自助服务终端项目实施方案投资分析/实施方案摘要说明—我国自助服务终端以银行业自助服务终端ATM为主，银行业金融机构数量不断增长，对自助服务终端提出更多的需求。

我国ATM保有量呈逐年增长趋势，但是新增量受移动支付影响出现下降，2018年开始恢复。

在各大银行中，得力于农村金融的发展，农业银行ATM保有量数量最多。

未来，离行式网点为我国银行业自助服务终端的主要发展趋势。

该自助服务终端项目计划总投资9760.45万元，其中：固定资产投资7247.34万元，占项目总投资的74.25%；流动资金2513.11万元，占项目总投资的25.75%。

达产年营业收入19732.00万元，总成本费用14963.02万元，税金及附加187.23万元，利润总额4768.98万元，利税总额5614.00万元，税后净利润3576.73万元，达产年纳税总额2037.26万元；达产年投资利润率48.86%，投资利税率57.52%，投资回报率36.65%，全部投资回收期4.23年，提供就业职位372个。

报告内容：项目概论、背景和必要性研究、产业分析预测、项目建设内容分析、项目建设地分析、项目工程设计研究、工艺可行性、项目环保分析、职业安全、建设风险评估分析、节能概况、进度计划、投资计划、项目经济评价分析、综合评价结论等。

规划设计/投资分析/产业运营自助服务终端项目实施方案目录第一章项目概论第二章背景和必要性研究第三章项目建设内容分析第四章项目建设地分析第五章项目工程设计研究第六章工艺可行性第七章项目环保分析第八章职业安全第九章建设风险评估分析第十章节能概况第十一章进度计划第十二章投资计划第十三章项目经济评价分析第十四章招标方案第十五章综合评价结论第一章项目概论一、项目承办单位基本情况（一）公司名称xxx（集团）有限公司（二）公司简介公司全面推行“政府、市场、投资、消费、经营、企业”六位一体合作共赢的市场战略，以高度的社会责任积极响应政府城市发展号召，融入各级城市的建设与发展，在商业模式思路上领先业界，对服务区域经济与社会发展做出了突出贡献。

在本着“质量第一，信誉至上”的经营宗旨，高瞻远瞩的经营方针，不断创新，全面提升产品品牌特色及服务内涵，强化公司形象，立志成为全国知名的产品供应商。

公司生产的项目产品系列产品，各项技术指标已经达到国内同类产品的领先水平，可广泛应用于国民经济相关的各个领域，产品受到了广大用户的一致好评；公司设备先进，技术实力雄厚，拥有一批多年从事项目产品研制、开发、制造、管理、销售的人才团队，企业管理人员经验丰富，其知识、年龄结构合理，具备配合高端制造研发新品的能力，保障了企业的可持续发展；在原料供应链及产品销售渠道方面，已经与主要原材料供应商及主要目标客户达成战略合作意向，在工艺设计和生产布局以及设备选型方面采用了系统优化设计，充分考虑了自动化生产、智能化节电、节水和互联网技术的应用，产品远销全国二十余个省、市、自治区，并部分出口东南亚、欧洲各国，深受广大客户的欢迎。

公司秉承“科技创新、诚信为本”的企业核心价值观，培养出一支成熟的售后服务、技术支持等方面的专业人才队伍，建立了完善的售后服务体系。

快速的售后服务，有效地提高了客户的满意度，提升了客户对公司的认知度和信任度。

为实现公司的战略目标，公司在未来三年将进一步坚持技术创新，加大研发投入，提升研发设计能力，优化工艺制造流程；扩大产能，提升自动化水平，提高产品品质；在巩固现有业务的同时，积极开拓新客户，不断提升产品的市场占有率和公司市场地位；健全人才引进和培养体系，完善绩效考核机制和人才激励政策，激发员工潜能；优化组织结构，提升管理效率，为公司稳定、快速、健康发展奠定坚实基础。

产品的研发效率和质量是产品创新的保障，公司将进一步加大研发基础建设。

通过研发平台的建设，使产品研发管理更加规范化和信息化；通过产品监测中心的建设，不断完善产品标准，提高专业检测能力，提升产品可靠性。

（三）公司经济效益分析上一年度，xxx公司实现营业收入11792.51万元，同比增长10.65%（1134.77万元）。

其中，主营业业务自助服务终端生产及销售收入为10385.07万元，占营业总收入的88.06%。

根据初步统计测算，公司实现利润总额2642.58万元，较去年同期相比增长319.07万元，增长率13.73%；实现净利润1981.93万元，较去年同期相比增长313.45万元，增长率18.79%。

上年度主要经济指标二、项目概况（一）项目名称自助服务终端项目（二）项目选址xxx开发区（三）项目用地规模项目总用地面积27073.53平方米（折合约40.59亩）。

（四）项目用地控制指标该工程规划建筑系数66.60%，建筑容积率1.23，建设区域绿化覆盖率6.07%，固定资产投资强度178.55万元/亩。

（五）土建工程指标项目净用地面积27073.53平方米，建筑物基底占地面积18030.97平方米，总建筑面积33300.44平方米，其中：规划建设主体工程20861.59平方米，项目规划绿化面积2022.29平方米。

（六）设备选型方案项目计划购置设备共计107台（套），设备购置费2518.93万元。

（七）节能分析1、项目年用电量747753.54千瓦时，折合91.90吨标准煤。

2、项目年总用水量9771.57立方米，折合0.83吨标准煤。

3、“自助服务终端项目投资建设项目”，年用电量747753.54千瓦时，年总用水量9771.57立方米，项目年综合总耗能量（当量值）92.73吨标准煤/年。

达产年综合节能量39.74吨标准煤/年，项目总节能率28.36%，能源利用效果良好。

（八）环境保护项目符合xxx开发区发展规划，符合xxx开发区产业结构调整规划和国家的产业发展政策；对产生的各类污染物都采取了切实可行的治理措施，严格控制在国家规定的排放标准内，项目建设不会对区域生态环境产生明显的影响。

（九）项目总投资及资金构成项目预计总投资9760.45万元，其中：固定资产投资7247.34万元，占项目总投资的74.25%；流动资金2513.11万元，占项目总投资的25.75%。

（十）资金筹措该项目现阶段投资均由企业自筹。

（十一）项目预期经济效益规划目标预期达产年营业收入19732.00万元，总成本费用14963.02万元，税金及附加187.23万元，利润总额4768.98万元，利税总额5614.00万元，税后净利润3576.73万元，达产年纳税总额2037.26万元；达产年投资利润率48.86%，投资利税率57.52%，投资回报率36.65%，全部投资回收期4.23年，提供就业职位372个。

（十二）进度规划本期工程项目建设期限规划12个月。

在技术交流谈判同时，提前进行设计工作。

对于制造周期长的设备，提前设计，提前定货。

融资计划应比资金投入计划超前，时间及资金数量需有余地。

三、项目评价1、本期工程项目符合国家产业发展政策和规划要求，符合xxx开发区及xxx开发区自助服务终端行业布局和结构调整政策；项目的建设对促进xxx开发区自助服务终端产业结构、技术结构、组织结构、产品结构的调整优化有着积极的推动意义。

2、xxx公司为适应国内外市场需求，拟建“自助服务终端项目”，本期工程项目的建设能够有力促进xxx开发区经济发展，为社会提供就业职位372个，达产年纳税总额2037.26万元，可以促进xxx开发区区域经济的繁荣发展和社会稳定，为地方财政收入做出积极的贡献。

3、项目达产年投资利润率48.86%，投资利税率57.52%，全部投资回报率36.65%，全部投资回收期4.23年，固定资产投资回收期4.23年（含建设期），项目具有较强的盈利能力和抗风险能力。

4、综上所述，项目的建设和实施无论是经济效益、社会效益还是环境保护、清洁生产都是积极可行的。

四、主要经济指标主要经济指标一览表第二章背景和必要性研究我国自助服务终端以银行业自助服务终端ATM为主，银行业金融机构数量不断增长，对自助服务终端提出更多的需求。

我国ATM保有量呈逐年增长趋势，但是新增量受移动支付影响出现下降，2018年开始恢复。

在各大银行中，得力于农村金融的发展，农业银行ATM保有量数量最多。

未来，离行式网点为我国银行业自助服务终端的主要发展趋势。

银行业终端需求不断扩大，终端保有量逐渐上升我国自助服务终端以银行业自助服务终端ATM为主，约占全部市场规模的80%以上，在一定程度上，银行业的自助服务终端发展趋势能够代表我国自助服务终端的发展趋势。

银行业的自助服务终端是一类提供非现金功能的自助式金融服务机具，以其低成本、易维护、业务全等特点成为自助银行不可或缺的组成部分。

目前，国内银行自助设备主要分为自动取款机（ATM）、存取款一体机、自助服务终端三大类，为客户提供7×24小时的取款、存款、转账、查询、代缴费等服务，个别银行还应用了自助发卡机、IC圈存机等自助设备，服务种类基本涵盖了银行网点所能提供的全部零售银行服务。

根据中国银行业监督管理委员会2017年报数据显示，截至2017年底，我国银行业金融机构共有法人机构4532家；从业人员417.05万人；银行业金融机构资产总额为252.40万亿元，负债232.87万亿元。

预计2018年，银行业金融机构数量约为4670家。

银行业金融机构数量的不断增长，现存银行网点的不断铺设都对自助服务终端设备提出了极大的需求。

2012年以来，我国联网ATM保有量呈上升趋势，年均增长率达20%左右。

据中国人民银行发布的《2018年第三季度支付体系运行总体情况》显示，截至2018年9月底，全国联网ATM设备数量112.86万台，每十万人对应ATM数量为81.08台，远低于发达国家每十万人100台的平均数据。

1987年ATM才开始在中国安装，经过十多年市场培育期，2005年左右中国ATM市场开始进入快速发展阶段，2015年国内ATM机新增量达到近年来最高，为25.18万台。

中国ATM市场发展迅速，增速远超人们对市场的预期。

2016年以来，受我国移动支付市场发展迅速及银行业转型影响，我国ATM市场增长放缓。

2018年恢复增长，前三季度ATM机新增量达到18.09万台。

农业银行终端数量最多，离行式网点成为未来主要趋势根据2018年各大银行发布的公告统计，农业银行自助服务终端数量最多，达到12.59万台，主要由于农村金融生态环境得到不断改善，银行受理网络加速向广大农村地区延伸，与农村的银行卡服务迅猛发展同步的是对ATM等自助设备配套的大量需求，而农行、农村信用社等金融机构主要面向农村市场，自助服务终端规模增长迅速。

建设银行和工商银行分别以9.7万台和9.5万台的数量位列第二、第三，建行和工行是我国传统大行，银行网点遍布全国各地，对ATM设备具有大量需求，同时也存在区域分布不均和同一区域不同地点ATM设备分布不均的问题。