1 银行业金融机构案件防控知识试题
目录
一、单选题......................................................................................................................................................... 2
二、多选题......................................................................................................................................................... 6
三、判断对错 ................................................................................................................................................... 14
四、填空题....................................................................................................................................................... 18
五、简答题....................................................................................................................................................... 19
2 一、单选题
1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ）
A 董事长 B行长（或总经理） C监事长 D合规总监
2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。
A 股东大会 B董事会 C专门委员会 D银监会或其派出机构
3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（ D ）月底前报送银行业监督管理机构。
A 1 B 2 C 3 D 4
4、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（ B ）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A 10% B 15% C 20% D30%
5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（ C ）为“黄牌”。
A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下 C70分（含）以上85分以下 D70分（含）以上80分以下
6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。
A一百 B五百 C一千 D五千
7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（ C ）（含）以上处分；
A警告 B记过 C记大过 D降级
8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上
3 一级机构分管负责人（ A ）（含）以上处分。
A降级 B撤职 C留用察看 D开除
9、案件责任人员被撤职后，（ B ）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A一年 B二年 C三年 D五年
10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ C ）个月内对案件责任人员做出处理决定，
A 1 B 2 C 3 D 6
11、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（ C ）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
A 一 B五 C 十 D 二十
12、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在( D )万元以上的，应予刑事案件立案追诉：
A五 B十 C 二十 D三十
13、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（ D ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉：
A十 B二十 C 五十 D一百
14、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（ B ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉。
A一 B二 C 五 D十
15、个人进行金融票据诈骗，数额在（ A ）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：
A一 B二 C 五 D十
4 16、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（ C ）以内。
A、6小时 B、12 小时 C、24小时 D、48小时
17、银行业金融机构案件的调查实行（ D ）负责制
A董事长 B行长 C监事长 D专案
18、银行业金融机构重要岗位员工轮岗期限原则上以 为限，轮岗率要求 ;（ D ）
A半年；50% B半年；100% C一年；50% D一年；100%
19、银行业金融机构委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过 年，轮岗率 。（ D ）
A1；50% B1；100% C2；50% D2；100%
20、银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ C ）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A1 B2 C3 D5
21、鉴于各银行业金融机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（ A ）年；
A1 B2 C3 D5
22、《 银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A )。
A 专案组 B 调查组 C 检查组 D 督查组
23、《 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 中，以下说法正确的是（ C )。
A 对符合银监会《 重大突发事件报告制度》 重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。
5 B 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除
C 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《 案件风险信息撤销报告》
D 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
24、《 银行业金融机构案件处置工作流程》 所称的案件的性质属于（B ）
A 行政案件 B 刑事案件
C 因经济纠纷引起的民事案件 D 商业贿赂案件
25、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（ A ）。
A 操作风险 B 信用风险 C 市场风险 D 流动性风险
26、下面哪一项不属于银行业案件？( B )
A 某支行分理处柜员甲某挪用资金
B 某农商行副行长无故离岗
C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM 机被撬盗
D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款
27、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？( D )
A 银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况
B 大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件
C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小
28、对符合银监会《 重大突发事件报告制度》 中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（ C ）。
A 必须以《 案件风险信息快报》 的形式报送银监会案件稽查局
6 B 必须以《 案件风险信息快报》 的形式报送银监会机构监管部门
C 应当将该《 重大突发事件报告》 抄送银监会案件稽查局
D 应当将该《 重大突发事件报告》 抄送银监会机构监管部门
29、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任？( D )
A 银监会相关机构监管部门 B 银监会案件稽查部门
C 案发地银监局 D 银行业金融机构
30、农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少（ C ）名专职合规管理人员。
A1 B2 C3 D5
31、银行业金融机构要规划、制定、实施以（ A ）为导向的审计工作。
A防范操作风险及案件风险 B防范法律风险 C杜绝严重违规行为 D加强内部控制
二、多选题
1、案防管理体系至少应当包括的基本要素(A、B、C、D ）
A.董事会、监事会和高级管理层职责
B.适当的组织架构
C.管理政策、制度和流程
7 D.内部监督与检查
2、下列哪些属于专门委员会在案防方面的主要职责包括（A、B、D）
A.审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设
B.明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险
C.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程
D.提出案防工作整体要求，审议案防工作报告
3、合规总监在案防方面的主要职责包括（A、B、C）
A.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程
B.全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告
C.建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制
D.考核评估本机构案防工作有效性
4、下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（A、B、C、D ）
A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程
B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划
C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点
D. 定期组织案防工作培训
5、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，建立并完善员工管理制度，应将员工下列哪些要素纳入案防管理范畴。（A、B、D）
A入职前背景考察 B职业操守 C房产 D八小时内外行为规范
6、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，加大对员工下列哪些异常行为的监督