资金清算管理办法
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生效日期：xx年02月18日
目录
修改与审批记录 (2)
第一章总则 (3)
第二章组织与职责 (3)
第三章清算资金管理 (4)
第四章业务处理 (4)
第五章查询查复 (5)
第六章安全监控 (6)
第七章罚则 (6)
第八章附则 (6)
附件： (7)
附件1.《银行资金调拨通知单》 (7)
第一章总则
第一条为规范银行（以下简称“本行”）资金清算管理，提高资金清算质量，防范资金清算风险，根据《票据法》《支付结算办法》、《支付结算会计核算手续》等规定,结合本行实际,制定本办法。

第二条本办法所称资金清算,是指与人民银行支付系统、全国支票影像交换系统、票据交换系统、与他行的柜面通存通兑及辖内之间的资金清算。

第二章组织职责
第三条资金清算业务应按照“安全、准确、快捷、规范、实时”的原则进行,实行“统一管理、分级负责、分级清算”的管理体制。

第四条资金清算工作由总行相关业务管理部门进行组织,总行和各分支机构具体实施。

第五条清算机构设二级：一级为总行；二级为分支机构。

第六条分行、县域支行参加当地人行清算的,比照清算一级机构办理；分行及县域支行下辖支行比照清算二级机构办理。

第七条各级清算机构工作职责。

（一）总行：
1.制定资金清算系统业务管理规章制度并组织实施；
2.处理存放同业存款资金清算往来业务；
3.接收处理资金清算电子汇划信息；
4.实施本行、辖内清算准备金的头寸资金调拨处理；
5.对本部门相关业务查询、业务差错进行处理；
6.指导、监督全行资金清算业务的执行。

（二）各分支机构：
1.执行总行制定的管理办法和规章制度；
2.处理同城清算往来资金业务；
3.处理支付系统往来资金清算业务；
4.处理支票影像系统往来资金业务。

第八条总行相关部门和各分支机构因特色业务需要开立的存放同业账户,应及时向存放同业账户开户银行及时索要回单和对账单,保证对账工作的顺利进行。

第三章清算资金管理
第九条资金包括：
（一）存放人民银行用于日常清算的资金；
（二）存放同业业务清算的资金；
（三）辖内营业机构用于日常清算的资金。

第十条清算资金管理遵循“安全性、流动性”原则,在规范核算手续的基础上,确保及时进行日常清算。

第四章业务处理
第十一条清算业务办理的电子汇划信息系统有支付系统、全国支票影像系统、同城票据交换系统、与他行的柜面通存通兑等。

第十二条办理同业存放业务往来资金划转业务，应向提交出具的《银行资金调拨通知单》（附件1.）（以下简称《资金调拨单》）,依据资金调拨单进行账务处理。

第十三条辖内资金调拨业务,相关业务部门应出具该资金划转事项的特种转账凭证,由负责人（被授权人）在特种转账凭证上签章批示,进行账务处理。

第十四条与他行日常资金清算业务,相关业务部门应出具该资金划转事项的特种转账凭证或记账依据,经提请部门负责人签章、加盖部门印章,依据特种转账凭证或记账。