基金调研报告范文：中国基金业协会2018年二季度，中国证券投资基金业协会联合各基金管理公司和独立基金销售机构会员向基金个人投资者发放调查问卷，连续第十一年对基金个人投资者情况进行抽样调查。
《基金个人投资者投资情况调查问卷（xx年度）》共包括八个方面的内容：个人背景资料、金融资产及配置情况、投资行为及基金认知、基金投资者金融知识、基金投资者满意度、基金投资者教育、xx年金融市场热点及2018年金融市场预期、养老金问题。
为了使得调研结果能更加准确地反映我国基金个人投资者的实际情况，我们采取了分层抽样的统计方法[1]。
对每一家参与调研的基金管理公司，按照投资者的年龄（16（含）-30岁、30（含）-45岁、45（含）-60岁、60岁及以上）和性别（男、女），将该基金管理公司的投资者分成8个抽样层（4*2），然后在每一个抽样层中进行简单随机抽样。
根据参与调研的基金个人投资者的回答，我们计算每个抽样层样本的选项比例，然后以属于每个抽样层的基金个人投资者账户数量作为权重，对选项比例进行加权平均，计算基金个人投资者选择各个选项比例。
我们获得了111家公募机构、13家基金销售机构问卷数据和基金个人投资者账户数据，反馈样本数量共计56,630份。
我们在分析问卷时剔除了错误样本，大多数调查问卷的剔除率在1％以内，基本不影响统计结果。
由于少数机构未提供准确的总体客户数据，无法计算抽样权重，我们也将这部分样本剔除，最终使用问卷样本数量为54,814份。
在以上统计数据的基础上，我们完成了《基金个人投资者投资情况调查问卷（xx年度）》分析报告。
通过此次调查，xx年度基金个人投资者主要呈现以下特征：特征一：基金个人投资者以45岁以下（80.8％）、本科以上学历（51.7％），税后年收入在15万元以下的中小投资者（89.4％）为主，男性和女性投资基本相当（51.6％和48.4％）。
基金投资者总体的年龄、性别结构与去年报告的结果存在较大差异。
原因可能在于随着移动支付的发展，手机端成为基金公司越来越重要的获客渠道，与第三方APP的合作给基金公司带来了大量新的年轻客户。
与这一变化相关的是，由于不同年龄的基金投资者在一些问题上的回答存在较大差异（例如投资金额、投资品种、金融知识等），因此年龄结构的变化导致了部分问题的调查结果与去年表现出明显差异。
特征二：金融资产规模5万元以下的基金个人投资者居多（32.2％），89.2％的投资者年度投资金额占家庭年收入的比例低于50％。
基金个人投资者的资产配置相对均衡，除基金外，关注程度最高的产品为银行存款、银行理财产品和货币基金。
特征三：50.9％的投资者投资经验在3年以上，投资经验低于1年的投资者占21.2％。
43％的投资者持有超过三家基金公司的基金产品。
特征四：xx年，75.5％基金投资者在金融资产投资中获得盈利。
其中14.8％的投资者盈利超过30％。
特征五：基金个人投资者投资风格相对稳健，根据收益率、风险以及自身的风险态度和风险承受能力选择投资产品。
在追求比银行存款更高的收益的同时，重视通过基金分散投资风险和进行养老储蓄。
28.6％的投资者出现焦虑的最低亏损比例在30-50％之间，36.7％的投资者在亏损达到10-30％时即会出现焦虑。
特征六：理财经理和互联网是基金个人投资者获取投资信息的主要方式。
手机等移动终端已经成为最主要的交易媒介，68.8％的基金个人投资者通过手机等移动终端进行交易，较xx年增加28个百分点。
个人电脑作为交易媒介的使用程度有所下降，使用个人电脑作为主要交易方式的投资者占基金个人投资者的18.6％，较xx年下降14.3个百分点。
“移动”买基金可能在不久的将来成为个人投资者交易基金时主要的交易方式。
特征七：基金业绩是基金个人投资者选择产品时最关注的因素（约77％的基金个人投资者赞同）。
投资者依旧重视基金管理公司的声誉，61％的投资者表示会回避近期有负面新闻的基金公司。
特征八：xx年，基金个人投资者对基金行业的平均满意度为3.35分（满分5分），较xx年下降0.2分。
基金个人投资者对基金管理费用满意度和投资回报满意的明显下降，对基金行业其他方面的满意度略有下降。
特征九：我国基金个人投资者的金融知识水平较高。
在回答14道金融知识测试问卷时，基金个人投资者的平均答对9.5道题，正确率超过60％的投资者占总人数的68％。
在所有题目中，基金个人投资者对涉及股票市场的核心功能、股票投资者与公司之间关系、以及基金基本知识的三道题目回答正确率相对较低，分别为55.7％、51.1％、55.5％。
特征十：59.1％的基金个人投资者有进一步了解证券、基金、期货等方面投资知识的需求，并有43.1％的投资者希望了解新基金产品的深度介绍信息。
投资者的最偏好的教育形式是网络、书籍和现场交流。
特征十一：60.8％的基金个人投资者认为《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对于保护中小投资者有重要意义，四成左右的投资者认为该制度在投资者分层管理和金融产品分层方面起到重要作用。
关于落实该制度的后续工作，60.4％的投资者认为首要工作是及时更新并跟踪投资人的信息变化。
特征十二：63％的基金个人投资者愿意考虑购买境内发售的海外基金产品，50.4％的投资者表示会考虑投资于海外市场。
xx年，参与了P2P产品、比特币以及海外保险产品的基金个人投资者的比例分别为35.2％，7.5％和4.4％。
特征十三：偏股型基金是30.6％的基金个人投资者2018年投资首选的基金品种。
特征十四：77.7％的投资者会在50岁以前考虑养老金问题。
养老金的主要是国家基本养老保险（80％的基金个人投资者赞同）。
特征十五：基金个人投资者养老金投资首选“养老”或“生命周期”为主题的基金（71.6％的基金个人投资者赞同）。
基金个人投资者最希望了解的信息是关于养老理财产品的知识（36.3％的基金个人投资者赞同），以及如何进行养老规划（29.5％的基金个人投资者赞同）。
[1]分层抽样是指按照总体各部分的特征，把总体划成若干个层，然后在各层中进行简单随机抽样，借以估计总体的抽样方法。
分层抽样的优势在于提高抽样样本的代表性。
通过加权平均的方式，使得每一抽样层在样本中所占的权重与实际权重相符。
由于不同年龄、性别的投资者参与调研的意愿可能不一致，各年龄、性别的投资者在样本中所占权重可能与在基金投资者总体中所占权重有较大差异。
因此，为了保证调研结果如实反映基金个人投资者的实际情况，有必要通过分层抽样方法，对各年龄、性别的投资者在样本中所占的比重进行调整。
所谓基金分红就是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益本来就是基金净值的一部分。
也就是说，基金分红只不过把原本是该属于你的钱，从一个口袋转移到了另外一个口袋，并没有给我们基民们增加任何的收益。
给大家举个例子：假设你投资一只单位净值为1元的基金1万元，那这只基金的总份额为10000份，在你持有的时候，基金公司宣布每份基金份额分红0.1元。
我们在不考虑任何基金变动的情况下，我们来看下分红前与分红后的区别：分红前：你持有的基金总市值为1万元。
分红后：这只基金的单位净值就变成了0.9元（1元-0.1元）那这部分资产的价值就为0.9元/份*10000份=9000元。
这时你已经获得的基金分红是1000元（10000份*0.1元/份），因此你的账户的总价值还是1万元。
根据上述的案例中从分红前和分红后的一个对比，来进行分析，对于基民们来讲没有一个实质性的变化和影响。
所以“分红越来越多的基金，就是好基金”这一说法也就不攻自破了。
#女神理财大赛#基金回撤反映了基金经理的风险把控能力和对市场趋势的掌握能力，每个基金经理风格不同，因此不能从一而论，还要结合基金的收益率，收益率与回撤率的比值越大，基金经理的盈利能力越强。
任何投资都不要看某一点的短期收益，还是要注意分析长期走势哦～简单回答～希望能帮到您～这两天的基金是不是走势不佳？我手中的基金也是跌幅不小，绿油油的一片。
主要原因还是因为股市走势不佳所导致的，尤其是偏股型的基金。
昨天，在国外股市暴跌的影响下，今天A股又是恐慌性下跌，今天还得跌…不同的基金风险不一样，买基金的关键点在于要目的明确，做好合适的投资组合。
按照自己的投资计划来处理自己的基金。
比如，我在基金方面的配置主要就是指数基金，指数基金在于长期持有，跟踪指数走势，所以就持有不动。
大家的基金最近都咋样？一般来说，可以以结果、绩效为导向，所以，先看中长期绩效来挑选基金，所谓的中长期绩效，就是指近三年绩效都在排名前四分之一的基金。
之所以要看近三年的绩效，是因为走完一个景气循环，差不多需要三年的时间，如果这档基金在近三年的绩效，都能稳居前段班，表示无论在任何景气阶段，基金都能提供相对稳健的报酬。
另外，除了绩效导向，选择一家好的投信公司，也是挑选基金的考量重点。
具体方法可从以下几个方面进行考察：首先，可以考察基金累计净值增长率。
基金累计净值增长率＝(份额累计净值-单位面值)÷单位面值。
例如，某基金目前的份额累计净值为2.16元，单位面值2.00元，则该基金的累计净值增长率为8%。
其次，可以考察基金分红比率。
基金分红比率＝基金分红累计金额÷基金面值。
基金分红的前提之一是必须有一定盈利，能实现分红甚至持续分红，可在一定程度上反映该基金较为理想的运作状况。
第三，可将基金收益与大盘走势相比较。
如果一只基金大多数时间的业绩表现都比同期大盘指数好，那么可以说这只基金的管理是比较有效的，选择这种基金进行定期定额投资，风险和收益都会达到一个比较理想的匹配状态。
第四，可以将基金收益与其他同类型的基金比较。
一般来说，风险不同、类别不同的基金应该区别对待，将不同类别基金的业绩直接进行比较的意义不大。
最后，投资者还可以借助一些专业公司的评判，对基金经理的管理能力有一个比较好的度。
大学奖学金申请书敬爱的领导：我是**学院**级****专业二年级的在读学生，来到**大学一年多的时间里，我一直在各个方面严格要求自已，作为一个学生我努力地学习科学知识，弥补自身的不足。
此外在大学期间，我特别注意各方面的均衡发展，锻炼自已在各方面的能力，积极的参加学校的各种活动，协调协作能力较强。
三好学生的标准是德、智、体、美、劳全面的发展,一直以来这都是我努力的方向和目标。
在大学的这段时间里,我一步步地朝这个目标在前进,在努力，全面认识自己，提高自己，不断在学习中增长知识，不断在人生旅途中陶冶情操，不断在社会实践中磨练意志。
在思想政治方面,我积极向上，热爱祖国，热爱中国共产党，拥护中国共产党的领导，积极响应中国共产主义青年的号召，在大一的时候,就主动递交了入党申请书,并参加党校学习，在党校学习的那段时间里，我认真地学习“ ___”的重要思想,以理论知识来武装自己,通过党校的学习，她我刻地体会到党员所肩负的重责,成为一名党员,就要时刻本着“全心全意为人民群众服务”的宗旨,就要在最危急的时刻挺身而出,对待社会上不良的行为要敢于批评和改正,以自己的实际行动来鼓舞大家,带动大家,树立起党员的光辉形象,发挥党员的先锋模范作用，使自己不仅在思想上积极入党,在行动上更积极地向党组织靠拢。