情感账户(EBA) 情感账户
Emotional Bank Account 情感账户是比喻情感关系中的信任程度， 情感账户是比喻情感关系中的信任程度，人 与人的每一交流都可以被定义成存款或提款 存款能建立及修护关系中的信任 提款则是减少关系中的信任
情感账户情感账户-存款
对缺席者 忠诚
遵守承诺 情感账户
竞 争 条 件
生 存 基 本 条 件
1. 用功且用心 2. 定期提供理财信息 3. 不定期举办理财讲座
1. 专业知识 2. 得体的仪态 表情 礼貌 合宜的穿著 得体的仪态-表情 礼貌/合宜的穿著 表情/礼貌 3. 说到做到
小组讨论
贵宾客户的期望值─ 客户经理
客户基本心理需求
爱与关怀 认同感与感觉重要 觉得安全有保障 拥有财务优势 梦想
竞 争 条 件 生 存 基 本 条 件
客户经理的期望值
惊喜的 Unexpected 协助照顾小孩课业 希望的 1.协助照顾小孩课业 终身的理财顾问&朋友 终身的理财顾问 Desired 2.终身的理财顾问 朋友 期望中的 Expect 基本的 Basic 1. 适当地情绪与压力管理 2. 生日问候与平日关怀 3. 时尚生活品味活动提供
认错道歉
尊重期望
亲和及 有礼貌
经出包括生活所需、教 现金支出包括生活所需、 育支出等非财务性支出& 育支出等非财务性支出 & 利 租金等财务性支出。 息、租金等财务性支出。
贵宾理财的操作思路 贵宾理财的操作思路
财富的维持~消极做法？ 财富的维持 消极做法？ 消极做法
保本为原则， 保本为原则，并且不让通货膨胀等因素侵蚀 掉原有财富的购买能力。 掉原有财富的购买能力。
财富的增值~积极做法？ 财富的增值 积极做法？ 积极做法
运用财务工具，透过投资行为， 运用财务工具，透过投资行为，让财富有 超过物价膨胀率的增值幅度。 超过物价膨胀率的增值幅度。
客户的期望值理论
惊喜的 Unexpected ？分 ？分 基本的 Basic 期望中的 Expect 希望的 Desired
贵宾理财服务经验分享
贵宾理财的终极目标
让人一辈子在金钱的使用上不虞匮乏甚有余裕
理财目标 一 理财目标 二 一辈子的 现金收入 ＝ 现金支出 一辈子的现金收入 ＞ 現金支出 不靠别人 不虞匮乏 财富有余 造福后人
现金收入包括薪资收入等 非财务性收入&利息、 非财务性收入 & 利息 、 投 资所得等财务性收入。 资所得等财务性收入。