表、最近一期财务报表
7 融资合作协议
√
项目
8 项目收益测算表
√
立项
9 立项审批报告
√
合伙 10 设立登记申请书
√
企业 11 合伙协议
注册 12 缴付出资确认书 （以湖 13 授权委托书
州工商
为例） 14 房屋租赁合同或无偿使用证明
15 融资主体股东会/董事会同意融资的决议
√ √ √ √ √√
尽职 16 抵押人股东会/董事会同意提供抵押的决
目
款卡复印件
调 2 融资主体成立时的验资报告、近三年财务报 √
研
表、最近一期财务报表
3 融资项目基本情况介绍、可行性研究报告、 √
各种审批文件
4 抵押物基本情况介绍、抵押物产权证复印 √
件、评估报告复印件

5 公司介绍、融资主体营业执照正副本、税务 √
登记证正副本、组织机构代码证正副本、贷
款卡复印件
6 保证人成立时的验资报告、近三年财务报 √
对内 对外
√
√
给投资人的文件
√
√ 请求融资主体支 付利息
√ 投资者变更收益 分配账户 请求融资主体按 时还款
精品文档
终止 59 执行事务合伙人或委派代表委托代理人委托书 60 授权委托书
及清 61 清算报告
算 62 律师法律意见书
工商注销登记
证明企业已经注 销
可编辑
否按期办理。
1、 本金及利息是否按时收回，本金是否及 时返还投资者；
2、 及时办理清算、注销手续，出具相关报 告。
3、 申请工商、税务等注销手续是否办理。
可编辑
精品文档
二、项目管理过程中所涉及文件
阶段 编
所涉文件名称
性质
号
对对
内外
1 公司介绍、融资主体营业执照正副本、税务 √
项
登记证正副本、组织机构代码证正副本、贷
否正确收集；文件是否及时归档；
1、 变更文件制作是否符合规范；投资者信 息录入是否真实、完整；
2、 委托贷款协议签署是否合法； 3、 抵押合同是否签署、抵押手续是否落
实；保证手续是否落实； 4、 放款其他手续是否完备。
1、 投资利息是否按期支付； 2、 融资主体本身的财务状况、管理状况是
否发生影响资金安全的变化； 3、 税收是否按时缴纳，工商年检等手续是
盈利
1、 融资主体所处县市基本情况； 2、融资是否得到授权；融资主体财务指标
是否合格；信用是否良好。 3、 抵押物是否真实存在，权利是否受到限
制； 4、 保证人提供保证是否得到授权，是否有
保证资格及保证实力； 5、 融资项目各种审批手续是否完备。 6、 基金发行主体是否存在；各种证照是否
齐全，银行账户是否正常启用； 7、 基金发行的模式是否合法合规，有无任
何法律禁止性或者限制性事项； 8、 抵押、保证的风险是否存在
1、 项目文件中是否有法律禁止性或者限制 性的内容；用语是否符合法律法规规范； 2、 关键信息是否有遗漏，是否表述错误； 3、 项目文件中风险揭示是否充分
1、 居间协议是否签署； 2、 募集形式是否合法； 3、 文件签署是否符合规范；投资者材料是
段 42 变更决定书 1
（以 43 变更决定书 2
湖州市
工商局 44 退伙协议
为例） 45 合伙人联系方式
46 执行事务合伙人委托代理人的委托书
47 授权委托书（与 32 同）
48 准予变更决定书
49 企业基本情况
银行 48 委托贷款协议
委贷 49 抵押合同
阶段 50 保证合同
续表三：
阶段 编
所涉文件名称
√ 政府预算
√
√ 确定保证人对基金资金的 还款承担保证责任
√ 律师已就项目的真实性、 合法性等做出判断
√
基金宣传
√
√ 确立投资关系及相关权利 义务
√ 确定居间委托关系
√ 确定投资人身份、相关信
√
息
√ √ 变更需要
工 38 变更登记申请书
√
可编辑
精品文档
商 39 合伙协议
变 40 入伙协议
更
阶
41 缴付出资确认书
号
51 出资证明书
贷
52 预期投资收益起算日通知书
后 管
53 材料签收单
理
54 支付利息通知书
55 请求变更收益分配账户通知书
56 请求还款通知书
基金 57 注销登记申请书 58 退伙协议
可编辑
√ √ √ 工商变更 √ √ √ √ √ √ √ 工商变更完毕 √ 给投资人的文件
办理委托贷款需要
性质
用途
基 26 县/市政府议案
金 文
27 县、市财政局承诺函
件
的 28 保证承诺函 编
纂 29 律师尽职调查报告
30 投资指南
31 定向募集说明书
32 基金合同
33 居间合同 资金 34 投资人身份证件 募集 35 投资人银行打款证明
36 投资人缴付出资银行卡复印件
37 授权委托书
对对
内外
√ 确定基金资金的还款纳入
精品文档
基金项目风险管理流程
一、项目风险管理流程图 项目进度
项目接洽 项目立项 尽职调查 风险评估
项目文件的编纂
资金募集
变更与委贷
贷后管理 基金终止及清算
风险管理内容
1、 融资主体是否适格； 2、 融资项目是否真实存在； 3、 担保条件是否具备；
1、 项目是否具有可行性； 2、 项目是否具有可操作性，公司是否有
√√
调查
议、
与风 17 保证人股东会/董事会同意提供保证的决议 √ √
险评 18 人大/政府/财政等机关的决议、议案及承诺 √ √
估
函件
19 融资项目的可研报告、审批文件（包括但不
√
限于建设工程规划许可证、用地许可证、施
工许可证及其他相关批复）
用途
了解融资主体的主体资格
了解融资主体的经营状况 了解融资项目的基本情况 了解抵押物是否真实存 在，价值是否充足 了解保证人的主体资格
了解保证人的经营状况， 确定是否为适格保证人 委托关系建立 确定项目相关财务数据 正式立项，进入操作阶段
申请设立登记
核实融资主体、融资项 目、保证人、抵押物的基 本情况，确定保证、抵押 等手续是否完备
融资项目是否真实存在且 办理相关审批手续
可编辑
精品文档
20 基金的营业执照、组织机构代码证、税务登 √
基金是否合法存续
记证、银行开户许可证明
21 银行监管协议
√
募集资金安全性是否有保
障
22 法律服务协议
√
是否有专门提供法律服务
的机构
23 尽职调查报告
√ 对项目真实性、融资主体
融资的合法性、担保的合
法性和真实性做出结论
24 风险评估报告
√ 对项目风险进行评估
续表二:
阶段 编
所涉文件名称
性质
用途
号
25 县/市人大决议