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内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理


投资集中度
单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的( )。
10%
15%
20%
30%
A
18
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行一级分行“三重一大”决策办法》(2017年修订版)(邮银党〔2017〕41号)

会议程序
研究决定“三重一大”事项,党委会或行长办公会须有( )以上(含)成员到会方能召开。

合规管理知识
《中华人民共和国外汇管理条例》由( )公布施行。
中国人民银行
全国人大常委会
国务院
国家外汇管理局
C
11
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法(2017年版)》(邮银制〔2017〕76号)

整改时限
外部监管机构或管理层对整改完成时限有要求的,从其规定;无要求的,原则上不超过( )个月。
经济处罚
C
7
内控合规管理
单选题
监管规定
《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号)

客户风险等级
对于目前所建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的( )内完成风险等级划分工作。
5个工作日
15日
10个工作日
10日
C
8
内控合规管理
单选题
监管规定
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕3号令)
单选题
内部制度
关于印发《中国邮政储蓄银行案防工作办法(2017年修订版)》等三项制度的通知(邮银制〔2017〕41号)

案件管理办法
邮储银行案防工作的目标是建立健全案防工作体系,始终坚持( )管理模式,不断完善案防制度和流程,持续推进案件防范长效机制建设,着力提升案
安全管理
营业场所安全员负责本机构入侵报警系统每日撤、布防工作,且应至少( )对紧急报警按钮、报警探测器、语音对讲、报警主机、供电设备等设施设备进行一次测试,并记录检查、测试结果,核验110接处警中心及行内联网监控中心响应情况,建立相关工作台账。
每月
每旬
每季度
每半年
A
10
内控合规管理
单选题
监管规定
《中华人民共和国外汇管理条例》

诉讼时效
《民法总则》中规定一般诉讼时效期间从两年延长至( )年。
1
3
4
5
B
4
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行重要单证管理办法(2016年版)》

盘库频次
本级重要单证盘库频次。出纳、出纳管理(重要单证管理)( )盘库一次;业务库(凭证库)主管、会计与营运部门负责人(业务处理中心负责人)( )盘库一次;业务库(凭证库)所属机构的主管行长( )盘库一次。营业机构支行(局)长( )必须对全部柜员尾箱进行账实核对。
超过半数
三分之二
四分之三
五分之三
B
19
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行服务价格管理办法》(邮银制〔2018〕115号)
每半月、每季度、每年、每月
每年、每半年、每季度、每月
每半年、每半月、每季度、每周
每月、每季度、每半年、每年
A
5
内控合规管理
单选题
监管规定
《内控提升年学习手册》

共同债务
最高院的司法解释,强调了夫妻共同债务形成时( )原则,对夫妻婚姻关系存续期间一方以个人名义所负债务原则上不再推定为夫妻共同债务。
单债单签
单债共签
共债单签
共债共签
D
6
内控合规管理
单选题
监管规定
《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)

政策法规
未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的,金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予( )。
刑事处分
行政处分
纪律处分
“上级+下级”
“自营+代理”
“省分行+市分行”
“总行+各地市”
B
14
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法》(邮银发〔2014〕83号)

违规行为处理决定
依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法》,自收到处分(处理)的决定书之日起,被处分(处理)人若不服该决定,可在( )个工作日内书面向本行纪检监察部门或人力资源部门申请复查。
5个
10个
15个
20个
C
15
内控合规管理
单选题
内部制度
关于印发《中国邮政储蓄银行案防工作办法(2017年修订版)》等三项制度的通知(邮银制〔2017〕41号)

案件管理办法
各级分支机构发生案件风险事件后,应于( )内,以《案件风险信息快报》形式通过传真报送上级机构法律与合规部门,同时报送当地银监部门。

大额交易和可疑交易报告
金融机构应当提交的大额交易报告包括:自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含)、外币等值( )万美元以上(含)的跨境款项划转。
10,1
10,2
20,1
20,2
C
9
内控合规管理
单选题
内部制度
中国邮政储蓄银行营业场所安全管理办法
(2017年修订版)
规定时限内
20天内
C
2
内控合规管理
单选题
监管规定
《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》(银监办发[2017]110号)

双录
银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起( )后,发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。
1个月
3个月
6个月
1年
C
3
内控合规管理
单选题
监管规定
《内控提升年学习手册》
8小时
12小时
24小时
48小时
B
16
内控合规管理
单选题
监管规定
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106号)

资产管理产品投资
金融机构不得将资产管理产品资金直接投资于商业银行( )。
股权类资产
债权类资产
企业股权
信贷资产
D
17
内控合规管理
单选题
监管规定
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106号)
内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理
题号
业务领域
题型
出题依据
依据文件及文号
难度
知识点
题干
选项A
选项B
选项C
选项D
选项E
答案
1
内控合规管理
单选题
监管规定
《商业银行操作风险管理指引》

操作风险
对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题,商业银行应当( ),提交整改方案并采取整改措施。
5天内
10天内
1个月
3个月
6个月
9个月
12个月
C
12
内控合规管理
单选题
监管规定
《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)

政策法规
《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
金融监管机构
财政部门
检察机关
中国人民银行及公安机关
D
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内控合规管理
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