付款业务 票据业务
CMS
集团理财
投Hale Waihona Puke 理财商务卡服务管理
客户服务
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二、 账户管理 1 账户查询 2 电子回单 3 到账通知 三、 付款业务 1 转账汇款 2 代发业务 四、 收款业务 1 代扣业务 2 签约收款 3 非签约收款 五、 票据业务 1 银行汇（本）票签发 六、 集团理财 集团理财是指集团内部资金归集、填平、额度设置等业务，帮助客户 对集团总部及分支机构的资金 进行统一调度管理。按客户账户签约类 型和资金流向分为集团账户、多级账户、财资账户和内部账户。
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（三）六大特色服务
• 信息报告服务：为客户提供丰富的信息报告产品， 让客户准确、便捷、及时地了解账户信息、业务 处理结果、资金的当前使用情况、历史使用情况、 各种需要关注的信息等等。实现电子回单打印、 代理凭证打印以及所有授权账户的汇总查询。 • 票据管理服务：为客户提供票据业务管理，使客 户能够方便、快捷的办理业务，为客户节约时间。 • 理财服务：自动转定期、通知存款以及购买理财 产品等功能。
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账户管理
账户查询 电子回单 到账通知
(四) 主 要 业 务 功 能
收款业务
代扣业务 签约收款 非签约收款 转账汇款 代发业务 银行汇（本）票签发 集团账户 多级账户 财资账户 内部账户 定期存款 通知存款 商务卡还款 借记卡还款 报销查询 操作员管理 业务流程管理 授权管理 常用收款账户维护 日志查询 修改密码 首页定制 网页换肤 账户特性设置 企业Logo上传 快速菜单设置
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（三）六大特色服务
• 集团理财内部账功能：为客户提供的一个虚拟企 业银行，集团总部通过这个产品登记企业台账， 记录各分支机构在虚拟银行的存款、取款、内部 结算、对外支付等情况。客户可在CMS系统中设 置资产、负债、内部往来等内部账户，并与在银 行的结算账户相关联，客户只要操作企业财务内 部账，银行结算账户的资金就自动完成划拨和转 账，内部账功能支持分支机构没有实体账户的内 部账核算，通过内部往来账（上存、拆借）进行 资金往来，同时自动完成内部资金计价。
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（二）系统主要特色
• 1.系统先进，安全可靠：该系统具有安全 性高、可扩展性强、信息统计功能齐全等 特点，采用数字证书身份认证、专用报文 加密、用户密码和权限控制等多种有效的 安全管理措施，实行总行集中管理，能够 确保系统安全、高效地运行，确保客户资 金、信息安全。同时本系统支持业务产品 高效快速研发，可以根据客户具体业务需 求对系统功能及业务流程进行滚动开发和 优化。
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九、 服务管理 1 操作员管理 2 服务流程管理 3 授权管理 十、 客户服务 1 常用收款账户维护 2 日志查询 3 修改密码 4 首页定制 5 网页换肤 6 快捷菜单设置 7 客户LOGO上传 8 账户特性设置
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(一)集团账户 向CCBS集团客户提供的，对集团账户发生实时归集账户余额、明细、利息 的查询及额度 信息的查询和设置。包括信息查询和额度设置。 1 信息查询 2 额度设置 (二)多级账户 向集团客户提供的，客户根据实际需要，完成公司总部与分支机构之间资金 的归集和填平操作，提 高客户资金的使用效率。包括：账户查询、额度设 置、手工启动批量任务等功能。 归集填平签约时，客户可选择资金逐级或顶级调拨方式，可设定零余额、目 标余额、固定金额等多 种资金归集填平类型，并且可按日、周、月设置不 同的周期频率。 额度设置是客户对已在银行设置额度的分支机构账户进行额度修改。 1 账户查询 2 额度设置 3 手工启动批量任务
工商银行
客户财务系统 Internet模式 客户终端 Internet模式 客户财务系统
外联平台
中国银行
网银接入
账务核 心系统 CCBS
人行 系统
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其他银行
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（一）概述
现金管理系统（Cash Management System，简称CMS ） • 对客户收款、付款、融资、理财、资金集约管理 等需求，利用银行网点和技术支持系统，将各类 存款、贷款、结算、网银等产品和服务整体打包， 为客户提供个性化和综合性资金运作管理服务 • 通过使用现金管理系统可以实现更快收款、更优 化的付款、更低成本的融资、更个性化的理财以 及有效的集团资金管理，降低借款成本、减少低 收益金融资产占用、平衡客户现金流动性与收益 性，从而使客户资金流动更合理、财务监控更容 易、资金使用效率更显著。
银行现金管理系统
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主要内容
一、概述 二、系统主要特色
内容
三、六大特色服务
四、主要业务功能
五、
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客户方
专线(拨号） 模式
建行系统
其他银行
客户终端
专线（拨号）直 联模式
W E B 接入
现金管理 系统
多 行 接 入
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(三)财资账户 展现客户在我行柜面签约财资账户的相关交易信息。 1 信息查询 (四) 内部账户 1 签约管理 2 额度管理 3 日常服务 4 查询打印 5 信息统计 七、 投资理财 1 定期存款 2 通知存款 八、 商务卡 1 商务卡报销 2 报销查询
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（三）六大特色服务
• 收付款服务：为客户银行结算账户提供支付结算 产品，包括单笔或批量签约收款、单笔或批量付 款、单笔或批量代扣（含个人）、单笔或批量代 发、代理支付、预约付款、定向支付等。可以实 现系统发起的银行账务和企业财务内部账务的自 动同步记账，与银行对账自动化处理。 • 流动性管理服务：为客户银行结算账户提供资金 流动性管理，主要是集团理财管理，包括上收下 划、归集补差（分定时、全额、固定金额、保留 余额）、请领上缴、周期填平、资金调拨、额度 设置包括（支付额度与取现额度）等。
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（二）系统主要特色
• 2.电子化服务，快捷高效：支持客户财务系统与 现金管理平台直连，也支持客户通过互联网登录 该平台即客户终端服务模式，实现资金支付结算， 提供7*24小时全天候优质、方便、高效的服务。 客户可以足不出户地享受我行提供的一站式服务， 成为客户身边的银行，随心的银行。 • 3.专业管理，经验丰富：建设银行总行及各一级 分行全部指定了专门的部门及人员管理现金管理 系统业务，各层级管理部门间构建了高效的信息 沟通机制，能够及时处理各种业务问题。多年的 业务经验，积累了大批具有丰富工作经验的从业 人员，给我行现金管理业务提供强有力的支撑。