基金定投营销活动的案例
黑龙江省伊春市邮政局王博
一.营销背景
自从储蓄实施一点一策以来，各类活动与储蓄所的联系越来越频繁，市局领导和网点负责人不仅对厅堂内的营销氛围注重，同时对周边市场外拓的开发也更加关心了。
网点周例会，既是总结会也是意见交流会，把我们每个人的点滴汇集到一起每次都户带来新的启示。
结合网点本身客户比较保守，且客流量比较少，怎样利用网点的固有资源去服务周边的居民、商户，提高网点的在同业竞争力，得到咱们客户更好的认可，站在客户的角度去考虑问题去想问题，我们是否能为他们提供更多样化的服务和业务种类，变通该做什么，思想才能全面打开，思路才会越来越宽，带着这些问题我深深进行思考。
二.需求分析，重点营销
红旗社区在本地来讲是一个老牌社区，用户相对来讲老龄化客户偏多。
前期对该社区进行了一系列的调查：1.大家对与咱们邮政储蓄所的口碑还是很不错的，因为一直以来邮政在广大老年人心目中有着众多光辉的形象。
2.邮政的网点遍布范围广，，通存通取，如果某个网点办理业务人数较多，可以去去其他的网点办理，办起业务非常方便快捷。
3.业务种类相对齐全，大家能在咱们网点办理很多和生活有着千丝万缕关系的业务，免去了大家去一些固定的缴费机关去办理，很贴心。
4.其他各大银行的硬件设施有的会比较好，不过相对软件上客户对我们很满意，服务好，礼仪好，年轻化，这也是广大客户对我们满意和认可的一项原因。
5.好多老年人很喜欢参加社区活动，而且对于银行金融方面和老百姓息息相关的活动他们也很愿意参加。
通过一段时间的走访，我们对社区居民的喜好和所希望得到的活动做了汇总和分析，把大家的意见做了逐一的安排和探
讨，在周例会上，郭所长做了相关的一些安排和建议，大家讨论过后，决定把可行的一些加入到我们日常的工作当中。
譬如说再定期举办的微沙活动中可以穿带一些健康养生和小话题，因为老年人多数喜欢听关于这类方面的知识，在加上为老年人讲解反假币的相关知识，让老人们尽量去避免让人忽悠的机会，提高大家的警觉性；对于带孩子的一些家长就更倾向于孩子本身对于银行的认识，对于未来规划，如何养成良好的理财习惯，所以我们的《小小银行家》活动会一直持续下去，每次都给小朋友提供新的知识，伴随他们成长，家长同时也想听一些未来对于子女的规划，教育基金和长期稳定高效的存款方式，我们就相对应的决定举办《投“基”之道，未来之道》、《遇见未来，期缴人生》等相关定投、保险微沙活动。
郭所长家里的孩子也正在上小学，她从学生家长的方面做了一定的调研，觉得大部分家长对于未来子女储备金的规划有着一定的需求，就这样，我们趁着五·一要小长假即将到来，决定举办一次《投“基”之道，未来之道》的定投活动。
三．方案设计，细心沟通
1.用户调查--陌生拜访。
我们将即将举办的活动做出宣传单，在红旗社区的告示板上做了粘贴，并在社区领导的照顾下，我们逐一走访在读学生家长的住所，进行进一步的介绍和推广，虽然有的用户对于这样的陌生走访带有一定的防范心理，但在我们介绍了自己是邮政储蓄的员工，并且表达了我们此次拜访的来意，多数的家庭都放下了防范，并且支持愿意参加这样的活动。
也有一些家庭由于时间和种种的原因表达了支持，但未必会来参加，我们也表达了遗憾，并且做好了记录以便以后有相关的机会通知用户。
2.信息发布--短信群发。
我们在收集到的用户信息录入到客观系统后，做了信息群发，担心信息发布后怕客户收不到，在即将开展活动的同时郭所长和我又对客户一一做
了电话回访，在一次确认用户届时到场的人数，以便做好安排。
四．促成销售，合理安排
一是厅堂的布置进门第一眼看到电子显示屏通知公告，左边叫号器有温馨提示，右边台席显著标明着“定投”宣传介绍，并且做了相关的海报摆放在等候区，让更多的用户都能看的到。
二是我是第一责任人，接待好客户分流和签到，理顺客户类别：小学生家长、初中生家长、高中生家长。
针对不同时期的家庭环境做不同的产品介绍，以便大家都能达到效果提升的最大化，让用户满意。
三是做好用户到来的服务工作，饮水、糖果、便签，都为用户准备充足，确保用户在活动中能够得到一个满意舒适的环境。
五．营销成果，心得体会
一份耕耘，一份收获，社会在进步，行业的竞争在不断的火热，我们营销的脚步就更要安稳踏实，我们只有不断充实自己，才能跟上前进步伐走在同业的前端。
我相信以勤补拙，激发潜能，什么都会变为可能。
通过这次活动，正如郭所长所言增加了人气，才能带来财气，业务不怕做小，拓展业务同时更要搭载其他业务的共同开发。
定投微沙活动开展之后，我们所由定投零户发展到10户，基金销售30万元，理财销售200万，定期存款新增，客户采集率80.3%，这一举措得到家长的普遍认可，使得客户粘度大大增加。
基本达到了预期的效果，并且详细的基金知识与建议使其中的以为刘女士获得了较好的收益和收获，她也被邮政高效、细致的服务所打动，对邮政服务更加认可，她原是他行的基金用户，通过活动之后对我加深信任，并且决定了日后的一些安排。
这是最为舒心的事，因为让客户充分感受到邮政确实设身处地为自己着想，因而才能在多家金融机构的争夺中最终选择了邮政！。