• 摩根大通与新中国的关系始于1973年，当时担任大通银行 主席的大卫·洛克菲勒带领第一个美国商业代表团访问了 中国。大通银行当年就成为中国银行首家美国代理银行， 并于1982年成为首家在北京开设办事处的美资银行之一。
• 2003年10月，摩根大通得到中国证监会批准，取得了QF ＩＩ资格。这是摩根大通进军中国金融市场的又一重要步 骤。
一个困扰几乎所有人力资源经理的难题
目标 培训
指标
绩效 考核
奖励

人力资源管理
能力评估绩效评估具有来自伸功 能的多功能 培训中心
增加了员 工的自我 发展意识
加强了团 队精神
激发和调 动了员工 的积极性
摩根大通 能力绩效 考核指标 优点
2.全面了解客户，注重客户风险评估
建立了完整的包括客户开发、尽职调查、信用审核在内的 客户开户审核制度，保证了业务的健康稳健成长。
严格的客户遴选机制为后期服务奠定了良好的基础，减少 了发生违规风险的可能性，有助于期货公司判断客户的风 险承受能力，提供合理的风险控制建议。
3.针对机构客户需求，提供专业化服务
金、贷款
• 公司口号： Your Choice. Your Chase
• 员工数： 180,667人 (2007) • 上市市场： 纽约证交所 • 总资产： 2,175,052.00百万美元
(2008年) • 市值： 1395亿美元(2008年)
1.1摩根大通的概况
• 摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)是全球大型金 融服务集团之一。总部设在纽约，零售与商业银 行总部设在芝加哥。
• JP Morgan 是一家领先性的国际金融公司，能够 满足商业、企业、政府和个人的紧急金融需求。 它为公司策略提供咨询服务，集资，开拓金融市 场工具，管理投资财产。同时 Morgan 为抓住市 场机遇，将自己的资产承诺于知名企业、好的投 资和交易项目。
• -金融与咨询 • -市场拓展 • -资产管理咨询 • -股票投资 • -资产权投资与经营 。
业
务
多
面
手

2、员工能力与绩效管理
• 一是明确不同岗位所需要的任职条件，使 人员配置更加科学，客观地分析个人能力 发挥的程度；
• 二是在绩效评估时参考能力评估，有助于 分析是否具有晋升的潜力。
能力和绩效考核作用
文文字字内内容容
发展层面 管理层面 战略层面

• 2004年,业务也将从纽约扩展到整个中西部，成为 了继花旗之后第二家真正跨地区的银行。
1.3摩根大通在华发展
• 进军中国
• 摩根大通在中国市场的悠久历史可追溯至20世纪初。 1909年，JP摩根担任湖广铁路债券的承销商。1920年代， 大通银行在上海和天津开设了办事处，为当地及外国机构 提供金融服务。
韩国和中国台湾地区已经拔得头筹。
•
摩根大通以中国市场为战略性发展重点，有超过1 ／
3 的亚洲员工派驻在大中华地区。摩根大通加大了中国区
的力量，从其他机构挖来了几位在业内颇有影响的投行人
才。
• 摩根大通秉承着全球一盘棋的策略，利用综合性金融 控股的优势，在全球每一个地方都全方位地开展业务。
1.4 摩根大通主营业务/ 品牌
摩根大通
人力资源管理
操作风险管理
。。。。。。。。
1、摩根大通的人力资源管理模式
• 在管理理念和方法上很好地贯彻了为业务 部门服务，以业务部门为中心的原则，并 在组织架构上确保基础服务、专业服务和 全面服务职能的实现。
管理组织架构
基础功 能
传统人事管理的 延续，也是人力 资源管理的一个 最基本职能，充 分利用互联网和 电话提供标准化 服务。
• 摩根大通银行自1993年开始在操作风险控 制管理方面做了不断的探索，形成了一套 较为完善的操作风险管理体系，值得我们 借鉴。
操作风险管理措施 • 1、建立监控管理体制
管理阶层针对内部薄弱环节制定一个控制 方案。（CSA=操作控制自我评估程序）
2、自我风险评估体制
• 根据业务状况，特点分析评估风险，及寻 找相应的管理方法
• 摩根大通在全球50多个国家和地区为个人、企业 及政府提供多种金融服务，包括股票发行、并购 咨询、私人银行、资产管理、私募股权等。
• 2006年摩根大通的总资产超过1.35万亿美元。截 至2007年9月30日合并总资产1.24万亿美元，其 中，美国国内资产占57%。
• J . P.摩根公司的资产规模名列著名财经杂 志《财富》美国前 500 家大企业的前20位， 而且是全球金融机构中信用评级最高的公 司之一。
• 第一次世界大战期间，该公司包揽美国对西欧的 金融业务
• 二战以后，美国银行界的竞争日趋剧烈,公司建立 之后，经营范围进一步扩大。为了适应国内外金 融市场的变化，该公司先后建立了一些新的附属 机构.
• 90年代以来，伴随着信息的浪潮，银行的业务已 遍布全球，为全球千千万万个客户提供优质的服 务。
• 投行业务亚太三甲
•
从投资银行业务来说，2000年9 月合并以前的JP摩
根和大通曼哈顿都是商业银行，合并后的摩根大通的投资
银行业务几乎是从零起步，在中国更是如此。
•
经过3 年的努力，摩根大通的投行业务已经取得了不
俗的业绩，在全球投资银行中，股权融资和债券融资交易
量都取得了前五名的成绩，在亚太地区更是进入三甲，在
服务贸易
1.专注于机构客户的 市场开发
2.全面了解客户， 注重客户风险评估
3.针对机构客户需求， 提供专业化服务
The Key--------
• 1.专注于机构客户的市 场开发
• 摩根大通以发展具有国内法人资格的优质大型机 构客户为主，特别是大型跨国公司。
• 不介入零售业务，专注于自身的优势业务。大机 构客户的经营定位，虽然增加了客户的开发难度， 延长了客户开发周期（一般开发一个客户用半年 时间），但从长远来看，为公司的业务规模稳定 增长和有效地进行风险管理打下了坚实的基础。
华尔街的宠儿 华 尔街的皇帝——
华尔街之子J.P摩根，摩根集团的创 始人
• 正如《摩根财团》 中所言：今后再 也不会有哪家银 行能像摩根财团 那样强大，那样 神秘和富裕。
• 公司名称： 摩根大通 • 外文名称： JPMorgan Chase &Co. • 总部地点： 美国纽约市公园大道
270号 • 成立时间： 1799年 • 经营范围： 银行、证券、投资、基
A、针对国内客户对全球市场资讯的需求，为客户提供免 费的深度投资分析报告及全球的市场资讯。
B、针对机构客户对交易执行的要求，我们实行专人专户 制，为客户提供盯价和执行套利交易指令等服务，所有交 易人员全部实行双语服务，系统界面实行双语，不惜成本 聘请有海外交易经验的交易员。
C、针对机构客户对清算服务的要求，除了做好国内交易所 的清算要求外，还为其提供符合国际惯例的交易清算服务， 以利于客户海外总部对风险的全球统一管理。
专业服 务功能
是为基础服务和 全面服务提供技 术支持和保障， 主要由专业人士 组成。
全面服 务功能
是人力资源管理 工作的主要形式， 针对不同业务部 门和区域提供个 性化服务，体现 了人力资源部门 与业务部门的合 作伙伴关系。

摩根大通还强调
服务应该是 个性化
服务对象需求是多元化
3、风险警报系统
• HORIZON自动风险评估系统， • 还在业务处理环节设置风险点，如：未经
授权的交易、洗钱、欺诈、操作错误、系 统故障方面，用风险警报系统对内外部信 息数据比较分析，及时发现风险点避免因 为不完善或失效的程序和系统，人为因素 及外部原因而导致的风险。
4、遵循银行内部审计体制
• 定期不定期由稽查监督部门对业务操作风 险控制情况，制度执行情况，自我评估程 序的有效性进行检查。
• 其经营商业银行业务的子公司纽约摩根担 保信托公司是美国惟一获得AAA 信用评级 的商业银行。
1.2摩根大通的历史
• J·P ·摩根公司是1968年12月20日建立的持 有摩根银行全部股权的银行持股公司。
• 摩根银行原名纽约摩根担保信托公司，是 1959年4 月20日由两家商业银行合并而成 的，一家也称为J·P ·摩根公司，一家是纽 约担保信托公司。
客户利益

杰米·戴蒙先生的结论是 “当前的市场动荡, 凸显出风险管理的重要性。摩根之所 以成功在于它的风险管理制度。
摩根大通风险管理基本要素
• 一是在摩根大通内部, 有一种说实话的文化。 要求管理层中必须每个人都说实话。
• 二是在公司管理中必须注重细节。 • 三是每个人都有发言权。 • 四是一把手在具体细节方面率先垂范。
J.P. Morgan
Clients
The prominent corporations Governments Wealthy individuals and institutional investors
Businesses
Investment Bank Asset Management Treasury Services Worldwide Securities Services Private Banking One Equity Partners