XX银行个人期权业务操作规程

第一节 基本操作要求

第一条 服务对象：凡在我行开立外币帐户的、具有完全民事行为能力的自然人均可申请与我行叙做个人外汇期权业务。

第二条 资金业务部交易员收到业务网点传真过来的客户《申请表》后，应审核表格填写要素是否齐全、合乎手续。

第三条 资金业务部交易员接到业务网点询价电话后，是否开通录音笔，将整个交易过程采用电话录音的形式以备查询。

第四条 交易员对业务网点报价后，要审核客户是否签字确认，然后再与总行平仓。

第五条 交易成交后，交易员收到业务网点传真来的申请表，要审核是否有经办、复核签字并加盖业务公章。

第六条 交易成交后交易员应将申请表、交易单送运营部签收做资金清算。

第七条 到期日交易员应根据市场决定每笔期权的执行情况，向运营部提供交割清单。

第二节 业务流程图

第八条 交易日处理流程：

第九节 到期日处理流程：

营业网点将客户添好的申请表传真资金部并电话询价 网点经办人员在客户签字确认后电话向交易员确认。 交易员接到电话后根据期权宝系统上总行公布的价格报价

营业网点在交易成交后及时将客户签字确认的申请表经经办、复交易员通过期权宝系统向总行平仓

资金部经办、复核签字并加盖业务便章后回传营资金部将申请表、交易单送运营部签收

运营部向营业网点发送交易证实书并进行资金资金部确定期权执行情况，向运营部提供交运营部审核期权交割清单无误后向营业网点发第三节 操作规程

第十条 报价。总行全球金融市场部根据期权宝系统对分行报价，该报价随时根据国际市场进行调整。分行采用电话询价方式向客户提供报价。

第十一条 申请。客户向我行申请办理个人期权汇业务时，须与我行签署《中国银行个人外汇期权业务投资协议协议》，客户需逐笔填写《中国银行个人外汇期权交易申请书》。

第十二条 审核

一、经办网点根据《中国银行四川省分行个人外汇期权业务管理办法》的规定，对客户提交的申请书及有效凭证进行合规性和表面一致性的核对。

二、申请书应由客户签字和经办网点经办、复核签字并加盖业务公章。

三、合规定者，我行可同意为其办理个人外汇期权业务。

第十三条 业务操作

一、交易日操作：

（一）、营业网点将客户添好的申请表传真资金部并电话询价。

（二）、交易员接到电话后根据期权宝系统上总行公布的价格报价。

（三）、网点经办人员在客户签字确认后电话向交易员确认。

（四）、交易员通过期权宝系统向总行平仓。

（五）、营业网点在交易成交后及时将客户签字确认的申请表经经办、复核签字并加盖业务公章后传真资金业务部。

（六）、资金部经办、复核签字并加盖业务便章后回传营业网点。

（七）、资金部将申请表、交易单送运营部签收。

（八）、运营部向营业网点发送交易证实书并进行资金清算。

二、到期日操作：

（一）、资金业务部根据参考汇率与协定汇率的关系，确定每笔期权交易的执行情况，向运营部提供交割清单。

（二）、运营部审核资金业务部的期权交割单无误后制作期权证实书给网点，完成对总行及网点的资金清算。

第四节 操作风险指引

第十四条 期权业务操作。由于期权价格随市场波动而波动，要求营业网点在询价后要及时将申请书传真给资金业务部，同时资金业务部要及时与总行平仓。

第十五条 必须执行双人操作的原则，交易员在系统上操作，主管复核。以保证交易的正确。

第十六条 前、后线分离制度。期权交易操作程序的主导原则是各项交易活动必须有明确的职能分工，前线交易与后线结算必须严格分开，各自独立接受不同上级管理人员领导。交易人员负责报价、平仓及相应的风险控制等工作，后线清算人员负责期权业务的帐务处理，总分行、分支行之间的资金交割，负责向辖内行发送交易证实书。

第十七条 期权头寸的平仓。资金部门应将期权头寸及时、逐笔与总行平仓，不得对冲敞口，也不得留有任何隔夜敞口。

第五节 岗位职责

第十八条 营业网点负责对客户提交的申请书及有效凭证进行合规性和表面一致性的审核，以及客户帐户资金的管理。

第十九条 资金业务部负责报价、平仓及相应的风险控制等工作。

第二十条 后线清算部门负责期权业务的帐务处理，总分行、分支行之间的资金交割，负责向辖内行发送交易证实书。