接受监管 积极配合现场检查和非现场监管 禁止贿赂和不当便利
小结
六个从业基本准则
银行业从业人 员职业操守
处理好五方面的关系
1、诚信 2、守法合规 3、专业胜任 4、勤勉尽职 5、保护秘密与隐私 6、公平竞争
1、与客户的关系 2、与同事的关系 3、与所在机构 的关系 4、与同业的关系 5、与监管的关系
后，仍恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私
争议 通过合理途径处理争议
第二节 工作中五种关系的处理原则
四、 妥善处理与同业之间的关系
互相尊重 积极交流协作 避免不正当竞争 不泄露本行不窃取同业的商业秘密、 知识产权、专有技术
第二节 工作中五种关系的处理原则
五、 妥善处理与监管者、司法机关之间的关系
第二节 工作中五种关系的处理原则 二、 妥善处理与同事之间的关系
同事之间三牢记，尊重团结又监督
1、尊重同事
尊重同事的隐私、工作成果（不诋毁、诽谤、剽窃）
2、团结协作 3、互相监督
第二节 工作中五种关系的处理原则
三、 妥善处理与机构之间的关系
在岗 忠于职守，银行财物、电子设备使用、费用报销、维护形象、违法举报
第一节 银行业从业人员基本准则
一、诚实信用
以高标准职业道德规范行事 品行正直 恪守诚实信用
第一节 银行业从业人员基本准则
二、守法合规
法律法规 行业自律规范 规章制度
第一节 银行业从业人员基本准则
三、专业胜任
具备岗位所需的专业知识、资格与能力
第一节 银行业从业人员基本准则
四、勤勉尽职
勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信 用义务，切实履行岗位职责，维护所 在机构商业信誉。
视频
《爱情公寓4》第16集：曾小贤逞英雄救人 银行理财取钱难
第一节 银行业从业人员基本准则
问题 1、曾小贤到银行是来干什么的？ 2、萨瑞娜是怎么做的？ 3、萨瑞娜这样做带来什么样的结果和影响？ 4、通过这个案例我们能得出什么结论？
第二节 second quarter
2 工作中五种关系的处理原则
第二节 工作中五种关系的处理原则
第一节 银行业从业人员基本准则
五、保护商业秘密和客户隐私
第一节 银行业从业人员基本准则
六、公平竞争
第一节 银行业从业人员基本准则
案例：取钱为什么这么难？ 人物简介：
客户：曾小贤 电台主持人，白领阶层
银行员工：萨瑞娜 贵宾接待室理财经理 Nhomakorabea第一节 银行业从业人员基本准则
背景
一天早上，电台主持人曾小贤到银行急需取8 万元现金， 银行贵宾室客户经理萨瑞娜接待了他。
问责处理结果：经分行研究决定，对小微客户经理周继 尧开除处理，退回劳务派遣公司解除劳动合同。
课程目标
通过此次培训希望能达到以下效果 了解银行业从业人员基本准则 掌握日常工作中的五种关系的处理技巧 树立正确的从业价值观
第一节 First quarter
1 银行从业人员的基本准则
第一节 银行业从业人员基本准则
忠于职守，保护银行形象、保守商业机密和知识产权 爱护公物 严格按照财务管理制度进行财务报销 正确使用电子设备 谨慎接受媒体采访 用于揭发举报非法违规行为
兼职 未经批准，不得从事与我行利益有冲突的兼职，或在与我行有业务关系的单位兼
职取酬。
离职 离职时，妥善交接，不擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源，在离职
银行业员工职业道德与职业操守
课程导入
案例：2014年4月22日，柳州分行放款审核人员发现小微 客户经理周继尧办理的1笔贷款借据不符合放款要求，要求 其重新提交一份。4月23日，周继尧重新提供了一份新的贷 款借据，但放款审核人员在审核其重新提供的借据时，发现 经办人和支行行长的签名非本人所签。后经核实，为周继尧 仿冒两人的笔迹签字。
客户
同事
机构
监管者 同业
第二节 工作中五种关系的处理原则
一、妥善处理与客户之间的关系
专业
态度
✓1、熟知业务
✓7、礼貌服务
✓2、了解客户
✓8、公平对待
✓3、风险提示
✓9、正确处理客户
✓4、信息披露
投诉
✓5、授信尽职调查 ✓6、信息保密
职责
✓10、岗位职责
✓11、协助司法执行
✓12、反洗钱职责
规避
✓13、监管规避 ✓14、利益冲突 ✓15、内幕交易 ✓16、礼物收送 ✓17、娱乐便利
结束语
先其未然谓之防， 发而止之谓之救， 行而责之谓之戒。 防为上，救次之，戒为下。
—《申鉴·杂言》
结束语
合规人人有责 主动合规 合规创造价值 合规应与监管有效互动
祝愿大家在未来人生的道路上一切顺利！