尽职调查与风险评估
15
融资主体股东会/董事会同意融资的决议
√
√
核实融资主体、融资项目、保证人、抵押物的基本情况，确定保证、抵押等手续是否完备
16
抵押人股东会/董事会同意提供抵押的决议、
√
√
17
保证人股东会/董事会同意提供保证的决议
√
√
18
人大/政府/财政等机关的决议、议案及承诺函件
√
√
19
融资项目的可研报告、审批文件（包括但不限于建设工程规划许可证、用地许可证、施工许可证及其他相关批复）
√
融资项目是否真实存在且办理相关审批手续
20
基金的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、银行开户许可证明
√
基金是否合法存续
21
银行监管协议
√
募集资金安全性是否有保障
22
法律服务协议
√
是否有专门提供法律服务的机构
23
尽职调查报告
√
对项目真实性、融资主体融资的合法性、担保的合法性和真实性做出结论
24
风险评估报告
58
退伙协议
59
执行事务合伙人或委派代表委托代理人委托书
60
授权委托书
61
清算报告
62
律师法律意见书
证明企业已经注销
√
对项目风险进行评估
续表二:
阶段
编号
所涉文件名称
性质
用途
对
编
纂
25
县/市人大决议
√
确定基金资金的还款纳入政府预算
26
县/市政府议案
√
27
县、市财政局承诺函
√
28
保证承诺函
√
确定保证人对基金资金的还款承担保证责任
29
律师尽职调查报告
√
律师已就项目的真实性、合法性等做出判断
30
投资指南
√
√
了解保证人的经营状况，确定是否为适格保证人
项目立项
7
融资合作协议
√
委托关系建立
8
项目收益测算表
√
确定项目相关财务数据
9
立项审批报告
√
正式立项，进入操作阶段
合伙企业注册
（以湖州工商为例）
10
设立登记申请书
√
申请设立登记
11
合伙协议
√
12
缴付出资确认书
√
13
授权委托书
√
14
房屋租赁合同或无偿使用证明
√
基金宣传
31
定向募集说明书
√
32
基金合同
√
确立投资关系及相关权利义务
资金募集
33
居间合同
√
确定居间委托关系
34
投资人身份证件
√
确定投资人身份、相关信息
35
投资人银行打款证明
√
36
投资人缴付出资银行卡复印件
√
37
授权委托书
√
变更需要
工
商
变
更
阶
段（以湖州市工商局为例）
38
变更登记申请书
√
工商变更
39
合伙协议
基金
一、项目风险管理流程图
项目进度
风险管理内容
二、项目管理过程中所涉及文件
阶段
编号
所涉文件名称
性质
用途
对内
对外
项
目
调
研
1
公司介绍、融资主体营业执照正副本、税务登记证正副本、组织机构代码证正副本、贷款卡复印件
√
了解融资主体的主体资格
2
融资主体成立时的验资报告、近三年财务报表、最近一期财务报表
√
了解融资主体的经营状况
续表三：
阶段
编号
所涉文件名称
性质
用途
对内
对外
贷
后
管
理
51
出资证明书
√
给投资人的文件
52
预期投资收益起算日通知书
√
53
材料签收单
√
54
支付利息通知书
√
请求融资主体支付利息
55
请求变更收益分配账户通知书
√
投资者变更收益分配账户
56
请求还款通知书
请求融资主体按时还款
基金终止及清算
57
注销登记申请书
工商注销登记
√
40
入伙协议
√
41
缴付出资确认书
√
42
变更决定书1
√
43
变更决定书2
√
44
退伙协议
√
45
合伙人联系方式
√
46
执行事务合伙人委托代理人的委托书
√
47
授权委托书（与32同）
√
48
准予变更决定书
√
工商变更完毕
49
企业基本情况
√
给投资人的文件
银行委贷阶段
48
委托贷款协议
办理委托贷款需要
49
抵押合同
50
保证合同
3
融资项目基本情况介绍、可行性研究报告、各种审批文件
√
了解融资项目的基本情况
4
抵押物基本情况介绍、抵押物产权证复印件、评估报告复印件
√
了解抵押物是否真实存在，价值是否充足
5
公司介绍、融资主体营业执照正副本、税务登记证正副本、组织机构代码证正副本、贷款卡复印件
√
了解保证人的主体资格
6
保证人成立时的验资报告、近三年财务报表、最近一期财务报表