后面，您抽空 再核实一下看看有无出入，这会影响理赔效率，所 以如果有什么出入可以随时联系我。毕竟合同是有 法律效力的，慎重一些总是好的，对吧？
(1)投保时您和被保险人都是亲笔签名的，这点很 重要，我在旁边标注一个△； (2)“客户服务指南 ”最后这句话我也帮您标注一 下，△交保费要用银行转账，我们是不收现金的；
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⑥ 四个提示
关键句： (3)“保全服务指南”这里，△我们的官方网站是
，您可以用电脑或手机登录，开启 一账通 ，上面提供了包括客户资料变更等十几种便 捷的服务功能；我们的电话服务热线是95511 ，您可 以随时咨询。当然了，作为您的代理人，我十分乐意 为您提供服务，有什么需要，请第一时间联系我，好 吗？
关键句：△ 第2.2保险责任中，有要求90天等待期（因意外伤害
发生重疾，无等待期），意思是假设在合同成立90天 后，被保险人经医院诊断初次发生条款中的“重大疾 病”，保险公司给付29万元的保险金，重疾合同终止 ；假设经医院诊断初次发生条款中的“轻度重疾 ”且 此前未发生“重大疾病”，确诊28日后仍生存的，保 险公司给付5.8万元保险金，重疾险合同继续有效，基 本保额不变， 这两个部分没有疑问吧?
注意点：做好标注 △、画圈、折角
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⑤ 附加险重要条款——附加重疾
关键句： △第2.1条除外责任这7点和前面是一样的，还
增加了第8点，△如果是遗传性、先天性的疾 病引起的重疾或轻度重疾，这属于除外责任。
注意点：做好标注 △、画圈、折角
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⑤ 附加险重要条款——附加豁免
带来了，内容较多，为方便你了解，重点地方我 会用铅笔标注，讲解时间大约10—15分钟。
注意点：铅笔、标注
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② 核实关键信息及保额
目 的：核对信息准确性，避免未来纠纷 关键句：首先 ，我们来看一下保单的基本内容：保险合
同号码、生效日、投保人、被保险人、证件号 码和受益人等这些信息都正确吧？
特别提醒：根据监管最新规定，犹豫期已由10个工作日改
为20个自然日
注意点：标注☆、 △、画圈等记号
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③ 阅读指引——特别注意事项
关键句：那好，我们来关注“特别注意事项”中的第一项 和第
三项，△出现这些情况就会影响到理赔，这些情况在 2.3、3.2、8.3，及△第三项的8.1有列明，而且用背景 突出显示内容,非常重要，我都会重要内容，您有时间的 话就抽空阅读，重要的地方我都会作标注并折个角， 象这样，方便您以后查阅。好吗？
注意点：做好标注☆、 △、折角
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④ 主险重要条款——责任免除
关键句：咱们接下来看△ 第2.3条是责任免除，换句话说，如
果是因为以下这些原因导致的保险事故，是无法获得 理赔的：比如第（3）点的2年内自杀 、第（5）点的 酒驾 。△ 第3.2条，是提醒客户有事要及时通知我们， 以免影响理赔。
注意点：做好标注 △
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④ 主险重要条款——其他注意事项
关键句：关键句：我们继续看这里，△ 第8.3条是年龄
错误条款，这是提醒客户在填写年龄时要注意 和有效证件保持一致，以免影响合同效力。这 一点在投保时我们已经核对无误了，对吧 ？
注意点：逐项与客户核对
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⑤ 附加险重要条款——附加重疾
通工具或个人非营业车辆导致意外伤害的，有100 万保额，加上主险的保额，累计最高有130万；这 是本合同的亮点之一。再看附加意外险的第2.3条 第7点怀孕原因导致的伤害和第10点猝死 ，这两点 也是除外责任
注意点：画圈
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⑥ 四个提示
目 的：再次确认，提醒开通一帐通、下载APP、记住服
注意点：逐项与客户核对
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② 核实关键信息及保额
关键句：黄总，您选择的这份保单是平安福组合保险，这
份合同包括平安福基本保额30万，重疾保额29万 ，意外险保额50万，还有豁免责任四个部分。我 后面会具体讲解并把重点内容标注出来。
注意点：核对保额正确性
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③ 阅读指引——重要权益