证券投资基金基础知识考试试题及答案基本信息：[矩阵文本题] *1.关于方差，以下说法错误的是()。

[单选题] *A)方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度B方差又叫标准差(正确答案)C)数据分布越散乱，该数据的方差越大D)方差表明了数据分布的离散程度2.以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是()。

[单选题] *A)提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率B)降低市场参与者流动性需求C)有利于保持交易的稳定和结算的及时性(正确答案)D)降低市场参与者结算成本和相关风险3.关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是()。

[单选题]*A)境内托管人可以委托境外证券服务机构代理QDI基金的证券买卖B)境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任QDIl基金的投资顾问C)合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资D)受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托管人不承担相应责任(正确答案)4.根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是()。

[单选题] *A)提供资金结算服务B)提供集中登记服务C)提供证券存管服务D)提供投资咨询服务(正确答案)5.以下关于最大回撤的说法，不正确的是()。

[单选题] *A)从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标B)最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失C)投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利(正确答案)D)最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标6.当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？()。

[单选题] *A)汇率风险B)购买力风险C)经济周期性波动风险(正确答案)D)利率风险7.关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()。

[单选题] *A利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相(正确答案)等经济价值的现金流B)货币互换的合约双方互换的是不同币种为单位的利率C)货币互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务D)利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率8.关于基金资产估值责任，以下表述正确的()。

[单选题] *A)基金管理人应充分理解基金相关估值原则及技术，在与托管人充分协商的基础上，谨慎确定公允价值(正确答案)B)基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人C)基金管理人选择将估值业务外包给服务机构，可以免除基金管理人的估值相关责任D)基金管理人只要参考中国证券投资基金业协会的估值指引，即可免除估值相关责任9.不动产投资的特点包括()。

1异质性2不可分性3高流动性4低流动性 [单选题] *A)123B)12C)23D)124(正确答案)10.某投资者持有5000份A基金，当前的基金份额净值为1.2元。

假设A基金按1:2的比例进行了分拆，下列选项中表述正确的是()。

[单选题] *A)该投资者持有的A基金资产变为3000元B)A基金份额净值变为2.4元C)该投资者持有的基金份额仍为5000份D)A基金的资产规模不变(正确答案)11.2008年9月19日以后，我国证券交易印花税征收的对象是()。

[单选题] *A)交易买方B)交易卖方(正确答案)C)成交双方D)中国结算公司12.各项技术逐渐成熟，产品市场基本形成并不断扩大属于()。

[单选题] *A)成长期(正确答案)B)初创期C)衰退期D)成熟期13.当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应立即纠正，及时采取合理措施防止损失进一步扩大。

当错误率达到或超过基金资产净值的()时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

[单选题] *A)0.20％B)0.50％(正确答案)C)0.10％D)0.25％14.在质押式回购中，将回购债券出质，以获取对方首期资金的一方被称为()。

[单选题] *A)逆回购方B)出质方C)受质方D)正回购方(正确答案)15.以下选项中，关于资产负债表、利润表和现金流量表的描述正确的是()。

[单选题] *A)利润表是反映企业某个日期时点的盈利情况B)现金流量表是以权责发生制为基础编制的C)资产负债表和现金流量表均能反映企业的收支情况D)资产=负债+所有者权益(正确答案)16.关于贝塔()的含义，以下理解错误的是()。

[单选题] *A)贝塔绝对值越大的资产，在市场变动时，其收益波动也越大B)贝塔是描述资产或资产组合的非系统风险大小的指标(正确答案)C)贝塔可理解为资产或资产组合对市场收益变动的敏感性D)某股票的贝塔值为1.5，表示市场下跌1％时，该股票将下跌1.5％17.如果基于月度收益计算得到的下行标准差为8％，那么年化下行标准差为()。

[单选题] *A)3.32％B)96％C)2.31％D)27.71％(正确答案)18.关于即期利率与远期利率的区别，以下表述错误的是()。

[单选题] *A)远期利率的起点在未未某一时刻B)即期利率与远期利率的计息日起点不同C)远期利率水平一定高于即期利率水平(正确答案)D)即期利率的起点在当前时刻19.下列关于固定利率债券的表述中，错误的是()。

[单选题] *A)固定利率债券有固定面值B)固定利率债券在到期日一次性支付利息和本金(正确答案)C)固定利率债券有固定到期日D)固定利率债券有固定票面利率20.关于基金的绝对收益和相对收益，以下描述错误的是()。

[单选题] *A)基金的绝对收益没有考虑承担风险的大小B)基金的绝对收益是指基金在一定时间区间内所获得的回报C)基金的相对收益是指基金相对于同类基金的收益(正确答案)D)公募基金注重于相对收益考核21.关于公募基金的估值程序，以下说法正确的是()。

[单选题] *A)基金净值由管理人对外公布，由注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数据(正确答案)B)基金份额净值应于每个开放日闭市后，按照基金资产总值除以当日基金份额的余额数量计算C)基金托管人对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送给基金管理人进行复核D)月末、年中和年末已经进行了估值复核的，可不用就基金会计账目进行核对22.关于基金管理公司下属投资部门的职责，以下表述错误的是()。

[单选题] *A)投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构B)投资部负责根据交易部制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案(正确答案)C)投资决策委员会负责审订公司投资管理制度和业务流程，并确定不同管理级别的操作权限D)研究部通过对宏观经济形势、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究，提出行业资产配置建议23.关于另类投资，以下描述正确的是()。

[单选题] *A)艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家声望和销售纪录的条件之上，属于另类投资(正确答案)B)期货、期权为衍生工具，属于典型的另类投资的范畴C)另类投资意味着创新投资，所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投资不属于另类投资D)目前我国还没有出现境内公募另类投资基金24.关于银行间债券市场的净额结算，以下说法错误的是()。

[单选题] *A)提高了市场参与者的流动性要求(正确答案)B)提高了做市商市场运作效率C)是设定时间段内对市场参与者债券买卖净差额和资金净差额进行交收D)有双边净额结算和多边净额结算两种方式25.债券基金A的久期是债券基金B的久期的两倍。

假定其他条件不变，当市场利率下降时，两只基金净值最可能发生的变化是()。

[单选题] *A)同时减少，且债券基金A的减幅小于债券基金BB)同时增加，且债券基金A的增幅小于债券基金BC)同时增加，且债券基金A的增幅大于债券基金B(正确答案)D)同时减少，且债券基金A的减幅大于债券基金B26.关于贝塔系数，下列说法正确的是()。

[单选题] *A)计算时间区间的变化不会影响贝塔系数B)贝塔系数是用来衡量投资组合收益的指标C)若某投资组合的贝塔系数小于0，说明该投资组合的收益与市场变化的方向一致D)贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感度(正确答案)27.关于相关性，以下说法错误的是()。

[单选题] *A)相关系数取值在-1和1之间，但不能为0(正确答案)B)相关系数为-1的两组数据完全负相关C)相关系数总处于-1和1之间(含-1和1)D)相关系数可以是正数也可以是负数28.境内机构投资者开展境外证券投资业务时，可以选择境外资产托管人负责境外资产托管业务。

关于境外资产托管人所需满足的条件，以下表述正确的是()。

[单选题] *A)在中国大陆以外的国家或地区设立，最近一个会计年度实收资本不少于2亿美元或等值货币，或托管规模不少于2000亿美元或等值货币B)在中国大陆以外的国家或地区设立，最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管规模不少于1000亿美元或等值货币(正确答案)C)在中国大陆设立，最近一个会计年度实收资本不少于20亿美元或等值货币，或托管规模不少于2000亿美元或等值货币D)在中国大陆设立，最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管规模不少于1000亿美元或等值货币29.期货市场有多种不同目的的交易形态，()增强了市场的流动性，承担了套期保值交易转移的风险，是期货市场正常运营的保证。

[单选题] *A)期现套利交易B)价差套利交易C)点价交易D)投机交易(正确答案)30.关于债券的当期收益率，以下表述正确的是 [单选题] *A)债券的年利息收入与债券面值的比率B)债券的年利息收入与当前的债券市场价格的(正确答案)C)债券的年利息收入与债券的内在价值的比率D)债券的年利息收入与债券的到期收益的比率31.下属选项中不可以进行回转交易的是()。

[单选题] *A)权证交易B)单市场股票型ETF(正确答案)C)债券竞价交易D)B股次交易日起32.在进行境外投资时，基金管理人需要实时更新和掌握国外的最新监管要求，也要非常熟悉投资交易系统的投资限制设置，这是为了更好的限制以下哪类风险()。

[单选题] *A)政治风险B)合规风险(正确答案)C)投资研究风险D)税收风险33.某机构希望在F公司盈利较多时，获得较高的股利收益，则一般情况下，该机构应该投资F公司发行的哪种金融工具？() [单选题] *A)累积优先股B)长期债券C)普通股(正确答案)D)非累积优先股34.债券市场常用的结算方式中，对双方信用依存度最低的是()。

[单选题] *A)见券付款B)见款付券C)券款对付(正确答案)D)纯券过户35.投资者在买卖有价证券过程发生的下列费用为价内成本的是()。

[单选题] *A)对冲费用(正确答案)B)结算费C)交易技术供应商的收费D)税费36.我国场内证券交易结算费用中，过户费的最终收取方是()。