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招商银行荣誉榜
• 2007年“中国本土最佳银行” • 2007年“中国最佳零售银行” • 2001年－2006年“中国最受尊敬企业” • 2007年“中国最具价值上市公司” • 2007年 胡润百富榜“最青睐人民币理财银行”
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招商银行私人银行
• 2007年8月6日，招商银行总行营业部私人银行中心在深 圳开业，为在招行金融资产达人民币1000万元的高端财 富人士提供专属服务！ • 招行成为国内首家推出私人银行业务的股份制商业银行。 • 2007年12月26日，北京私人银行中心开业；2008年3月 28日上海私人银行中心开业；深圳、广州的私人银行中 心也快将开业…
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目
• 私人银行能帮到您什么？ • 招商银行的私人银行 • 我们的尊享服务 • 我们的专业财富管理
录
• 投资顾问服务的四步工作曲 • 私人银行专属理财产品
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招商银行准备私人银行业务长达5年
• 2002年，招商银行率先推出“金葵花理财”，为资产超过50万元人 民币的财富新贵提供专业理财服务。 • 2005年，招商银行推出“钻石理财”，为资产500万以上的财富人士 提供专属、私密的理财服务。5年来客户高度认可，为“私人银行” 这项超高端个人业务，奠定了稳固的基础。 • 2007年初，招商银行聘请国际知名咨询公司，根据中国国情，进行私 人银行战略规划、组织体系建设和流程构建。 • 招商银行在内部甄选精英，培训成“私人银行高级经理”；并全球招 募资深专家，组成“投资顾问团队”，共同搭建专业服务团队。
• “1+N”
– 每位私人银行客户，有任何理财要求，只要找到自己专属的“私人银行 高级经理”，就等于招商银行的全部资源都随伺在侧。
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• 私人银行能帮到您什么？ • 招商银行的私人银行 • 我们的尊享服务 • 我们的专业财富管理
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• 投资顾问服务的四步工作曲 • 私人银行专属理财产品
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我们私人银行投资顾问服务的四步工作曲
频率依据 •客户资产规模 •客户理财需求 •市场状况改变
定期&特殊情况 检视账户
提供财富绩效分析报告 •提供财富绩效分析报告
投资组合收益；比较客户投资组合 与目标组合的偏差；是否需要调整 投资组合
• 分散投资：
– 以整个世界及整体产业的角度来投资，但并非一味的分散。 – Warrant Buffet说：资产配置不是什么都买一点；也不是办一个诺亚方舟般的动 物园，每一种动物均有一对。
• 持续投资：
– Warrant Buffet说：在投资的领域里，没有人可以把你三振出局，唯一可能让你 出局的是，不断追高杀低，错失良机。
• 尊享增值服务
– 尊贵品质生活体验 – 医疗健康服务 – 子女教育服务 – 艺术品鉴赏 / 投资 – 慈善、公益
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• 私人银行能帮到您什么？ • 招商银行的私人银行 • 我们的尊享服务 • 我们的专业财富管理
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• 投资顾问服务的四步工作曲 • 私人银行专属理财产品
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专业财富管理
助您家业常青 是我们的份内事！
跟踪 投资顾问系统地 监控投资组合和 财务规划，保证 客户的利益
7 客户报告 1 8 按需调整 了解客户信息 2 识别适合的 解决方案 Template Creation and 3 制作方案 和合同 4 5 方案初次实施 客户审阅 和接受
倾听 投资顾问倾听以 了解客户需求
实施 投资顾问协助客 户透明、高效地 执行方案
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我们一般会听到客户这样来表达他的投资意愿
• “我有3000万，拿给你们私人银行理财，你们能不能给我保证每年 30％的回报？” • “我前年股市上的投资回报有60％，去年更是翻番，今年我交给你们 了。你们是私人银行嘛，只要保证给我50％的回报就可以了。” • “我不喜欢风险，这笔钱一般情况都是不用的，就放你们私人银行。 你们只要保证有超过定期存款和通货膨胀的年回报（8％？）就可以 了，但是如果是我提出来要用，我要资金必须当天到位。” • 还有…… • 总结一句，反正就是要“保证本金安全＋保证有高收益＋保证随时可 把钱取走”！
• 全国尊享私人银行商务会议室服务
– 即使您在异地，透过您的私人银行高级 经理，您也可以预约使用我们在全国的 私人银行中心顶级设施，举行您自己的 小型商务会谈，尊崇私密，无与伦比。
（敬请预约）
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尊享服务
• 私人银行卡
– 世界最高服务品质借记卡:
全球最高等级的借记卡－万事达卡“世界卡” 礼遇体系
– 全球尊享服务
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国外顶级富豪的想法…
• 并不是要继续暴富！ • 而是要，安全，安全，再安全！ • 要保障、延续我的生活品质，要让我的家业长青！
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私人银行的经营理念
私人银行不是：
• 眼花缭乱的复杂金融产品 • 让客户资产一年至少翻一倍的赌盘
私人银行是：
• 尊贵、专属、私密的综合金融服务体验 • 帮助客户管理风险，实现财富的保值、增值 • 伴随客户及其家族成长的忠实伙伴
客户 理财 需求
投资顾问 •制定财务计划 •确定资产配置 •构建投资组合 投资理财 建议书
客户 风险 测评
研究团队 最新研究成果 28
私人银行客户投资理财建议书
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第三步：实施理财方案
• 私人银行高级经理将《投资理财建议书》交由客户审视 • 私人银行高级经理和投资顾问，与客户进一步沟通 • 客户同意按照投资理财建议书方案进行资产配置 • 私人银行高级经理协助客户，在一段时间内完成产品组合的认购，签署相关 法律文件 私人银行高级 经理和投资顾问 就建议书与客户 沟通 客户同意 按建议书 方案进行 资产配置 私人银行高级 经理协助客户 认购一系列 产品组合
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目
• 私人银行能帮到您什么？ • 招商银行的私人银行 • 我们的尊享服务 • 我们的专业财富管理
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• 投资顾问服务的四步工作曲 • 私人银行专属理财ห้องสมุดไป่ตู้品
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尊享服务
• 私人银行中心
– 准备一个空间，只恭候您一个人！
– 私人银行中心是您专属的私密、高尚的 理财空间。只需致电您的私人银行高级 经理，他将为您安排私密的洽谈室，为 您奉上最高品质的咖啡、香茶，审阅我 们专家顾问团队为您度身定制的投资理 财方案。
持卡人将独享全球秘书服务、全球消费服务、 全球自助服务等尊贵服务体验
– 倍显个性与尊崇：
手工制作并烫印客户的亲笔签名
– 财富私密:
关注您对财富私密性的要求，我们专门为该 卡设计了特殊的业务流程，只有极少数授权 人员才能了解该卡的相关信息。
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尊享服务
• 全球连线理财服务
– 一键式遥控 –走到哪里，银行就跟您到哪里
– 只为极少数、尊贵的私人银行客户提供！ – 无论您在世界哪个地区，只需致电您专属的私人银行高 级经理，简单口述帐务处理和投资理财等方面的交易需 求，他就会即刻调用后台系统，如期完成交易指令，不 让您与瞬息万变的财富机会失之交臂。 – 招行是目前国内唯一推出这项业务的银行！ – 现已全面开通！
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尊享服务
– 管理风险、发现机会、财富保值与增值！
• 度身订做的个人资产规划
– 我们为您订制详尽的人生财务规划、专业的资产配置和组合方案时，将 切实分析您的财富现状、风险偏好和理财目标，提供整套财富管理解决 方案，以度身订做的方式，助您完善资产分布，管理风险，实现财富的 保值、增值。
• 稳健而前瞻的专业投资建议
客户基本信息 理财假设 理财时间或流动性需求 资产状况 退休/教育/重大购买需求 负债状况 负债缩减策略 预期收入 预期支出 储蓄和投资策略 保险需求
客户风险测评
风险容忍度 风险偏好 压力测试 对另类投资的风险态度
私人银行 客户 • 通过问卷等 形式明确风 险属性 • 认识自身的 风险偏好和 风险承受能 力
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“1+N”专业服务团队
• “1”
– 即一位资深、专业、稳定的客户经理，“一对一”服务一位私人银行客 户。在招商银行，这位客户经理叫“私人银行高级经理”；
• “N”
– 每位私人银行高级经理身后，都有一个资深的“投资顾问团队”做支持。 他们由招行全球招募，团队中的每一位，都是一类金融领域的专家，透 过他们，可以调动整个招商银行的平台资源。
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私人银行需要本土血缘
• 中国富豪需要本土团队洞察所需
– 根植本土，使我们更了解中国富豪对财富的态度、对风险的偏好 和承受能力，也更熟悉国内金融市场，更懂得在这个环境下如何 管理风险、发现机会。
• 招商银行私人银行的定位
– 具全球视野的本土私人银行 – 在岸人民币业务为核心 – 专注于为中国高端财富人士服务
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第四步：跟踪与检视方案
• 招商银行将根据客户的资产规模、理财需要等，确定定期检视频率 • 私人银行高级经理和投资顾问团队，联合对客户资产状况进行检视 • 提供《财富绩效分析报告》，协助客户深入理解其财富状况 • 根据客户反馈和需要，确定调整方案 • 如需调整，则进入下一轮四步工作环节 规划定期检视频率
– 我们来自各个领域的投资顾问团队，除了为您提供集基金、股票、债券、 外汇、保险、信托、QDII、私募股权投资等多品种的资产组合建议外， 还将为您提供法律、税务、会计和不动产投资等多方面的专业建议！
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专业财富管理
• 根植于中国的全球资产配置
– 我们根植于中国本土，深刻了解国内市场和政策环境；同时，我们有一支具国际 视野的投资团队，以富远见的战略高度审视全球市场。通过境内外资产配置和组 合方案，让您既享受到国内市场蓬勃发展的机遇，又分散风险投资于全球，分享 新兴市场的快速成长！
私人银行 高级经理 • 与客户深入 交流 • 对客户资料 的一致性进 行判断 • 协助客户确 定合理的规 划目标