第八章金融监管机构
一、单项选择题
1 、金融监管机构按大类可分为证券、保险( ) 监管机构。
A 信托
B 银行
C 金融
D 基金
2 、公共利益监管理论假设监管服务于（）。
A 社会公众利益
B 消费者利益
C 集团利益
D 被监管者利益
3 、《美国金融现代化法案》实施于（）年。
A1998 B 1999 C 2000 D1997
4 、依法监管原则指（）。
A 金融监管必须依法而行
B 金融机构必须依法经营
C 金融运行必须依法管理 C 金融调控必须依法操作
5 、商业银行设立必须达到法定最低资本额的目的是（）。
A 保护存款人利益
B 维护银行体系稳定
C 保障商业银行利益与维护银行体系稳定
D 保护存款人利益与维护银行体系稳定
6 、存款保险标的范围一般包括（）。
A 本国货币存款与外币存款
B 银行间同业存款与外币存款
C 大额定期可转让存单存款于本国货币存款
D 本国货币存款与银行间同业存款
7 、证券市场监管模式的集中立法管理型以（）为典型。
A 中国
B 美国
C 英国
D 德国
8 、中国证监会是国务院（）。
A 直属事业单位
B 所属企业单位
C 直属经营单位
D 所属信息单位
9 、偿付能力指（）。
A 保险公司偿还能力
B 保险公司偿还到期债务能力
C 保险公司最低偿付能力
D 保险公司实际偿付能力
10 、国外保险监管机构的设置分为直属政府的保险监管机构与（）两种情况。
A 政府保险机构
B 商业保险机构
C 政府直属机构下设的保险监管机构
D 跨国的保险监管机构
二、多项选择
1 、保险监管方式通常有（）。
A 公式方式
B 公开方式
C 规范方式
D 实体方式
E 市场方式
2 、保险公司偿付能力的影响因素主要有（）。
A 宏观经济环境
B 监管法规
C 自然环境
D 保险公司自身经营发展战略D 利率水平
3 、西方国家证券市场监管内容涉及（）。
A 证券市场监管模式
B 证券法中的核心原则
C 证券发行管理
D 证券交易管理
E 证券信息规模
4 、注册制适用于（）国家和地区。
A 证券市场成熟
B 投资者素质较高
C 证券市场尚未成熟
D 投资盛行
E 证券品种较少
5 、各国证券市场管理体制一般有（）。
Ａ集中立法型Ｂ自律管理型Ｃ分级管理型Ｄ政府干预型Ｅ市场调节型
６、存款保险制度的具体目的有（）。
Ａ单一目的Ｂ双重目的Ｃ安全目的Ｄ稳定目的Ｅ效率目的
７、商业银行业务营运监管包括（）。
Ａ资本充足条件监管Ｂ商业银行清偿能力管理Ｃ商业银行贷款集中程度管理Ｄ商业银行信息披露管理Ｅ商业银行资产业务管理
８、金融监管的原则主要有（）。
Ａ依法监管原则Ｂ适度竞争原则Ｃ自我约束原则Ｄ综合性管理原则Ｅ社会经济效益原
则
９、《巴塞尔协议》将银行资本划分为（）两档。
Ａ核心资本Ｂ公开准备金Ｃ附属资本Ｄ未公开的准备金Ｅ资产重估准备金
１０、监管辩证论从动态角度解释了监管过程中（）与（）相互作用的机制。
Ａ政治力量Ｂ利益集团Ｃ经济力量Ｄ金融机构Ｅ被监管者
三、判断分析
•金融监管总能够有效保护公众利益和消费者利益。
•保证金融机构的正常经营活动是金融监管的总体目标。
•《巴塞尔新资本协议》同于１９８８年《巴塞尔协议》。
•会计内部控制要求即商业银行建立有效内部控制制度要求的全部内容。
•监管证券交易所即检查监督证券交易所。
四、简要回答
•美国证券法中的核心原则是什么？
•各国保险监管机构监管保险条款的目的是什么？为什么？
•证券流通市场监管内容主要有那几个方面？
•中国银监会的主要职责是什么？
•制定《巴塞尔协议》的目的是什么？
五、论述
•试述《有效银行监管的核心原则》的产生背景与主要内容。
•试述中国证券监管体制的形成与中国证监会的职责。
参考答案
一、１、Ｂ２、Ａ３、Ｂ４、Ａ５、Ｄ
６、Ａ７、Ｂ８、Ａ９、Ｂ１０、Ｃ
二、１、ＡＣＤ２、ＡＢＣＤ３、ＡＢＣＤ４、ＡＢ５、ＡＢＣ
６、ＡＢ７、ＡＢＣＤ８、ＡＢＣＤＥ９、ＡＣ１０、ＡＣ
三、１、错误。
理由：公公利益监管理论认为，（１）监管过程存在大量直接成本和社会经济净损失；（２）监管替代市场机制的效率较低。
２、错误。
理由：维持一个稳定、健全、高效的金融制度才是金融监管的总体目标。
•错误，理由：新资本协议内容要更加广泛、复杂，且有许多重大创新，如在规定最低资本充足率外，还增加了监管部门监督检查和信息批女要求，由此构成新资本协议的三大支柱。
•错误、理由：商业银行建立有效内部控制制度的要求还涉及其他方面，如对授信业务内部控制的要求、对资金业务内部控制的要求。
•错误、理由：除对证券交易所进行检查监督外，还须充分发挥证券交易所的自律性监管作用。
四、１、公开原则及其要求；反欺诈制度及其要求；禁止内幕交易及其要求。
２、维护投保人的合法权益；投保人所处的地位相对保险人较为被动。
３、监管证券交易所；监管证券商；监管上市公司。
４、制定相关规章制度办法；起草有关法律法规；审批相关机构设立、变更、终止及其业务范围；实施相关监管；等。
•加强国际银行体系健康发展；协调国际金融市场上各国银行间的竞争。
五、１、（１）背景：２０世纪９０年代以来，许多国家银行系统弱点的暴露及其对各国、世界金融稳定的威胁；（２）主要内容：对银行监管法规、监管机构责权的规定；对金融机构业务范围的界定、银行审批程序与银行重大事项的规定；跨国银行业监管要求；等。
２、（１）形成：中国证券市场监管由分散到集中的历程；（２）职责：按国务院授权履行管理职能，依法规统一监管全国证券、期货业。
具体职责。