风险管理-操作风险管理
课后测试
如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程 测试成绩：100.0 分。

恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 银行因员工知识,技能匮乏所造成的损失，属于操作风险类型中的()。

√ A B C D 可规避的操作风险 可降低的操作风险 可缓释的操作风险 应承担的操作风险
正确答案： D 2. 个人信贷业务是国内商业银行个人业务的主要组成部分。

为核实第一还款来源或在第一还款来源不充足 的情况下，向客户发放个人住房贷款属于()主要操作风险点。

√ A B C D 个人耐用消费品贷款 个人生产经营贷款 个人住房按揭贷款 个人质押贷款
正确答案： C 3. 代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中()操作风险点。

√ A B C D 外部事件 人员因素 系统缺陷 内部流程
正确答案： D 4. 下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。

√


A B C D
多户头支票欺诈 内幕交易 交易品种未经授权(存在资金损失) 银行内部发生的环境安全性事件
正确答案： D 5. 下列各项中，不属于失职违规情形的是()。

√ A B C D 对客户进行误导 从事超越授权交易 恶意毁损 支配超出权限的资金额度
正确答案： C 多选题 6. 在操作风险的自我评估的过程中，依据评审对象的不同，可采用的方法有 ()。

√ A B C D E 流程分析法 情景模拟法 风险地图法 调查问卷法 损失分布法
正确答案： A B D 7. 下列属于可缓释的操作风险的有()。

√ A B C D 火灾 抢劫 高管欺诈 改变市场定位


E
交易差错
正确答案： A B C 8. 下列有关替代标准法的说法，正确的有()。

√ A B C 替代标准法是介于标准法和高级计量法之间的过渡方法 商业银行使用替代标准法能够降低操作风险重复计量的程度 使用替代标准法计量操作风险资本时，商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险
相关数据 D 采用替代标准法计量操作风险经济资本时，验证操作风险计量系统，验证的标准和程序应当符
合监管机构的有关规定 E 采用替代标准法计量操作风险经济资本时，在全行范围内对主要业务条线分配操作风险资本
正确答案： A B 9. 监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。

√ A B C D E 资格要求 定性标准 定量标准 情景分析 内部控制
正确答案： A B C D E 10. 商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状 况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方，其报告内容大致包括 ()。

√ A B C D 风险状况 损失事件 诱因及对策 关键风险指标


E
资本金水平
正确答案： A B C D E 判断题 11. 实证研究表明，系统缺陷是操作风险的最主要因素。

√ 正确 错误
正确答案： 错误 12. 作为关键流程的有效控制与否的证据，文件,合同历来是各商业银行加强档案管理的重点。

() √ 正确 错误
正确答案： 正确 13. 替代标准法的业务条线归类原则、对应系数和监管资本计算方法与标准法完全相同。

√ 正确 错误
正确答案： 错误 14. 在替代标准法中，商业银行对除零售银行和商业银行以外的业务条线的监管资本，可以按照标准法计 算，也可以用其他业务条线的总收入之和与 18％的乘积代替。

√ 正确 错误
正确答案： 正确 15. 风险监测中的因果分析模型就是对风险诱因、风险程度和损失金额进行历史统计。

√ 正确 错误
正确答案： 错误













。