2011年下半年基金定投投资策略报告会
华泰证券上海共和新路证券营业部
课程提纲
▪ 第一节：报告会策划方案 ▪ 第二节：组织实施安排 ▪ 第三节：基金定投投资策略报告会 ▪ 第四节：跟踪反馈
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第一节：报告会策划方案
背景
1.外围市场
国际环境动荡不安，全球经济和金融变数增多（欧债、 美债危机）
▪ 2.国内市场 a.经济结构调整深化 b.货币政策 c.证券市场本身
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报告会策划方案
▪ 背景
3. 证券行业
佣金率下降趋势没有明显的减缓迹象。中低端客户流 失 力度加大。
4.华泰证券共和新路证券营业部情况
客户数量多，客户资产量小，潜在流失风险大。
5.未来半年市场预期判断。
震荡寻底之路还将延续期基金定投策略报告会。以达 到多方多赢目标。
第1期 第2期 第3期
合计：
盈亏点：
单位净值
1.50 1.00 0.5
申购金额
300元 300元 300元
900元
９00 / １１00 = 0.818元
获得份额
200 300 600
1100份
只需要等基金净值回升到0.818元就可以回本，涨回到1.00元就可以赚 22%。可见基金定投的魔力。
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事实说明：
100人） 三、报告会人员： 理财室人员（要求熟悉基金及基金定投
相关知识） 四、报告会总指挥：客服部经理 五、相关人员： 外勤人员，客服部 六、报告会主题《定投理财—简单，有效》 七、报告会目的：通过基金定投留住潜在流失客户，减缓
佣金下滑趋势。让潜在流失客户资产量保持稳定。
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组织实施安排
一、目标客户筛选（具体到每位服务经理）
月光族：强调积少成多力量，同时，加大个人处理突发性事件的能 力。培养个人责任心。
懒人：最佳的投资策略。
……
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组织实施安排
三、约访成功的客户名单汇总到客服部专人（安 排专人负责），营业部以OA短信方式进行确认 。
四、报告会前一、二天（服务经理）电话再次确 认。汇总至专人处制表。
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组织实施安排
会场安排（客服部经理统筹分工）：
a.以流失预警客户为主，特别是交易量极少的客户。（隐性流失客户 ）
b.保守型客户（厌恶个股风险）
c.月光族（强调强制储蓄）
d.懒人（懒人理财）
e、教育基金
……
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组织实施安排
二、服务经理电话约访
约访话术根据目标客户不同具体细化。（要求提前一周约访）
保守型客户：重点强调个股市场个股分化严重，涨跌不一，选股困 难，风险较大。同时，通货膨胀一路走高，现金购买力不断缩水 ，加大持币风险。如何解决？
1、电梯口指引牌 接待人员（2人）一人负责签到，一人负责指引。
2、现场资料准备（定投意向书、定投简介、铅笔，一次性纸杯等）及 客户提出的其他问题解决 （4人负责，各司其职）
3、硬件设备准备（1人）
4、主持人（1人）。主要负责会议流程主持和定投意向书介绍和指导 填写。要求富有个人感情色彩。若现场容许，主持人可花费5分钟 简单讲解如何进行网上基金定投（主持人准备）约半小时。
5、主讲人（1人）。主要讲解定投的优势，能够帮助客户解决什么问 题。约1小时。
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定投理财报告会
定投理财—简单、有效
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客户面临的潜在风险
▪ 1、专业化不够强。现场检测 ▪ 2、个股一次性操作风险。具体案例 ▪ 3、自身习惯操作风险。比如过度交易，不交易都是风险 ▪ 4、资金少，无法分散风险。 ▪ 5、盲目自信风险 ▪ 6、过度悲观风险 ▪ ……
▪ 3、对于已经定投的客户，需在安排专人跟进定投基金净值汇报， 每隔一个月统一反馈给客户，要求最少满六个月。六个月之后汇 总，比较，改进。。
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基金定投组合选择
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第四节：跟踪反馈
▪ 1、现场定投意向书回收，反馈制表（1人）。结果汇总至客服部 经理处，客服部经理根据反馈结果做统一安排。若客户反映结果 良好，则首先由服务经理电话客户做具体操作说明，或者统一安 排专人服务。若反映一般，则转入下一个流程。
▪ 2、对于现场没有签订定投意向书的客户和没有完成最后定投的客 户，服务部经理安排专人进行电话回访，找到问题所在，汇总反 馈，以便下次报告会做出相应的调整，安排。
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基金定投—积少成多
▪ 定期定额，不停地购买，积少成多，财富累积 ▪ 长期积累，发挥复利的威力
一张白纸来回对折50次 ，你知道有多高吗？
1米，2米，10米……？
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▪ 答案是： 地球到月球的距离！
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基金定投适合那些投资者？
▪ 想降低投资风险的人—风险偏好较低的投资者 ▪ 长期理财规划的人—准备子女教育金、养老金 ▪ 没有时间理财的人—上班族 ▪ 强迫自己储蓄的人—年青人、控制消费支出
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问题一：什么是定投？
▪ 定投是定期定额投资的简称，即每隔相同的时 间投入相同的金额购买基金的投资行为。
1、每个月投入固定的资金购买基金，一般为3年5 年和8年，类似零存整取，但可随时终止；
2、投资起点较低，100元即可； 3、执行在低位多买、高位少买的价值投资理念，
能有效摊低成本。
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问题二、基金定投的优势何在？
▪ ……
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定投的三大优点
无需选时，不怕基金净值下跌 获得良好的回报 省时、省力、更省心
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优点一：无需选时，不怕基金净值下跌
当基金价格走高时，买进的单位数较少； 而在基金价格走低时买进的单位数较多， 长期累积下来，成本及风险自然会摊低。
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一个简单的例子
▪ 每月300元的定投，3个月内大幅下跌
第一：通过基金定投改变客户原有的投资模式，减少大量 操作造成失误。
第二：通过基金定投减少现有客户流失，提高客户留存率 第三：通过基金定投侧面减缓佣金率下滑趋势。
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报告会策划方案
具体方案 一、报告会时间： 每周周日13点30分-15点。（不定期） 二、报告会地址： 共和新路5199号15楼培训室（每次限
▪ 一个优秀的操盘手需要具体哪些基本技能。
选时？选择板块、行业？选股？技术分析？基本面分析？……操盘 手是专业性很强的职业。
▪ 1、选时风险。很多客户说选时很简单，那么选 时真的很简单吗？（具体数字说明选时不简单 ）
基金定投避免了选时带来的很多麻烦。举例具体说明。
2、选股风险或者一次性购买风险。
基金定投规避个股风险，选股风险。举例具体说明。
基金定投无需担心基金下跌 无需为何时买基金而烦恼
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优点二：获得良好的回报
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▪ 举例说明
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事实说明：
基金定投无需担心基金下跌，只要 基金长期持有，就能稳获良好的回报
。
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优点三：省时，省力，更省心
1、自动扣款，节省您的办理时间，方便又有效率 2、基金定投可以让你轻松理财，无须担忧股市的涨跌。 3、长期投资，坐享基金净值增长。