随着我国金融行业的发展，国外金融机构的大量涌入，集团理财与个人理财服务成为金融机构竞争的主要业务。
在金融机构由单一服务模式向综合性理财顾问服务模式转变的同时，各大金融机构的理财业务能力将直接决定各自的市场竞争力。
因此，各大银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的理财规划师，作为一种新的职业，现从事理财业务方面的从业人员急需进行专业、系统的理财培训。
在这种背景下，国家劳动和社会保障部于2003年出台了“理财规划师国家职业标准”，现在已经开始在北京、上海、杭州、深圳、广州等城市进行职业资格培训和认证考试，考试合格者由国家劳动和社会保障部颁发“理财规划师”国家职业资格证书。
2003年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》。
《标准》的颁布标志着理财规划师职业在国内成为了一个新兴职业。
根据国家标准，理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
在当前的宏观社会经济背景下，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
理财规划师是按照美国注册金融策划师标准委员会所提出的“4E标准”即教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）以及中华人民共和国劳动与社会保障部制定的国家职业标准，运用理财规划原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标提供综合性理财咨询服务人员的专业称
谓。
理财规划师工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化的满足客户对财富保值和增值的企盼及其人生不同阶段的财务需求。
1、理财规划师(国家职业资格二级）具备以下条件之一者
（1）大专毕业，申报前从事本职工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数,并取得结业证书。
（2）大学毕业，申报前从事本职工作3年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数,并取得结业证书。
（3）硕士学位，从事本职工作1年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数,并取得结业证书。
2、高级理财规划师(国家职业资格一级)具备以下条件之一者
（1）具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（2）具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（3）具有金融专业硕士以上（含硕士）学位或其他专业博士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
劳动和社会保障部《理财规划师》
国家职业资格认证考试与培训
理财规划师国家职业资格认证考试随着国内金融业的全面开放和国际化发展，金融从业人员对理财规划师认证的需求日益迫切。
国家劳动和社会保障部于2003年将“理财规划师”作为新职业发布，并开始施行《理财规划师国家职业标准（试行）》，从而使得考试和资格鉴定工作有了一个全国统一的基本标准。
试点鉴定工作已于2005年启动，2006年下半年将首次进行全国统一考试。
从事金融、投资、理财等工作及有志从事理财规划相关工作的社会人员。
为了普及国际先进的理财规划专业知识、传播规范的现代国际理财服务理念，推动金融理财师行业在中国内地的发展，为中国内地培养一批既懂国际规则又具备金融专业知识的高级人才，为广大立志从事或正在从事金融理财师这一新兴行业的人士提供系统的专业培训，为理财规划工作提供切实的辅佐。
职业资格介绍：本职业共设二个等级。
分别为：理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）
学习方式：先在线报名并交纳学费之后，收费标准和培训安排：理财规划师1980元；高级理财规划师2980元。
（含所有教材，网上辅导费用）。
我们将为您邮寄考试专用教材，您在收到学习书籍后即可开
始远程函授学习，在您学习的同时可以享用我们为您提供的丰富的网上考试动态，政策解答，整个学习环节包括"网下自学主教材和辅助教材、在线答疑、网上题库使用，建议学习时间（每天学习2-3小时）。
如果您有问题，尽可以参加我们每周专门时间的在线答疑或发E-Mail 给我们的教师，我们将在24小时内为您作出满意的回复。
培训课程及考试内容
培训课程设置(以最终统考内容设置确定课程）
序号课程内容类别序号课程内容类别
1 理财规划概要基本理论13 理财规划流程实务操作
2 摸底测试模拟考试14 股票债券投资实务实务操作
3 货币金融基本理论15 外汇理财实务实务操作
4 宏观经济分析基本理论16 基金理财实务实务操作
5 财务与会计基本理论17 不动产投资实务实务操作
6 投资管理基本理论18 信托原理与实务实务操作
7 税收与社会保障基本理论19 保险规划实务操作
8 消费支出管理基本理论20 税收筹划实务操作
9 保险支出管理基本理论21 个人信托与遗产规划实务操作
10 实业投资基本理论22 综合理财案例分析实务操作
11 理财相关法律基本理论23 职业道德与综合模拟实务操作
12 理财计算实务操作-
考试类型表
等级科目考试时间鉴定内容题型题量答题方式原始方式配分比例
理财规划师（国家职业资格二级）理论知识考试08:30～10:00职业道德选择题25道答题卡100分 10%
专业知识单选题
多选题
判断题100道90%
专业能力考试10:30～12:30 专业能力选择题100道答题卡100分 70%
14:00～15:30 综合评审案例分析纸笔作答30%
招生对象：银行、保险公司及其他金融机构中从事理财规划工作或与从事理财规划的人员均可申报。
报名手续：持一寸红底彩色照片4张、两寸红底彩色照片2张；身份证、最高学历证明、原职业资格证书、获奖证书、已发表论文证明文档等复印件各两份；从事本职业年限证明及相关革新公关证明材料（加盖单位公章）原件各一份；填写湖北省职业技能鉴定申报表一式两份，填写学员登记表一份。
注：所有复印件均用A4纸装订成册。
报考国家职业资格一级（二级）的学员，除上述基本要求外，还必须准备提交以下评审材料：学历证书、技术职称或职业资格证书原件（审核后退回）；工作总结（3000字以上）一式两份；论文一篇，格式按统一标准，并用A4纸打印一式两份。
报名时间：每月均可报名，视报名情况组织培训。
每期开班学完全部课程后即可由我院组织参加劳动和社会保障部统一命题的考试。
课程设置：（1）职业道德；（2）基础知识：1、经济学基础知识；2、
保险学基础知识；3、投资学基础知识；4、货币金融学基础知识；5、实业投资基本知识；6、税收基本知识；7、财务会计基本知识；8、相关法律法规知识。
培训、评审及考试：（1）职业培训：本院组织职业培训及考前辅导，聘请高校知名教授及知名企业的成功人士授课，对申报人员进行职业化、专业化培训。
针对资格考试的特点进行辅导，全面提高申报人员的职业素质和应试能力。
（2）考试：由政府相关职能部门组织命题。
考试分为理论知识考试和操作技能考核。
理论知识考试采用闭卷笔试的方式，操作技能的考核采用现场实际操作或情景模拟。
（3）综合评审：理财规划师（国家二级）进行综合评审；高级理财规划师（国家一级）需要进行综合评审及论文答辩。
培训证书：考评通过后，由劳动和社会保障部统一核发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》（一级、二级）（证书可在省职业技能鉴定中心网站<>上查询）。