投入资源+收益
目标 分析 不足
提升
投入资源
有计划：营销 策略
收益
客户收益：高 收益、高优惠
总结
计划
有执行：营销 统计
员工收益：有 奖金、有晋升
案例
有奖励：人事 费用业务费用
网点收益：有 中收、有客户
有监督：考核 机制
品牌收益：有 口碑、有形象
亢龙有悔
自助注册 便利快捷
飞龙在天
ATM扫码取款 安全方便
目标客群： 定位不明确 获取客户成本 操作繁琐： 退出购买页面 缺乏一键退出 商业模式： 运作流程 银行盈利分析 信任度： 客户如何信任机器？ 帮助客户盈利能力、案例
营销： 未见营销战略、策略
中银 代发星
需求分析： 是满足需求？ 还是追逐风口？
功能： 大而全，重点不突出
企业宣传： 未见布局， 客户认知度太低
手机银行客户 投资理财客户
关系好的客户
获客方案
• 理财经理
谁来做 • 大堂经理等
• 定时梳理系统
时间
• 业务办理推荐 • 电话邀约
方式
• 网点厅堂
运营流程
深度挖掘
客户维护 专业建议 营销技巧 营销触点
•厅堂 •系统梳理 •话术、活动 •电话邀约： 根据行为和 存量，进行 风险评估 •线下连接 •专业投顾 •做出成功案例 •点对点维护： 微信等 •客户关怀 •客户转介 •推广复制
全球投 资
同业同类竞争产品
招商 银行 中国 银行 浦发 银行
智能 投顾
工商 银行 兴业 银行
光大 银行
5
九宫格产品优势挖掘—中银慧投
风口：智能投顾 方便：手机操作 模式合理：人+机器
触点：线上线下
中银 慧投
客群匹配：风险评估 产品推荐
全球投资：全币种、全市 场
专业：顾问专家团队
可信任：中银品牌
九宫格产品劣势分析—中银慧投
产品特点
人工智 能
除了人工智能通过机器学习不 断自我完善的智能算法模型
整合了中行的投资顾问专家团队， 针对人工智能模型进行市场和产品 的检验，以人工干预动态修正系统 可能的偏差。
专家智 慧
中银慧投
线上线 下
“中银慧投”打通了线上和线下两 个服务入口，线上由系统智能推荐 标准化产品组合，并对客户存量资 产进行健康诊断。线下还有理财经 理随时承接咨询，针对客户进一步 需求给出个性化的资产配置和优化 方案。 覆盖全币种、全市场的投资标 的。
思考？
为什么不做？ 要不要做？ 对手做失败了？ 为什么要做？
对手做成功了怎么办？ 怎么做
怎么做？
等待解决的问题
– 客户群体的定位 – 营销方案
(时间，计划表)
时间
– 营销成本
– 过程把控 – 结果分析
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
目标
客群
(质量，目的，需求)
成本
(人力，资金)
客群梳理维度
存量客户
时间紧、不做专业 分析的客户
XX银行智能投顾 推广方案
作者：zwd
目录 背景分析 产品分析 运营方案 收益分析
产品发布
4月19日下午，中国银行正式在京推出智能投资顾问 产品——“中银慧投”，依托人工智能和大数据技术， 面向广大用户提供优质、专业和便捷的个性化资产 配置服务。中国银行副行长刘强、中国银行相关业 务和研发部门负责人、十余家合作基金公司高管、 众多媒体记者和中国银行客户代表出席发布会，共 同见证了“中银慧投”的诞生。
见龙在田
余额理财 全频匹配
潜龙勿用
二维码 支付 移动便利
双龙取水
手机号 转账 轻松对接
中国银行手机银行 神龙摆尾
网点排队预约 效能提升
鱼跃于渊
外币现钞预约 出境无忧
龙战于野
中银慧投 量身定制
利涉大川
加油卡 充值 便行天下
震惊百里
跨境取款 全球联通
欢迎加好友，共同探讨 各类推广方案！
THANKS