第二章业务范围
第五条基础业务
（一）票据保管
单位客户将收到的各类未到期的银行承兑汇票交由银行代为保管，由银行将其存放票据保管箱。

同时银行在接受客户票据时，向客户提供票据真伪辨别等服务，并按照单位分设票据保管台帐。

（二）票据信息查询
票据保管期间，银行提供代保管票据的信息查询，并按月出具代保管票据明细信息清单；按照企业记账模式代为出具记账清单，并协助企业进行账务核算、及时反馈托收资金到账等信息。

同时到期票据根据与客户约定时间提前通知单位客户。

（三）票据贴现
票据托管期间，对于单位客户有贴现业务需求，且托管票据承兑行范围或可占用授信额度符合《中国银行股份有限公司电子商业汇票融资业务管理办法（试行）（2010年版）》文件要求的，按商业汇票融资业务操作规程办理相关业务。

（四）委托收款
在票据托管期间内，根据约定为客户自动办理委托收款业务，包括在背书栏补记“委托收款”字样，在被背书人栏内补记银行名称，发出委托收款，收到的票款存入客户结算账户等手续，托收手续办理完毕，款项到账后通知客户。

第四章申请与审批
第十一条客户准入
（一）客户申请开办票据池业务时，应向其开户银行提交一式三联的《中国银行股份有限公司湖南省分行票据池业务客户准入（退出）申请表》（附件3，以下简称《客户准入（退出）申请表》）。

（三）经客户准入审批部门批准后，开户银行与客户签订《票据池业务协议》及相关质押合同(附件1)，一式两份，银企双方各持一份。

协议中应对票据池业务开办账户、授权业务办理人、申请票据池及解除票据池手续、权利质押确认、相关费用、银企对账方式等予以明确规定。

（四）客户授权业务办理人发生变更时，应向开户银行提交书面说明（见附件4）。

开户银行将变更说明作为协议附件留存。

件。

第五章业务管理及操作规程
第二节申请票据池
第十七条客户办理票据池业务时，填制《中国银行股份有限公司
湖南省分行票据池业务申请表》（附件5，以下简称《票据池业务申请表》）一式三联，加盖预留银行印鉴，连同托管票据交票据经办人。

第二十二条票据经办人收到盖有业务专用章及票据保管人名章的二联《票据池业务申请表》后，第一联交还客户，第二联留存，并据以登记《中国银行股份有限公司湖南省分行票据池业务台账》（附件6，以下简称《票据池业务台账》），留存联专夹保管。

第四节解除票据池中票据管理
第三十二条出现以下情况时，票据池中该笔票据约定解除：（一）客户办理基础业务时提回票据并签收；
（二）客户办理固定票据池业务时提回溢出票据池余额的票据并签收。

（三）客户办理流动票据池业务时调整票据池额度，并提回溢出票据池余额的票据并签收。

（四）客户办理贴现、质押而造成票据权利转移；
（五）受理客户的申请为其托管票据办理委托收款；
（六）其他票据转移或票据权利转移的情形。

第三十三条因第三十二条第（一）、（二）、（三）、（四）、（六）点导致客户申请解除票据池申请的，客户应填制《中国银行股份有限公司湖南省分行票据池业务解除申请表》（附件7，以下简称《票据解除申请表》）一式三联，加盖预留银行印鉴，连同客户授权业务办理人身份证件提交票据经办人审核。

第三十八条因第三十三条第（五）点导致某笔票据池申请中的对应票据托管约定解除的，客户申请对托管票据办理委托收款时，应在承办行柜面当票据经办人和票据保管人面填写委托收款凭证并加盖预留银行印鉴提交承办行，托管票据做成“委托收款背书”。

第八章业务收费
第六十八条承办行在受理票据池申请时收取票据池业务服务费。

每笔按票据面值的0.2％，最低500元标准收取票据池业务服务费，收入列入“5393票据托管手续费”核算码核算。

附件：中国银行股份有限公司湖南省分行票据池业务协议范本及相关附件
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