账户资金管理精+选票据的管理=真正意义的资金1管4 理
② 票据管理平台方案
保证金账户“智能通知存款”模式
连续七天以上余额超过起始金额，则以七日中最低账户余额为基数按七天通知存款利率 计息
不足七天，则按一天通知存款利率计息 企业存款越稳定，且一直保持在起始计息金额之上，则收益率越高，无限接近七天通知存 款利率
施《加强外国银行监管法》以来第一家在美国设立分行的中资银行。 • 2008年9月，招商银行收购香港永隆银行。 • 2009年7月16日，招商银行在伦敦成立代表处。 • 2011年6月3日，招商银行台北代表处开业。
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目录
第一部分 第二部分
招商银行简介 XXX公司金融服务需求
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第二部分 综合金融服务方案
开发对接；
通过银企直联接口，招行核心系统和客户财务系统进行信息交互；
公司进行查询、支付业务操作时，无需登录招行网上企业银行，而直接
通过自身财务系统即可享受账户查询、信息下载、转帐支付等服务；
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招行分支机构
①
全新的系统直连架构 Ø 跨银行交换中心 Ø 各行银企直连 Ø 标准银企直连 Ø 内部ERP接口
图形报表的模块
自定义报表服务器、内置多种分析报表、按需灵活定制 报表，强大的报表管理功能，全新的消息通知平台，展 示信息更全面、配置灵活。
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② 票据管理平台方案
安全高效
周转灵活
降低成本
1、就地托管实票，避 免跨地区人工传递， 安全可靠 2、网上操作，票据“ 通存通兑”，高效便 捷。
1、加快票据周转速 度， 2、加强票据集约化 管理 3、支持集团现金管 理
完善的信贷管理功能， 统筹管理集团及其子公 司信用证、票据、流动 资金贷款等各类授信业 务。
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①
§技术更先进 §性能更出众
与集团ERP对接：
能够针对集团ERP的特点进行定制设计，支持集 团与成员企业通过不同ERP系统进行对接。
预算管理：
预算周期更加灵活，年、半年、季度、月、旬、周、日 以及自定义周期。精确的预算透支控制功能，全参数化 定义进一步细化了预算控制的精准和灵活。
案例分享
存汇盈+开银票+贴现
2014年5月，银票价格较低，某客户在我行叙做1亿元存汇盈+开票业务，我行一年期
精选
①
资金集中管理，集团能 够对CBS内任意时间段 每笔资金动向进行定制 化的监控管理，配合图 形化报表，能够为集团 领导提供专属快捷的领 导查询模块。
强大的内部计价体系， 可实时反映子公司上 存集团的资金头寸， 体现子公司权益，提 供资金转移计价信息 支持。
CBS
精选
轻松管理证券、基金、 期货、银行理财产品、 信托产品、保险等各类 投资品种。支持在线交 易招行智能现金池、智 能通知存款、点金公司 理财产品等。
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② 票据管理平台方案
企业票据管理需求
1、票据真伪辨别能力弱 2、票据保管、传递存在风险大 3、每月定期拆票工作量大 4、质押开票工作量繁复、效率低 5、缺乏统一的票据管理 6、不能获得更高的资金效益
招商银行票据池管理系统
1、银行进行票面查验，提前发现问题，降低安全风险 2、银行托管，规避保管风险，提升安全性；到期票据自动托收， 便捷方便； 3、动态票据池额度内方便实现开票金额、时间的错配，避免了找 票的繁琐 4、一次性签售年度的质押、承兑、贴现协议，省去繁复操作 5、统一平台的票据管理台账，对子（分）公司的票据进行集中管 理，信息透明化提高 6、利用到期票据资金沉淀获得延期支付的资金效益
Ø通过系统平台提供集团资金余额管理功能，助力客户实现资金的自动上划及 资金的手动下拨操作；
精选
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①
银企直联+CBS平台系统架构
财务指令
财务指令
互联网
账务信息
企业财务系统
防火墙
防火墙
账务信息 银企直联前置机
招行CBS核心系 统
公司分支机构
招行银企直联提供账户查询、支付等操作接口，根据相关接口手册进行
XXX公司 金融服务方案
Cooperation Plan For XXX
招商银行
CMB Branch
2015-3
精选
1
目录
第一部分 第二部分
招商银行简介 综合金融服务方案
精选
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• 1987年创建于深圳。 • 1995.7.3，招商银行正式推出集本外币、定活期储蓄于一体的“一卡通” • 1998年3月28日，招商银行“一网通——企业银行”业务正式开通 • 2002年4月9日，招商银行A股（600036）在上海证券交易所挂牌交易。 • 2002年，招商银行在中国率先推出“点金理财”对公业务品牌 • 2006年9月22日，招商银行H股在香港联合交易所挂牌交易。 • 2007年10月8日，招行纽约分行在华尔街隆重开业，成为自1991年美国颁布实
①
资金归集支付结算系统方案
②
票据管理平台方案
③
新兴套利产品方案
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①
资金集中管理方案概述：
针对上述客户资金集中管理的需求，招行提供“银企直联+跨行资金管理平台 CBS”的产品组合方案，具体方案设计如下：
Ø通过搭建合作银行银企直联平台DCBANK，助力客户实现在其财务系统中对 所有账户进行查询、支付及资金自动归集划拨监控等操作；
1、降低票据交易及 保管成本， 2、提高集团内票据 整体收益。
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② 票据管理平台方案
2.票据保管、传递存在风险
3.每月定期拆票工作量大
1.票据真伪辨别能力弱
4.质押开票工作繁复、效率偏低
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票据管理需求
4 5
适用对象：票据结算为主的企业
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5.缺乏统一的票据管理
6.不能获得更多的资金效益
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智能通知收益
33316.66（元）
（七天通知存款利率1.35%；一天通知存款利率0.80%）
时间长度

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账户余额
10000 15100 15200 15400 15300 15000 15800
活期存款收益
（活期利率0.35%）
9897.22（元）
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③ 模式概述
模式详解
精选
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③
精选
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② 票据管理平台方案
时间长度
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账户余额（万元） 10000 15100 15200 15400 15300 15000 15800
七天通知计息余额 10000 10000 10000 10000 10000 10000 10000
一天通知计息余额
5100 5200 5400 5300 5000 5800