关于查处利用合同进行的违法行为的暂行规定（１９９５年１１月１７日国家工商行政管理局令第３８号公布
１９９８年１２月３日国家工商行政管理局令第８６号修订）
第一条 为了维护社会主义市场经济秩序，维护国家利益和社会公共利益，保护合同当事人的合法权益，依据《中华人民共和国经济合同法》和有关法律、行政法规，制定本规定。
第二条 本规定所称利用合同进行的违法行为，是指公民、法人或者其他组织以牟取非法利益为目的，违反法律、行政法规，利用合同手段或者形式，危害国家利益、社会公共利益或者他人利益，依法应受行政处罚的行为。
前款所称合同，是指经济合同、技术合同、企业承包经营合同和企业租赁经营合同。
第三条 县级以上各级工商行政管理机关负责查处利用合同进行的违法行为。
第四条 合同当事人不得采用下列欺诈手段骗取财物。
（一）伪造合同的；
（二）盗用、假冒他人名义签订合同的；
（三）虚构主体资格的；
（四）虚构货源或者合同标的物的；
（五）故意交付部分货物（货款）骗取全部货款（货物），或者骗取货款（货物），拒不交付货物（货款）的；
（六）定作方无正当理由中止履行合同，不退还所收定金、质量保证金、履约保证金、预付款、材料款等费用，或者拒不支付加工费的； （七）利用虚假广告和信息，诱人签订合同，骗取中介费、立项费、培训费等费用的；
（八）其他利用合同欺诈对方当事人的。
公民、法人或者其他组织认为受到前款所述的欺诈行为侵害，向工商行政管理机关申请查处合同欺诈行为时，应当提供必要的证据。
第五条 合同当事人不得采用下列手段侵占、损害国有资产：
（一）通过贿赂签订、履行合同骗取国有资产的；
（二）通过合资、合作或者联营合同，无偿或者未经评估低价占有国有资产的；
（三）通过合同将国有资产交给集体企业、外商投资企业、私营企业或者个人经营或者占有的；
（四）其他利用合同造成国有资产及其收益流失的。
第六条 合同当事人不得采用下列手段危害国家利益、社会公共利益和
他人利益；
（一）利用合同违反国家指令性计划的；
（二）利用合同倒卖国家禁止或者限制流通物资的；
（三）双方恶意串通，危害国家利益、社会公共利益和他人利益的；
（四）其他利用合同危害国家利益、社会公共利益和他人利益的。 第七条 法人或者其他组织不得为他人实施本规定第四条、第五条、第
六条规定的违法行为提供证明、执照、印章、帐户、凭证以及其他便利条件。
第八条 违反本规定第四条、第五条第一款第（一）项规定的，责令退回所骗财物，处五万元以下的罚款。情节严重的，还可以给予责令停业整顿、吊销营业执照的处罚。
前款所称情节严重，是指具有下列情节之一的；
（一）以合同欺诈行为骗取财物为主要收入的；
（二）曾经因从事合同欺诈行为受过处罚而再犯的；
（三）造成严重后果的。
第九条 违反本规定第五条第一款第（二）、（三）、（四）项和第六条第一款第（三）、（四）项规定的，视其情节轻重，分别给予警告、处以违法所得额三倍以下的罚款，但最高不超过三万元，没有违法所得的，处以一万元以下的罚款。
第十条 违反本规定第六条第一款第（一）、（二）项规定的，视具体情节，按《投机倒把行政处罚暂行条例施行细则》第十五条第一款第（一）、（二）、（三）、（四）项和第三款的规定处罚。
第十一条 违反本规定第七条，为采取欺诈手段骗取财物、利用合同违反国家指令性计划、利用合同倒卖国家禁止或者限制流通物资提供便利条件的，没收非法所得，没收物品，处五万元以下的罚款，还可以视情节给予通报批评、责令停业整顿、吊销营业执照的处罚；为其他利用合同进行的违法行为提供便利条件的，处以违法所得额三倍以下的罚款，但最高不超过三万元，没有违法所得的，处以一万元以下的罚款。
第十二条 工商行政管理机关查处利用合同进行的违法行为的程序，适用《工商行政管理机关行政处罚程序暂行规定》。
第十三条 违反本规定的行为，情节严重，构成犯罪的，工商行政管理机关除依法进行行政处罚外，应当依照有关规定，移交司法机关追究其刑事责任。
第十四条 本规定由国家工商行政管理局负责解释。
第十五条 本规定自公布之日起施行。
多方合作协议书范本 1、合伙投资人：____________ 姓名________，性别____，年龄________，身份证号________________. 2、合伙投资人：____________ 姓名________，性别____，年龄________，身份证号________________. 3、合伙投资人：____________ 姓名________，性别____，年龄________，身份证号________________. 4、合伙投资人：____________ 姓名________，性别____，年龄________，身份证号________________. 四方本着互利互惠、共同发展的原则，经充分协商，一致决定联合出资共同经营公司（企业）（以下简称公司），特订立本协议。 第一条合伙投资宗旨： . 第二条合伙投资经营项目和范围：网络与餐饮营销平台及实体配送 . 第三条合伙投资期限合伙投资期限 为________年，自________年____月____日起，至________年________日止。 第四条出资额、方式 1、合伙投资人___________以____________方式出资，计人民币____________元。 2、合伙投资人___________以____________方式出资，计人民币____________元。 3、合伙投资人___________以____________方式出资，计人民币____________元。 4、合伙投资人___________以____________方式出资，计人民币____________元。 5、合伙投资人的出资，于____________年________月________日以前交齐，逾期不交或未交齐的，应对应交未交金额数计付银行利息并赔偿由此造成的损失。 6、本合伙投资出资共计人民币____________元。合伙投资期间各合伙投资人的出资为共有财产，占总份额百分之七十，另百分之三十为活动股，具体支配根据股东商议后一致分配，不得随意请求分割，合伙投资终止后，各合伙投资人的出资仍为个人所有，至时予以返还。
合同审计中发现的常见问题 企业内部人员以签订虚假购销合同为手段谋取不正当利益的行为企业内部如何构建防控体系避免经营风险?国家审计如何把握重点揭示问题?下面是yjbys小编为大家带来的合同审计中发现的常见问题欢迎阅读 一、合同审计中发现的常见问题 企业购销行为实现的载体是购销合同从审查合同入手结合问题分析能够较快发现疑点找准问题定位近几年通过合同审计查出问题主要表现在以下几个方面： (一)签订虚假合同套取资金有的虚假购销行为从合同内容上就能发现端倪 (二)内外勾结侵占国有资金签订物资购销合同后企业资金流与物资出入库记录是否相符也需要重点关注有的单位购销合同完全由业务部门负责签订缺少必要的内部控制给少数不法分子可乘之机 (三)违反有关政策不当获利企业受所在行业或经营范围限制其购销内容往往有一定限制 (四)为完成业绩指标虚增成本和收入有的公司为了完成经营业绩指标通过签订无贸易背景的虚假合同虚增成本和收入导致收入与成本不实 二、合同审计的方向 事前、事中审计主要依靠企业内部审计完成有效的事前、事中审计能够防范风险、防患于未然;而内部审计在事后审计方面效果相
对较弱事后审计的查错纠弊功能主要依靠外部审计实现有效的外部 审计能够揭示问题降低损失 (一)构建有效的内部控制体系是防范合同风险的基础企业应当建立职责清晰的内部控制体系来指导、监督合同的签订和执行确保实现企业既定经营目标近年来理论界和实务界也都把加强企业内部控 制作为强化企业自身“免疫力”和“抗干扰”能力的重点 首先合同草签前要执行必要的事前审计加强事前监督防患于未然是降低风险、提高经济效益、减少经济纠纷的有效措施 其次合同签订环节单位内部审计部门需要会同采购、生产业务、法律事务等部门一起对合同进行审签 最后合同执行阶段合同审计的最关键目标就是降低成本防止浪费减少损失 在整个过程中内部审计部门充当了不可或缺的监督和评价职能内部审计部门通过对高管层(即高层管理人员)的认证和咨询帮助管 理当局改进管理实现管理增值;通过对内部代理人(即中层管理人员)的监督有效防止和及时发现内部控制执行中的问题实现内部控制增 值 (二)外部审计是发现问题、降低风险的有效手段具体到国家审计层面主要关注合同签订及执行中是否存在违法违规及经济犯罪问 题需要从以下几个方面重点把握： 1.合同立项资料审查要从源头上审查合同项目的可行性及效益性
做了免责声明，为什么仍违法 （文摘） 一、免责声明仍会被处罚 今天许多企业，尤其是快速消费品企业在印制派发宣传单时，通常会在其企业宣传单上印制“本次活动最终解释权归XX有限公司”等字样。之所以印刷这些内容，是因为这些企业认为进行了免责声明，因而会在未来与消费者有纠纷时，可以受到法律上的保护。事实上，此类宣传单排除了“消费者解释格式条款”的权利，实质上已经行成了违法行为，因而在工商行政管理局进行例行检查时，通常会引致处罚。 二、免责声明违法的法律解释 按法律常识，格式条款是指当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款。 作为经营者，企业与消费者采用格式条款订立合同时应特别注意不得在格式条款中免除自己的责任、加重消费者的责任、排除消费者主要权利，否则，格式条款无效。也不得在对外经营的宣传单、相关对外文件中印有：“本次活动最终解释权归×公司”、“本公司一概不负责”、“本店商品一经售出概不退换”等字样，否则工商行政管理机关可视其情节严重给予警告、罚款等处罚。 法条依据： 《合同违法行为监督处理办法》 第九条经营者与消费者采用格式条款订立合同的，经营者不得在格式条款中免除自己的下列责任： （一）造成消费者人身伤害的责任；
（二）因故意或者重大过失造成消费者财产损失的责任； （三）对提供的商品或者服务依法应当承担的保证责任； （四）因违约依法应当承担的违约责任； （五）依法应当承担的其他责任。 第十条经营者与消费者采用格式条款订立合同的，经营者不得在格式条款中加重消费者下列责任： （一）违约金或者损害赔偿金超过法定数额或者合理数额； （二）承担应当由格式条款提供方承担的经营风险责任； （三）其他依照法律法规不应由消费者承担的责任。 第十一条经营者与消费者采用格式条款订立合同的，经营者不得在格式条款中排除消费者下列权利： （一）依法变更或者解除合同的权利； （二）请求支付违约金的权利； （三）请求损害赔偿的权利； （四）解释格式条款的权利； （五）就格式条款争议提起诉讼的权利； （六）消费者依法应当享有的其他权利。 第十二条当事人违反本办法第六条、第七条、第八条、第九条、第十条、第十一条规定，法律法规已有规定的，从其规定；法律法规没有规定的，工商行政管理机关视其情节轻重，分别给予警告，处以违法所得额三倍以下，但最高不超过三万元的罚款，没有违法所得的，处以一万元以下的罚款。 《中华人民共和国合同法》： 第四十条格式条款具有本法第五十二条和第五十三条规定情形的，或者提供格式条款一方免除其责任、加重对方责任、排除对方主要权利的，该条款无效。 第五十二条有下列情形之一的，合同无效：（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（三）以合法形式掩盖非法目的；（四）损害社会公共利益；（五）违反法律、行政法规的强制性规定。
( 合同范本 ) 甲方：_____________________________ 乙方：_____________________________ 日期：__________年______月______日 精品合同 / Word文档 / 文字可改 中国工商银行流动资金借贷合 同详细版 The contract concluded after the parties reached a consensus through equal consultations stipulates the mutual obligations and the rights they should enjoy.
中国工商银行流动资金借贷合同详细版 立合同单位： ___________________________________________(以下称贷款方) ___________________________________________(以下称借款方) ___________________________________________(以下称保证方) 为明确责任，恪守信用，特签订本合同，共同信守。 一、贷款种类:_____________________________________________ 二、借款金额(大写):____________________________________ 三、借款用途:______________________________________________
四、借款利率：借款利率为月息千分之_________按季收息，利随本清。如遇国家调整利率，按调整后的规定计算。 五、借款期限 借款时间自__________年_____月_____日，至__________年_____月_____日止。借款实际发放和期限以借据为凭分次或一次发放和收回。借据应作为合同附件，同本合同、具有同等法律效力。 六、还款资金来源及还款方式 1.还款资金来源:__________________________________________________ 2.还款方式：_______________________________________________________ 七、保证条款 借款方请_______________作为自己的借款保证方，经贷款审查，证实保证方具有担保资格和足够代偿借款的能力。保证方有权检查和督促借款方履行合同。当借款方不履行合同时，由保证方连带承担偿还借款本息的责任。必要时，贷款方可以从保方的存款帐
股东入股合作协议 1、合伙投资人： 2、姓名________，性别____，年龄____，身份证号_ __________。 2、合伙投资人：____________ 姓名________，性别____，年龄____，身份证号__ ________。 3、合伙投资人：____________ 姓名________，性别____，年龄____，身份证号_____ _____。 4、合伙投资人：____________ 姓名________，性别____，年龄____，身份证号___ _____。 四方本着互利互惠、共同发展的原则，经充分协商，一致决定联合出资共同经营公司（企业）（以下简称公司），特订立本协议。 第一条合伙投资宗旨：。 第二条合伙投资经营项目和范围：网络与餐饮营销平台及实体配送。 第三条合伙投资期限合伙投资期限 为________年，自________年____月____日起，至________年________日止。 第四条出资额、方式
1、合伙投资人___________以____________方式出资，计人民币____________元。 2、合伙投资人___________以____________方式出资，计人民币____________元。 3、合伙投资人___________以____________方式出资，计人民币____________元。 4、合伙投资人___________以____________方式出资，计人民币____________元。 5、合伙投资人的出资，于____________年________月________日以前交齐，逾期不交或未交齐的，应对应交未交金额数计付银行利息并赔偿由此造成的损失。 6、本合伙投资出资共计人民币____________元。合伙投资期间各合伙投资人的出资为共有财产，占总份额百分之七十，另百分之三十为活动股，具体支配根据股东商议后一致分配，不得随意请求分割，合伙投资终止后，各合伙投资人的出资仍为个人所有，至时予以返还。 7、资金增减由决定，并报请协商，根据资金增减合理调整本协议有关分配比例的规定。 8、财产为全体成员所共有，任何一方不经全体联营成员一致通过，不得处分的全部或任何部分财产、资产、权益和债务。 第五条盈余分配与债务承担
( 协议范本 ) 甲方： 乙方： 日期：年月日 精品合同 / Word文档 / 文字可改 通用网址价格约定及违规惩罚 协议(协议范本) The agreement concluded by the parties after reaching a consensus through equal consultation stipulates the mutual obligations and the rights they should enjoy.
通用网址价格约定及违规惩罚协议(协议 范本) 甲方：_________ 乙方：_________ 为了维护通用网址的市场竞争秩序，规范经营行为，避免恶性竞争，保证服务质量，根据CNNIC的有关规定，经甲乙双方友好协商，达成一致意见，签订并同意遵守以下条款： 一、双方权利义务 1．甲方有权监督和处理协议执行情况，并对于违反协议的行为进行认定和处罚； 2．乙方同意遵守协议内容，规范自身经营，并约束下级代理商的行为； 3．乙方应当执行甲方根据协议所做出的处罚决定，并及时将执
行情况向甲方汇报； 4．乙方保证在合同期内只通过甲方注册通用网址，不与其他注册商进行通用网址交易。 5．乙方有权就经营过程中发现的市场中不规范的行为，向甲方投诉。 二、代理价格的指导价格 1．通用网址的代理指导价格最低为人民币_________元； 2．乙方同意服从协议约定的指导价格； 3．如果在代理价格上，乙方进行促销活动，导致代理价格直接或间接在指导价格以下时，应当首先报经甲方，经甲方批准后方可执行； 4．如果乙方违反上述协议规定，被投诉且证据确凿，则甲方将视情节轻重予以处罚，第一次违规乙方需要缴纳_________元违约金，以后每次违规需要缴纳违约金_________元。每次违规均可以并处关闭注册服务接口直至取消认证资格。 三、最终用户指导价格
虚假采购合同套贷 篇一：企业间以虚假贸易形式签订的借贷协议应认定为无效 申请再审人查某莉与被申请人杭州某恒实业有限公司、一审被告上海豫玉某钢铁贸易有限公司、常熟科某材料科技有限公司企业借贷纠纷案中华人民共和国最高人民法院民事判决书民提字第110号申请再审人：查某莉。 被申请人：杭州某恒实业有限公司。一审被告：上海豫玉某钢铁贸易有限公司。 一审被告：常熟科某材料科技有限公司。 申请再审人查某莉因与被申请人杭州某恒实业有限公司、一审被告上海豫玉某钢铁贸易有限公司、常熟科某材料科技有限公司企业借贷纠纷一案，不服浙江省高级人民法院于2009年9月21日作出的浙商终字第248号民事判决，向本院申请再审。本院于2010年4月6日作出民申字第166号裁定，提审本案。本院依法组成由审判员王宪森担任审判长、代理审判员王富博、杜军参加的合议庭进行了审理。书记员白雪担任记录。本案现已审理终结。 2008年10月13日，某恒公司起诉称：2008
年8月7日，某恒公司与豫玉某公司、查某莉签订了编号为TH080807的《代理采购协议》一份，约定：由某恒公司代理豫玉某公司向科某公司采购总价万元的镀锌钢卷，豫玉某公司向某恒公司支付代理费28万元，钢厂的信誉风险全部由豫玉某公司承担;查某莉对豫玉某公司的债务承担无限责任担保。科某公司向某恒公司出具了自愿为豫玉某公司在TH080807号合同项下的所有债务承担连带责任保证的担保函一份。协议签订当日，豫玉某公司向某恒公司支付了购货保证金1500万元。某恒公司收到该保证金后，即按代理采购协议约定，与科某公司签订了编号为KH08SC070101的《销售合同》。2008年8月8日，某恒公司以银行承兑汇票方式向科某公司支付货款3500万元。科某公司后因资金链断裂停产，并拒绝对任何客户发货。某恒公司故请求判令：豫玉某公司支付某恒公司垫付货款2000万元，代理费28万元;查某莉、科某公司对豫玉某公司应支付的全部款项承担连带保证责任;由各被告连带负担本案诉讼费用。 豫玉某公司辩称：2008年8月7日产生过三份协议，其中2份代理采购协议，1份销售合同，所有合同和协议形式上都是钢铁贸易的商业买卖行为，但实质是融资。豫玉某公司有证据证明某
居间合同（项目方与居间方） 合同编号： 签订时间： 签订地址： 甲方（居间方）： 法定代表人： 住址： 电话： 乙方（委托方）： 法定代表人： 住址： 电话： 鉴于： 1、乙方因缺乏资金，获知甲方成立网上信息服务平台，能够提供融资相关信息，并协助乙方完成融资，现委托甲方寻找、介绍出资方，而甲方亦得知乙方融资意愿。
2、甲乙双方共同确认：乙方同意委托甲方寻找、介绍出资方，甲方同意接受委托，双方签订正式书面合同并严格履行，以达到双方目的。甲乙双方本着自愿、平等、诚实信用的原则，经友好协商签订如下合同条款，以共同恪守履行。 第一条甲方声明 1、甲方是依法成立的法人或其他组织，具有签订和履行本合同的民事权利能力和行为能力，能独立承担民事责任。 2、甲方在本合同项下的全部意思表示是真实的。 3、甲方提供与本协议有关的一切文件、资质陈述等是合法、真实、准确完整的。 第二条乙方声明 1、乙方是依法成立的法人或其他组织，具有签订和履行本合同的民事权利能力和行为能力，能独立承担民事责任。 2、乙方在本合同项下的全部意思表示是真实的。 3、乙方提供与本协议有关的一切文件、资质陈述等是合法、真实、准确完整的。． 第三条委托事项 乙方欲为项目募集资金人民币 万元。为完成计划，特委托甲方：在合同约定的期限内，甲方为乙方推荐引进符合条件的投资人，并协助乙方和投资人签订投资合同。 第四条委托期限 委托期限自年月日至年月日止。超
过约定期限未完成融资目标或是另行 需要融资居间服务的，甲、乙双方另行签订居间合同。 第五条居间报酬和费用 1、居间报酬 甲方协助完成融资项目的，乙方应按投资人的投资款项 %向甲方支付居间报酬。 支付方式：乙方应在收到投资款项日内支付到甲方指定账 户：户名： 开户行： 帐号： 委托事项未完成或是未在委托期限内完成的，乙方不支付居间报酬。、居间费用2． 乙方不甲方完成委托的，甲方为完成居间项目支出的必要费用，支 付居间费用。非因甲方故意或过失导致委托事项未完成或未在委托期限完成合理的居间活甲方对居间费甲方可要求乙方支付必要、委托事项的，用。甲方应如实列明费用情况、出具相关票据，并做合理解释。除了报酬和居间费用，甲方不得向乙方收取其他任何费用。甲方权利与义务第六条、应尽力完成乙方的委托事项，积极寻找有意愿的出资人，并 1按照乙方提供的条件与出资人协商沟通，将处理情况及时向乙方汇报，为乙方提供联络、协助、撮合等服务，促成乙方与目标出资人达成协议。、应保证给乙方提供的资料已经事先核实，不提供虚假信息、 2隐瞒重要事实，或是与投资方等人恶意串通，
《合同违法行为监督处理办法》第九条、第十条、第十一条详细列举了14项“霸王条款”，第十二条规定了罚则。 第九条经营者与消费者采用格式条款订立合同的，经营者不得在格式条款中免除自己的下列责任： （一）造成消费者人身伤害的责任； （二）因故意或者重大过失造成消费者财产损失的责任； （三）对提供的商品或者服务依法应当承担的保证责任； （四）因违约依法应当承担的违约责任； （五）依法应当承担的其他责任。 第十条经营者与消费者采用格式条款订立合同的，经营者不得在格式条款中加重消费者下列责任： （一）违约金或者损害赔偿金超过法定数额或者合理数额； （二）承担应当由格式条款提供方承担的经营风险责任； （三）其他依照法律法规不应由消费者承担的责任。 第十一条经营者与消费者采用格式条款订立合同的，经营者不得在格式条款中排除消费者下列权利： （一）依法变更或者解除合同的权利； （二）请求支付违约金的权利； （三）请求损害赔偿的权利； （四）解释格式条款的权利； （五）就格式条款争议提起诉讼的权利； （六）消费者依法应当享有的其他权利。” 第十二条当事人违反本办法第六条、第七条、第八条、第九条、第十条、第十一条规定，法律法规已有规定的，从其规定；法律法规没有规定的，工商行政管理机关视其情节轻重，分别给予警告，处以违法所得额三倍以下，但最高不超过三万元的罚款，没有违法所得的，处以一万元以下的罚款。 《合同违法行为监督处理办法》上述规定，为我们查处“霸王条款”提供了有力武器。国家工商总局2012年以3号文件下发了《关于开展整治利用合同格
式条款侵害消费者合法权益专项行动的通知》，2月24日又召开电视电话会议对专项整治行动进行专题部署，省局转发了总局文件，市局根据总局、省局部署，于3月1日下发了《开展整治利用合同格式条款侵害消费者合法权益专项行动方案》，在全市开展了为期一年的轰轰烈烈的整治“霸王条款”专项行动，取得了明显成效，特别是对餐饮业“霸王条款”的整治，赢得了社会各界的广泛好评和新闻媒体的高度关注，市委书记郑雪碧称赞：“这项工作抓得好！我们干工作就得这样，谁砸承德的牌子，我们就砸谁的饭碗。”省局在我市召开现场经验交流会并对我市进行通报表彰，市局年底被国家工商总局评为全国整治“霸王条款”专项行动先进单位。 虽然我市去年的整治“霸王条款”专项行动取得了一定成绩，但我们的整治工作仍然只是初级的、低水平的，存在着介入领域少、查办案件少等“硬伤”。存在这些问题的原因，不能否认有基层工作繁多、执法力量不足等方面因素，但更主要的还是县区局和基层分局执法人员对相关领域业务不熟，不会办案、不敢办案等原因导致的。鉴于此，为了方便大家在查处“霸王条款”案件中准确适用法律，我整理归纳了9大领域50种“霸王条款”，都逐条查找了法律法规依据，今天公布给大家，执法人员在执法检查中可以“对号入座”，凡是发现在格式合同中有这些条款的，就可以立案查处。 1．准确把握“霸王条款”案件的构成要件。第一，“霸王条款”案件的行为主体是经营者，即以营利为目的的各类企业、农民专业合作社、个体工商户以及其他从事经营活动的组织和个人。第二，“霸王条款”案件侵害的客体仅仅局限于消费者。这从《合同违法行为监督处理办法》第九条、第十条、第十一条规定中的第一句话就可以看出。第九条规定：“经营者与消费者采用格式条款订立合同的，经营者不得在格式条款中免除自己的下列责任：……”第十条规定：“经营者与消费者采用格式条款订立合同的，经营者不得在格式条款中加重消费者下列责任：……”第十一条规定：“经营者与消费者采用格式条款订立合同的，经营者不得在格式条款中排除消费者下列权利：……”。第三，“霸王条款”案件当事人实施违法行为的载体是格式合同。在执法检查中，要查看当事人与消费者订立的合同是否采用的格式合同，如果不是格式合同，则“霸王条款”违法行为不成立；如果是格式合同，再审查当事人的格式条款是否存在《合同违法行为监督处理办法》第九条、第十条、第十一条所列举的侵害消费者合法权益的内容。综上，只有同时满足合同行为主体为经营者、合同相对人是消费者、双方订立的合同是格式合同且格式条款存在侵害消费者权益的内容这4个条件，才能定性为“霸王条款”进行查处。 举例：【霸王条款之三十四】新入网移动用户，须缴纳100元话费，并定制新增业务包和【霸王条款之三十五】安装联通宽带，必须先安装固定电话。这些条款如果出现在格式合同中，则可定性为“霸王条款”进行查处。但如果格式合同中没有这些条款，而只是移动和联通公司在开展业务中是这样运作的，那么因为其实施违法行为的载体不是格式合同，所以就不能定性为“霸王条款”而依据《合同违法行为监督处理办法》进行处罚。
流动资金借款合同专业版 In accordance with the relevant provisions and clear responsibilities and obligations of both parties, the following terms are reached on the principle of voluntariness, equality and mutual benefit. 甲方：__________________ 乙方：__________________ 签订日期：__________________ 本合同书下载后可随意修改
合同编号：YH-FS-682699流动资金借款合同专业版 说明：本服务合同书根据有关规定，及明确双方责任与义务，同时对当事人进行法律约束，本着自愿及平等互利的原则达成以下条款。文档格式为docx可任意编辑使用时请仔细阅读。 借款人(全称)： 营业执照： 法定代表人(主要负责人)： 住所(地址)： 邮政编码： 基本存款账户开户行及账号： 联系电话及传真： 贷款人(全称)： 法定代表人(主要负责人)： 住所(地址)： 邮政编码： 联系电脑及传真： 借款人向贷款人申请借款，贷款人同意向借款人发放贷款。根据国家有关法律法规和规章，借、贷双方经平等协商
一致，订立本合同。 第一条贷款种类 本合同项下的借款为。 第二条借款用途 本合同项下的借款用途为未经贷款人书面同意，借款人不得改变本合同约定的借款用途。 第三条借款金额 本合同项下的借款金额为人民币(大写)(小写rmb)。(大小写不一致时，以大写为准，下同)。 第四条借款期限 本合同项下的借款期限为个月，自________年____月____日至________年____月____日止。本合同项下的借款期限起始日与借贷双方办理的贷款凭证不一致时，以第一次提款时借款凭证上记载的日期为准。借款凭证是本合同的组成部分，与本合同具有同等合法效力。 第五条借款利率、罚息利率和计息、结息 5.1本合同项下的借款利率为年利率，利率为下列第 5.1.1%。
多方股东合作协议合同范本 （文中蓝色字体下载后有风险提示） 合伙投资人1：，性别，年龄，身份证号。 合伙投资人2：，性别，年龄身份证号。 合伙投资人3：，性别，年龄，身份证号。 合伙投资人4：，性别，年龄身份证号。 一一一…=^M=?=^==…==^==…==.,==W=^?=!=W=…=_ I I 风险提示： I I I i 合作的方式多种多样，如合作设立公司、合作开发软件、合作购销产品等等，不同合作方式 涉及到不同的项目内容，相应的协议条款可能大不相同。 本协议的条款设置建立在特定项目的基础上，仅供参考。实践中，需要根据双方实际的合作 方式、项目内容、权利义务等，修改或重新拟定条款。 ii ci ■I I I I _______________________________________________________________________________________________________________________ i 四方本着互利互惠、共同发展的原则，经充分协商，一致决定联合出资共同经营公司（企业）（以下简称公司），特订立本协议。 第一条合伙投资宗旨
第二条合伙投资经营项目和范围第三条合伙投资期限 合伙投资期限为 ____________ 年，自 ___________ 年 ______ 月 _____ 日起，至 __________ 年 ___________ 日止。 第四条出资额、方式 I I 风险提示： I I I II I I i ' 应明确约定合作方式，尤其涉及到资金、技术、劳务等不同投入方式的。同时，应明确各自 || I 的权益份额，否则很容易在项目实际经营过程中就责任承担、盈亏分担等产生纠纷。 1、合伙投资人1以方式出资，计人民币 丿元。 2、合伙投资人2以方式出资，计人民币 丿元。 3、合伙投资人3以方式出资，计人民币 丿元。 4、合伙投资人4以方式出资，计人民币 丿元。 5、合伙投资人的出资，于年月日 以前交齐，逾期不交或未交齐的，应对应父未父金额数计付银行利息并 赔偿由此造成的损失。 6、本合伙投资出资共计人民币元。合伙投资期间各
并向发包人支付违约金或罚款额序号项目处理方法度（由发包人从应向承包人支付 的工程款中扣除） 一工程进度 1未按期完成验槽工作限期完成10000 元 / 天 2未按期完成基础工程限期完成20000 元 / 天 3未按期完成各楼号结构± 0.000限期完成20000 元 / 天 4未按期完成低层结构封顶限期完成20000 元 / 天 5未按期完成高层 3 层顶板封闭限期完成20000 元 / 天 6未按期完成高层20 层顶板封闭限期完成10000 元 / 天 7未按期完成各楼号结构封顶限期完成20000 元 / 天 8未按期完成专项计划，影响其他分包后续工 10000-20000元/ 天 . 栋序施工 限期完成 9将自施工程强迫其他分包完成扣除相应工程款3000-10000元/ 次 10未按总控计划完成专项验收（各项竣工验 10000 元 / 次收） 限期完成 11总工期拖延追究违约责任100000 元 / 天12未按总控计划完成竣工备案追究违约责任100000 元 / 天13未按合同要求向发包人移交物业追究违约责任100000 元 / 天 注：如果承包人按自己承诺完成了最终工期，在结算时发包人可以考虑向承包人退还一部分工程进度的违约金。 二工程质量 1出现重大结构质量问题限期完成100000 元 / 次 对于甲方发现并要求的整改的问题，乙方必 3000-50000 元/ 次2须做出回复，明确整改方案及完成时间，对限期整改 【视情节严重性】于乙方拒不整改或整改造假的情况
并向发包人支付违约金或罚款额序号项目处理方法度（由发包人从应向承包人支付 的工程款中扣除） 3出现重大二次结构质量问题限期完成10000 元 / 次 4对监理通知指出的质量问题未及时整改并 5000 元 / 次 限期完成 回复 5因结构、二次结构质量问题影响其他分包施 10000 元 / 次 限期完成 工 6未按材料、设备封样计划完成封样限期完成500 元 / 项 7 停工整顿、限期主材 50000 元/ 次工程材料、设备进场不报验即用于工程上 报验非主材 5000 元 / 次在接到关于修复或运走、替换不合格材料、 8设备的规定发出的通知或指令后不遵守指限期完成1000 元 / 天令 9未做同进度工艺节点样板先行的限期整改500-1000 元 / 次10未按要求进行工序自检限期整改500 元 / 次 11分项、分部工程未报监理验收即进行下道工 1000 元 / 次 序 停工整顿、返工 5000 —50000 元/ 处， 地基、边坡、支护未按要求处理，存在安 如普遍存在或拒绝整改的 20000 12 全隐患的 限期整改 — 100000 元天然基础施工区域基底土质必须符合设计 13要求，若基底土质未符合设计要求即进行垫停工整顿、返工5000— 30000 元/ 处层施工 桩偏位情况严重，存在结构安全隐患，必须 14询问设计意见并按要求进行处理，未经处理停工整顿、返工3000— 50000 元/ 处即进入钢筋和模板工程
用假购销合同骗取贷款 篇一：使用虚假材料骗取银行贷款行为定性 龙源期刊 .cn 使用虚假材料骗取银行贷款行为定性 作者：吴杰张梅 来源：《中国检察官·经典案例》XX年第05期 一、基本案情 XX年8月，江苏同达有限公司法定代表人刘某以该公司购买原材料需要资金为由，在泗洪县银文资金信用担保有限公司和反担保人宿迁市文丰包装有限公司、江苏新锐机械制造有限公司、江苏省腾文汽车配件制造有限公司的担保下，使用虚假的公司资产负债表、损益表和购销合同等材料，从泗洪农村商业银行办理了400万元贷款。XX年8月，该贷款到期后，江苏同达有限公司经营亏损，刘某因无力偿还贷款外出躲避，后该贷款由泗洪县银文资金信用担保有限公司根据合同约定代偿。XX年12月，刘某将江苏同达有限公司资产转售，向泗洪县银文资金信用担保有限公司清偿债务。 二、分歧意见 第一种意见认为，刘某构成骗取贷款罪。根据XX年《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》（下称《规定（二）》）第二十七条第一款的规定，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，数
额在一百万元以上的，应予立案追诉。本案刘某的行为完全符合上述追诉犯罪的规定，依法应构成骗取贷款罪。 第二种意见认为，刘某不构成骗取贷款罪。根据刑法骗取贷款罪的罪状表述，骗取贷款的行为须给银行“造成重大损失或者有其他严重情节的”才构成骗取贷款罪。本案中泗洪县银文资金信用担保有限公司根据合同约定代刘某偿还贷款，并未给银行造成损失，也不具有“其他严重情节”，《规定（二）》第二十七条的规定应根据刑法罪状理解适用。 三、评析意见 我们认为，刘某的行为不构成骗取贷款罪，应作为贷款纠纷处理，具体理由如下： （一）骗取贷款罪的立法背景及目的 XX年6月召开的第十届全国人民代表大会常务委员会第十九次会议上，全国人大常委会法制工作委员会副主任安建在关于刑法修正案（六）增设骗取贷款罪立法草案的说明中指出，“刑法第一百九十三条规定了贷款诈骗罪，对以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构贷款的行为规定了刑事责任。人民银行等金融部门提出，近来一些单位和个人以虚构事实、隐瞒真相等欺骗手段，骗用银行或其他金融机构的贷款，危害金融安全，但要认定骗贷人是否具有非法占有贷款的目的很困难。建议规定，只要以欺骗手段取得贷款，情节严重的，就应追究刑事责任。法工委经同有关部门研究，
居间合同 甲方（委托人）：社会统一信用代码： 法定代表人： 联系地址： 乙方（居间人）：身份证号码： 联系地址： 甲、乙双方基于遵约守信，本着优势互补、互利共赢、长远发展的原则，根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，经双方充分协商，达成如下协议： 一、居间关系及居间项目： 1、“居间关系”达成，乙方利用自身资源为甲方开拓市场，向甲方提供与居间项目相关的重要信息，甲方应允或甲乙双方形成的与本项目有关的各种往来信息资料，包括但不限于报价资料等，均视为甲乙双方达成居间关系，默认乙方为该项目的居间人。 2、“居间成功”是指甲方或其有关联关系的公司、其他组织与该建设工程发包方或所有人签订项目合同或参与项目的实施。 关联关系，则是指公司、控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系。包括但不限于直接或者间接地同为第三者所拥有或者控制，股权之间存在着直接或间接联系，实际控制人和董事、监事、高管及其上述人员的亲属之间存在直接或间接可能导致企业利益转移的关系，在资金、经营、购销等方面存在直接或者间接的拥有或者控制关系。 3、甲乙双方非劳动关系，而是平等主体之间的合作关系；甲方不承担乙方工资、社会保险、福利、市场开发及其他费用。 二、甲方义务： 1、甲方负责提供营业执照、资质证书、产品检测报告等相关资料；负责和发包单位进行合同谈判。
2、如果居间成功，则由甲方或其有关联关系的组织全面履行和发包单位所签订的项目合同。甲方及关联组织因履行项目合同而产生的权利和义务，与乙方无关。 3、如果居间成功，则甲方应按本合同约定，向乙方支付居间报酬。如果未及时支付，则每日按按未按时支付金额的千分之五向乙方支付违约金。 三、乙方的义务： 1、乙方必须向甲方提供与居间项目相关的重要信息，乙方有义务协助甲方对居间项目进行实地考察，协助甲方与该工程负责人员的洽谈与沟通。 2、乙方承诺向甲方提供的居间项目的信息真实可靠。 3、乙方在甲方与发包单位进行合同谈判期间，应尽到作为居间人的慎谨和诚实义务。如果能够达成项目合同，那么在甲方的工程施工过程中，乙方仍有义务负责协调好甲方与发包单位的关系。 四、居间报酬的计算方法、支付时间和支付方式： 1、甲方向乙方支付本项目居间费用为该项目合同总金额的 %即元整（税后）（大写：人民币），该居间费用应缴纳的全部税款由甲方承担。 2、居间成功后，在甲方或关联组织在与工程的发包方签订项目合同或实际参与经营的七日内向乙方支付居间费元整（税后），在发包单位拨付的第二笔进度款到账后七个工作日，甲方将剩余居间费全部结清，即元整（税后）。 3、甲方可以转帐或现金的方式支付，乙方在收到相应款项后应当出具相应的收条，无须提供发票。 4、如果经过乙方努力，该项目合同未能签订或甲方及关联公司或单位未能参与项目实施，甲方无须支付居间费。 五、保密事项： 1、甲乙双方均一致同意本协议及本协议所涉及内容为商业秘密，双方均不得向合同之外第三人泄露。
国家工商行政管理总局令 第51号 《合同违法行为监督处理办法》已经中华人民共和国国家工商行政管理总局局务会审议通过，现予公布，自2010年11月13日起施行。 局长周伯华 二○一○年十月十三日 合同违法行为监督处理办法 第一条为了维护市场经济秩序，保护国家利益、社会公共利益和当事人合法权益，依据《中华人民共和国合同法》和有关法律法规的规定，制定本办法。 第二条本办法所称合同违法行为，是指自然人、法人、其他组织利用合同，以牟取非法利益为目的，违反法律法规及本办法的行为。 第三条当事人订立、履行合同，应当遵守法律、行政法规，尊重社会公德，不得扰乱社会经济秩序，损害国家利益、社会公共利益。 第四条各级工商行政管理机关在职权范围内，依照有关法律法规及本办法的规定，负责监督处理合同违法行为。 第五条各级工商行政管理机关依法监督处理合同违法行为，实行查处与引导相结合，处罚与教育相结合，推行行政指导，督促、引导当事人依法订立、履行合同，维护国家利益、社会公共利益。
第六条当事人不得利用合同实施下列欺诈行为： （一）伪造合同； （二）虚构合同主体资格或者盗用、冒用他人名义订立合同； （三）虚构合同标的或者虚构货源、销售渠道诱人订立、履行合同； （四）发布或者利用虚假信息，诱人订立合同； （五）隐瞒重要事实，诱骗对方当事人做出错误的意思表示订立合同，或者诱骗对方当事人履行合同； （六）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人订立、履行合同； （七）恶意设置事实上不能履行的条款，造成对方当事人无法履行合同； （八）编造虚假理由中止（终止）合同，骗取财物； （九）提供虚假担保； （十）采用其他欺诈手段订立、履行合同。 第七条当事人不得利用合同实施下列危害国家利益、社会公共利益的行为： （一）以贿赂、胁迫等手段订立、履行合同，损害国家利益、社会公共利益； （二）以恶意串通手段订立、履行合同，损害国家利益、社会公共利益； （三）非法买卖国家禁止或者限制买卖的财物； （四）没有正当理由，不履行国家指令性合同义务； （五）其他危害国家利益、社会公共利益的合同违法行为。 第八条任何单位和个人不得在知道或者应当知道的情况下，为他人实施本办法第六条、第七条规定的违法行为，提供证明、执照、印章、账户及其他便利条件。
流动资金借款合同本 借款单位：______________________________ 地址：_________________________________ 贷款银行：______________________________ 地址：__________________________________ 立合同单位： 借款单位（简称甲方）：__________________ 贷款银行（简称乙方）：__________________ 甲方为适应生产发展需要,依据_________________,特向乙方申请 _________________借款,经乙方审查同意发放.为明确双方责任,恪守信用,特签订本合同,共同遵守. 一、甲方向乙方借款人民币（大写）_________________,规定用于 _________________________________________________. 二、借款期约定为________年________个月,即从________________至 ________________.乙方保证按计划和下达的贷款指标额度供应资金,甲方保证按规定的用途用款.预计分次用款计划为： _____________________________________________ 三、贷款利息,自支用贷款之日起,以支用额按月息________‰计算,按季（或月）结息.甲方不按期归还贷款,逾期部分加收利息________%；不按规定用途使用贷款,挪用部分罚收利息________%；超储、积压设备、材料占用的贷款,加收利息________%. 在本合同有效期内,如国家调整利率,从调整之日起,乙方即按调整后的贷款利率计（结）算贷款利息,同时书面通知甲方和担保单位. 四、甲方保证按还款计划归还贷款本金.还款计划为： _____________________________________________ 律师365 甲方保证按下述方式按时付息： _____________________________________________
多方投资合作协议书范本投资项目：装修/装潢公司 合作人数：三个(以下简称“共同投资人”) 甲方姓名__________，性别_______，身份证号码 ___________________________________; 乙方姓名__________，性别_______，身份证号码 ___________________________________; 丙方姓名__________，性别_______，身份证号码 ___________________________________; 第一条合作宗旨 诚信合作，快捷经营，客户信任，稳定发展!第二条合作经营项目和范围专门提供家庭装潢、店铺装潢及工、矿厂房基础建设装潢、维修安装服务及客户特别定制服务等。 第三条合作期限 合作期限为________年，自________年____月____日至________年____月____日止;合同期满后，如各共同投资人对合同没有进行否决要求，则合同按照相同要求进行优先续约;如共同投资人无意愿继续续约，则由所有投资人共同商议并决策;第四条出资额、方式、期限 1.共同投资人甲____________以现金方式出资，计人民币____________元，占______;共同投资人乙____________以现金方式出资，计人民币 ____________元，占______;共同投资人丙____________以现金方式出资，计人民币____________元，占______;2.各共同投资人的出资，于____________年________月________日以前集资完毕以保证合作投资项目的正常运作与经营; 3.共同投资人共出资共计人民币____________元;合作期间共同投资人的出资为共有财产，共同投资人按其出资比例共有，不得随意请求分割;本合同终止后，各共同投资人的出资仍为个人所有，至时依据经营状况按照投资比例予以返