第十四章控制与控制过程（一）判断题1.国际标准化组织在 1998 年发布的 ISO31000：1998 风险管理系列标准中，将风险界定为“不确定性对目标的影响” ，并指出影响是正面或负面的对预期的可能偏离。

（）2 风险的损失程度是指风险事故一旦发生，可能造成的最大损失值。

（）3.风险识别是一个单一的过程，仅凭一次调查分析就能解决问题。

（）4.任何一种方法都不可能揭示出经济单位面临的全部风险，更不可能揭示导致风险事故的所有因素。

（）5.危机都是毫无征兆的。

（）6.危机应对的准备工作是为危机的突然发生做好事先的准备工作，包括危机管理小组的设立、危机预案的制定、危机管理意识的培训这三个过程，以及为了减少危机损失而事先采取的一系列措施。

（）7.有效的危机反应包括危机恢复。

（）8.危机预警就是组织在进行待续的资料收集基础上，根据收集的相关资料和数据判断危机可能发生的概率并进行危机等级的评估，在危机发生前发出相应的警报，使组织相关部门及人员了解相关信息，并采取应对措施，以阻止危机的发生以及降低危机的损害，保证组织的有序运作和组织目标的顺利实现。

（）(二)填空题1.按社会经济环境是否发生变化，风险可分为与。

2.一般而言，引发风险事故的风险因素有，，和。

3.是危机管理的行动指南，提供组织可能面临的各种突发危机的应对策略。

4.基本风险也称为。

5.造成的损失和带来的影响可能是多方面的。

6.是最常用的一种风险分担方式。

7.是造成损失的原因，如火灾或盗窃会造成财产损失。

8.有效的危机反应通常包括，，和。

(三)选择题1._____是指在经济环境没有变化时发生损失的可能性，通常是由自然客观因素或者人们的错误或失当行为而造成的。

A.动态风险B.静态风险C.纯粹风险D.投机风险2.只有损失可能而无获利机会的风险是______。

A.基本风险B.静态风险C.纯粹风险D.特定风险3._____是造成损失的原因。

A.风险事故B.风险因素C.风险识别D.风险管理4.在风险识别的方法中， _____是一种以案头工作方式为基础的风险识别方法。

A.审核表调查法B.组织结构图示法C.现场调查法D.流程图法5.在风险评估中，要考虑到环境变化对风险的影响，这反映的是_____。

A.系统性原则B.动态性原则C.可操作性原则D. 科学性原则6组织在进行某项经营活动时，由于内外环境的变化等原因，使得风险增加或者组织承担风险的能力降低，此时就可以采取 _____活动的方式来避免风险。

A.完全拒绝承担风险B.中途放弃承担风险C.试探承担部分风险D. ABC 都对7.在非财务型风险分担中， _____是通过签订委托合同，委托企业将其财产交由受托企业委托代管，同时支付定的费用。

A.外包B.租赁C.委托管理D.出售8.在危机的特征中， _____是描述危机的发生通常较为突然，容易给管理者带来惊恐和混乱，导致决策失误等问题。

A.信息资源不充分B. 紧迫性C.突发性D.危害性(四)名词解释1.风险管理2.纯粹风险3.基本风险4.风险避免5.委托管理6.危机7.危机反应8.危机恢复(五)论述题1.如何看待“尽管界定的视角不同，但大部分学者都将风险限定在给组织带来损失的不确定性方面”？请结合现代风险管理的主要的两类观点、风险的定义以及分类进行说明。

2.为什么要进行风险识别？进行风险识别的方法有几种？选择风险识别方式需要注意什么？ (列出三种风险识别方法进行简要说明即可)3.危机管理是什么？它包括哪些内容？(六)案例分析案例一我国电力工业是国民基础产业，电力工业的安全关乎国计民生，因为其安全问题不仅涉及行业本身，而且还涉及各用电行业的安全和社会稳定。

目前电力体制改革已经基本实现厂网分开，接下来将实施主辅分离，这标志着电力工业将进入一个新的发展时期，电网安全将面临新情况、新问题。

实践是检验真理的唯一标准，电力企业在总结事故经验和教训的基础上形成了系统的安全管理制度和方法。

其中电力安全生产的基本方针是“安全第一，预防为主” 。

在该方针指导下形成了以行政正职为核心的安全生产责任制和三级安全网，并建立了“两票管理”“安措与反措计划”等一系列各类应急预案安全保证措施。

同时还通过定期安全活动、隐患排查、安全稽查、春秋季安全检查、事故调查等方式，以保证安全制度能有效实施。

自20 世纪90 年代以来，国内电力行业先后推行了现代安全生产管理的方法和手段，包括安全性评价、危险点预控、状态检修等，大幅度降低了事故的发生率，保证了电网的稳定运行，但在如何全面提高企业安全风险防范水平上还是有进一步提升的空间。

在实际措施的落实中，“安全第一，预防为主”的基本方针却一直处于认识层面未能落到实处 ;以本单位或者同行业的事故经验总结为依据，查处隐患和制定事故预防措施 ;上述情况可以说明电力安全生产管理一直是“防御式”的被动安全管理。

资料来源 : 改编自黄扬洁 :《风险管理在电力安全生产管理中的应用》，《电力安全技术》 2009 年第 2 期。

请结合案例和所学的风险管理知识，说明我国电力工业风险的管理现状和改进建议。

案例二 .材料1:詹姆斯 .伯克在担任强生首席执行官期间最为人津津乐道、备受称誉的是，以一流的管理艺术解决了所有药厂最害怕面对的梦魇。

1982 年泰诺止痛药被置入毒素事件，强生必须尽快明白这次事故的严重性并进行处理。

当时詹姆斯组织了一个危机团队，团队成员包括公共关系专家、律师与科学家。

团队的第一项任务是快速进行还原工程仿真:在泰诺工厂内，是否有十分了解制药过程的人有时间在流程中下毒？几天之内，组织就确认了下毒事件并非内部人员所为，而是外部勒索者所致。

由于泰诺被强烈抨击，詹姆斯决定回收所有的泰诺产品。

在市面上还未有危机管理的图书前，詹姆斯与团队频繁沟通、行动迅速并与执法单位合作找出罪犯的藏身之处。

由于快速科学的应对，强生在这起事故处理中大放异彩，不仅保住了市场占有率，同时还赢回大众的信任。

而现在，泰诺产品在止痛药市场中的市场占有率相较于危机发生之前还高。

材料2:也许你曾见过对于美国历史上死亡人数最多的校园枪击案一弗吉尼亚理工大学校园枪击案的新闻报道，但大部分的媒体会忽略其在危机应对中的另一个优点。

当其他大学在校园惨案发生后还将关注的重点聚焦于悲剧本身的时候，弗吉尼亚理工大学已然成立了一个独立小组，案件发生次日小组立即开始了行动，在校园内的卡塞尔体育馆(Cassel Coliseum)举办纪念罹难者的追悼会。

这场追悼会汇聚了众人的哀思，美国总统布什、州长蒂姆 ?凯恩、各地牧师、学生代表以及唱诗班都参与其中，这一做法所产生的抚慰效果大大出人意料。

此独立小组工作较多，他们不仅要准备追悼会的讲稿和关注现场的安全措施，还需要安排心理咨询师帮助受害者及其家属应对事件后难以磨灭的精神创伤；同时，他们也协助家属从世界各地奔赴弗吉尼亚理工大学处理灾后事项，协调电视新闻网进行报道等，以期让受害者得到最大的尊重。

资料来源 :改编自劳伦斯。

巴顿 :《危机管理 ::一套无可取代的简易危机管理方案》，许静予译，东方出版社 209 年版，第 174 页。

请结合两个材料阐述危机管理的定义及其重要性。

习题答案及提示(一) 判断题1.×2.√3.×4.√5.×6.√7.×8.√(二) 填空题1.静态风险，动态风险2.物质风险因素，道德风险因素，心理风险因素，法律风险因素3.危机预案4.重大风险5.风险6.保险7.风险事故8.建立危机处理小组，启动应急预案或制定新的方案，隔离危机，获取更多信息。

(三) 选择题1.B2.C3.A4.B5. B6.B7.C8.D(四) 名词解释1.风险管理是指组织通过对风险的识别、衡量和处理，力求以最小的经济代价为组织目标的实现提供安全保障的管理活动。

2.纯粹风险是指那些只有损失可能而无获利机会的风险。

3.基本风险也称为重大风险，是指特定的社会个体所不能控制或预防的风险。

4.风险避免也称风险规避，是指在风险发生的可能性较高且影响程度较大的情况下，组织采收的中止，放弃或调整等风险处理方式以避免风险损失的一种方法。

5.委托管理即通过鉴订委托合同，委托企业将其财产交由受托企业委托代管，同时支付一定的费用。

6.危机是指突发的、严重影响组织的生存与发展的一种状态。

7.危机发生后，组织能否进行有效管理，使其转危为安，甚至捕捉其中的机会，促进组织发展，成为考验组织的危机管理能力的重要内容。

危机反应包括建立危机小组、启动应急预案或制定新的方案、隔离危机和获取更多信息。

8.危机恢复是指当危机事件得到有效控制或平息后，组织需要迅速挽回危机所造成的损失，通过一系列的措施来完善组织管理，尽快恢复到正常的工作状态与工作秩序。

（五）论述题1.在人们的生活与社会经济活动中，经常需要应对各种类型的风险。

它始终伴随和影响着人类的生活，并引起人们的广泛关注和研究。

但对于什么是风险，学术界的观点并不一致。

（1）国际标准化组织将风险界定为“不确定性对目标的影响”，该定义体现了风险的两面性：正面的影响意味着机会和收益，而负面则是威胁和损失。

而 COSO 认为“风险是一个事项将会发生并给目标实现带来负面影响的可能性” ，该定义则强调了风险的负面影响及不确定性。

（2）目前，尽管界定的视角不同，但大部分学者都将风险限定在给组织带来损失的不确定性方面。

现在主要有两类观点：风险客观说和风险主观说。

风险客观说认为，风险是客观存在的损失的不确定性，是可以预测的。

在对风险事故观察统计的基础上，可以利用统计学等工具对风险的不确定性进行描述和度量。

而风险主观说在承认风险是损失的不确定性的同时，认为这种不确定性是个人对客观风险的评估，同个人的知识、经验、精神和心理状态等因素有关，不同的人面对相同的风险会做出不同的判断。

（3）风险是指发生对组织不利事件的不确定性，包括事件发生的可能性及后果的大小。

2.组织运营过程中所面临的风险是错综复杂的，正确地识别风险是风险管理过程中最基础的环节。

它是风险管理的关键环节，其主要任务是定性地判断特定的风险是否存在。

（1）风险识别是指管理者运用相关的知识和方法，全面、系统和连续地发现和描述组织所面临的各种风险、风险原因以及潜在的后果。

（2）由于组织存在差异，其对风险识别的侧重点也会不同。

而不同的识别方法之间，其侧重点等方面并不相同。

因此在风险识别过程中，应根据识别对象的因素的不同，选择合适的识别方法，以使识别工作更具精准性。

每个风险识别方法的应用领域和侧重点各不相同；选三种简要说明即可，如现场调查法、审核表调查法、组织结构图示法、流程图法、财务报表分析法。

(3）任何一种方法都不可能揭示出经济单位面临的全部风险，更不可能揭示导致风险事故的所有因素。