柜面业务操作规程培训考试试题（一）单位：姓名：成绩：一、填空题：20分1、现金业务必须坚持（当日核对）、双人管库、双人守库、双人押运、（离岗必须查库（箱））的原则，做到内控严密、职责分明。

实行复核制的，还应坚持“钱账分管、双人临柜、换人复核”。

2、单位银行结算账户按用途分为（基本存款）账户、（一般存款）账户、（专用存款）账户、（临时存款）账户。

3、中国农业银行的会计档案是指农业银行业务经营活动中形成的(会计凭证)、(会计账簿)、(财务会计报告)和(其他会计资料)。

4、大、小额支付系统查询查复要贯彻“（有疑必查）、（查必彻底）、（有查必复）、（复必明确）”的原则，不得相互推诿，查询查复要做到用语文明、内容详尽、有根有据。

5、柜员办理存、取款有折业务必须（刷折读磁）核对账号，存取款时必须做到（账折、单）见面，严禁无单（折）取款；支控方式为凭证件的支取业务必须由存款人（本人办理）。

6、重要空白凭证一律纳入表外科目核算，采用（）记账法，以假定价格每份一元记账。

7、基金开放日是投资者进行（）、（）等交易的交易日。

8、一般存款账户（不能）在存款人基本存款账户的开户行(指同一营业机构)开立。

9、会计凭证装订顺序营业机构批量(平账报告表)、联机平账报告表、批量运行情况表、(总分核对状况一览表)、库存重要空白凭证日终报告表和现金日终情况报告表。

10、对存折已满的且支控方式为凭密码的，可在（省内）的任意网点办理换折，无需验证（客户身份证件）。

二、单选题：20分1、自助设备钞箱密码至少（D）更换一次，密码掌管人工作变动时必须更改密码（由挂靠营业机构所属管辖行或自助设备主管部门指定人员更换）。

A、每旬B、每月C、每季D、每半年2、存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人，银行应及时办理变更手续，并于（A）个工作日内将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。

A、2B、5C、10D、153、有悬案待查或尚待清查的账务，其会计档案保管期限(C)直至查清。

A10年B15年C无限延长4、对符合转入睡眠户范围规定的个人活期存折账户，转入睡眠户时间为（B），每年清理一次。

A每季度第一个月28日B每年11月20日C每年10月28日5、对一日一次性提现（）万元以上的必须至少提前一天以电话或其他方式进行预约A五万元B十万元C二十万元6、ATM吞卡后持卡人在吞卡后（C）个工作日内领取。

A、3B、5C、7D、97、借记卡紧急服务取现最高不得超过（D）人民币。

A、2000元B、3000元C、4000元D、5000元8、建立健全开销户制度，单位银行结算账户的开户和销户由（B）审核；单位银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。

A、客户部门B、会计主管C、主管行长D、会计部门负责人9、客户活期账户密码累计输入（C）次错误；系统自动将客户密码锁住. A三次B五次C十次10、单位通知存款的最低起存金额为（D）万元。

A、1B、5C、10D、50三、多选题：20分1、现金调拨是指辖内机构发生的各项现金调拨业务。

具体包括（A、B、C、D）A、中心金库、支行库与人民银行发行库之间的人民币现金调拨；B、中心金库、支行库与系统外代理金融机构之间的外币现金调拨；C、农业银行金库之间的本外币现金调拨；D、营业机构与中心金库、支行库之间的本外币现金调拨；2、个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。

可以转入个人银行结算账户的款项有：（ABCD）A、工资、奖金收入；B、稿费、演出费等劳务收入；C农、副、矿产品销售收入；D、个人贷款转存；3、会计档案移交由移交单位造具《会计档案移交清册》，详细列明移交的会计档案的(ABC)起止年度和档案编号、应保管期限、已保管期限、移交单位、接收单位、经办人、监交人等内容。

A档案名称B卷号C册数D保管人4、网内往来系统处理的业务种类包括（ABCDE），以及外币内部资金划拨和外币客户划款等。

A、托收B、进账单C、银行汇票清算D、内部资金划拨E、银行卡清算5、通存通兑的储蓄种类有（ABDE）A、人民币个人活期储蓄存款，B、人民币个人定期储蓄存款；C、人民币单位定期存款D、人民币零存整取储蓄存款；E、教育储蓄存款；F、单位及个人通知存款。

6、定期一本通中整存整取定期储蓄人民币存期分为（BCDEF）；A一个月B三个月C六个月D一年E二年F三年G六年7、银行卡挂失分为（ABCD）A、柜台书面挂失B、柜台口头挂失C、网上银行挂失D、电话银行挂失8、金库应建立严密的（A、B、C、D）制度，不相容岗位严格分离并相互制约，要将各项管理制度落实到位，各项岗位职责落实到人，并形成正式的文字材料。

A、调拨B、管库C、守库D、押运9、已在农业银行开立银行结算账户的存款单位申请办理单位定期存款，只须提交定期存款（AB），并预留印鉴。

A、开户申请书B、转账支票C、营业执照D、税务登记证10、临时机构已在住所地开立一个临时存款账户，不能申请开立(BC)账户。

A、单位银行结算账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、基本存款账户四、判断题：20分1、存款人出具的营业执照、证书、批文等可以是正本，也可以是副本。

（×）2、工作人员进入库房，必须执行“管库员审核把关”的原则。

（×）3、会计档案的保管期限分为永久和定期两类(对)4、大额支付系统来账业务状态为“来账自动核销”时，则不做账务处理，只需次日打印客户入账通知书即可。

（√）5、现金开卡只允许开个人借记卡，开卡时不允许跳号开卡。

（V）6、每日做会计周期时，柜员检查是否有吞没卡，对吞没卡登记《柜面服务登记簿》。

（X）7、投资者在代销网点发起的所有交易均以基金注册登记中心登记注册为准。

（√）8、、一般存款账户可以在存款人基本存款账户的开户行(指同一营业机构)开立。

（×）9、通知存款已办理通知手续而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息；（对）10、自动转存除第一个存期到期日以外，其他任何时间提取款项，均按正常支取办理。

（错）五、简答题：20分1、公司类贷款发放时，会计主管和柜员应审查的内容？2、不相容业务操作岗位分离分设的要求是什么？柜面业务操作规程培训考试试题（二）单位：姓名：成绩：一、填空题：20分1、ATM具有为客户提供（取款）、（存款）、（查询）、（转帐）、（改密）等单项或多项自助服务。

2、重要空白凭证的入库管理，遵循（“先入库，后领用，再使用”）的原则。

3、用于开放式基金交易的借记卡密码的挂失和解挂，按《金穗借记卡业务管理办法》办理。

挂失后补办的借记卡应与（基金帐户）重新建立对应关系。

4、个人活期账户（余额）及（积数）为零后，（一年）未发生存、取款业务的账户转入睡眠户。

5、冻结账户不收不付时，禁止所有（金融交易），但强制扣划出外。

6、对收回的重要空白凭证当面剪角作废或加盖作废戳记，作废凭证做（销户）记账凭证附件。

对因客户原因导致无法收回的重要空白凭证，应由存款人做出（“自负后果”的承诺）。

7、未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销（注册验资临时存款）账户，其账户资金应退还给（原汇款人）账户。

8、在办理现金调拨业务中，调拨行须及时核销帐务，每日营业终了，“运送中现金”科目余额必须成零。

9、金库是保管、配送本外币现钞、贵金属、有价单证、柜员现金箱的场所。

10、单位开立银行结算账户的名称要与其提供的申请开户的证明文件的名称全称及(预留银行的印章)一致。

二、单选题：20分1、银行卡口头挂失的解挂需输入（B）A、持卡人身份证B、持卡人密码C、银行卡制卡日期D、银行卡挂失人姓名2、对符合转入睡眠户范围规定的个人活期存折账户，转入睡眠户时间为（B），每年清理一次。

A每季度第一个月28日B每年11月20日C每年10月28日3、单位通知存款最低支取金额（C）万元,可一次或分次支取。

A、1B、5C、10D、504、已在农业银行开立银行结算账户的存款单位申请办理单位定期存款，只须提交定期存款（AB），并预留印鉴。

A、开户申请书B、转账支票C、营业执照D、税务登记证5、残缺、污损人民币的兑换规定：能辨别面额，票面剩余（C）（含）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，可按原面额全额兑换。

A、二分之一B、三分之一C、四分之三D、五分之三6、贷记卡紧急取现最高金额为（B）人民币。

A、1000元B、A、2000元C、A、3000元D、A、4000元7、对一日一次性提现（C）万元以上的必须至少提前一天以电话或其他方式进行预约A五万元B十万元C二十万元8、定期一本通使用存折中整存整取定期储蓄人民币起存金额为（D）元，A1元B5元C10元D50元9、建立健全开销户制度，单位银行结算账户的开户和销户由（B）审核；单位银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。

A、客户部门B、会计主管C、主管行长D、会计部门负责人10、个人银行结算账户营业机构不得受理客户要求更改(D)的请求。

A、身份证件号码B、支控方式C、联系方式D、户名三、多选题：20分1、银行卡司法冻结可选择（A B C D）种方式A、不收不付B、只收不付C、指定金额冻结（借记卡为部分金额冻结）D、借记卡全额冻结2、需到原开户网点办理的业务种类有（ABCD）。

A、（2006年1月1日）前签发的储蓄存折和存单不能办理全省通存通兑业务。

B、凭印鉴支取和无密码的各类支取业务；C、单位存款业务；D、更改通兑方式、更改支控方式等更改账户状态的业务；E、口头挂失及解挂；F、账户密码修改、解锁；3、存款人申请开立其他银行结算账户须在基本存款账户开户登记证登记相关内容并签章，登记包括：(ABCDE)。

A、账户名称B、账号C、账户性质D、开户银行E、开户日期4、金库应建立严密的（A、B、C、D）制度，不相容岗位严格分离并相互制约，要将各项管理制度落实到位，各项岗位职责落实到人，并形成正式的文字材料。

A、调拨B、管库C、守库D、押运5、临时机构已在住所地开立一个临时存款账户，不能申请开立(BC)账户。

A、单位银行结算账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、基本存款账户6、基金账户资料类凭证为永久保管，交易申请类凭证保管（B）。

A、永久B、15年C、10年D、5年7、金库库房内要保持清洁，确保无霉烂、无鼠咬、无虫蛀（A、D）和无差错事故。

A、无火灾B、无案件C、无抢劫D、无盗窃8、(ABCD)账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。

A、基本建设资金B、更新改造资金C、政策性房地产开发资金D、金融机构存放同业资金9、申领准贷记卡必须提供有效担保，担保方式分（A B）为和A、保证担保B、质押担保C、无担保D、抵押担保10、金穗借记卡按发行对象不同分为(A B)A个人卡B单位卡C员工卡D工资卡四、判断题：20分1、修改分红方式必须在权益登记日之前。