（一）注册金融分析师（CFA
）
• 全球金融第一考，它是证券投资与管理界的一种职业资格认证，由美国“投资管理与 研究协会”（AIMR）授予。
• CFA在全球的认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低。
证书含金量
• 鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领域内受到广泛的认可， 成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。
报考条件：
• 具有大学以上学历的相关从业人员。 • 通过CFA高级水平考试者，还需要具备金融、投资
、管理等领域至少3年以上的工作经验，同时又是 AIMR的成员，才有资格获得CFA证书。 • 报考费用：CFA考试报名费约400至900美元不等， 包括原版的教材资料费、培训费，平均考一次得 花费两三万元。 • 至2006年中，在150个国家和地区中有超过69,000 名CFA证书持有人；中国约有600名CFA证书持有人 ，其中包括部分海归。
• CFA证书持有者包括世界知名金融投资机构的高级工作人员，薪资也相当可观，CFA在 美国年薪多在20万美元左右。
CFA的三级认证制度
• CFA的考试认证包括三级，每年6月份举行一次考试，一年 只能参加一级考试（从2003年起，世界的某些地区和国家 可以进行两次一级考试），因此CFA项目需要至少两年半 完成。
4、保险中介人从业人员资格 考试
• （1）保险代理从业人员资格考试 • （2）保险经纪从业人员资格考试 • （3）保险公估从业人员资格考试
（1）保险代理人员资格考试
• 保险基础知识： • 保险原理知识 • 财产保险知识 • 人身保险知识 • 职业道德和执业行为规范
• 相关法规 • 《保险代理机构管理规定》 • 《保险营销员管理规定》 • 《中华人民共和国民法通则》 • 《中华人民共和国反不正当竞争法》 • 《中华人民共和国消费者权益保护法》 • 《中华人民共和国保险法》
• CFA候选人必须按顺序通过三个级别的考试。 • 每个级别是依据同样的考试大纲内容，候选人要通过6个
小时的考试，3个小时早上和三个小时下午的考试。 • 每年在全球近百个国家进行同步考试。LEVEL 1 每年举办
两次（6月和12月在指定中心），LEVEL2 和LEVEL3 每年 考一次。 • 中国考生可在上海、北京参加CFA考试。
考试科目
• 考试科目分为基础科目和专业科目。 • 基础科目：《证券基础知识》。 • 专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《
证券投资分析》、《证券投资基金》。 • 单科考试时间为120分钟。 • 基础科目为必考科目，专业科目可以自选。 • 考试方式：全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行。
考试内容
• CFA要求持有人建立严格而广泛的金融知识体系 ，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知 识，包括从投资组合管理到金融资产估价，从衍 生证券到固定收益证券以及定量分析。
• CFA知识体系涵盖了投资分析行业必备的专业知识 ：如伦理与职业标准 / 定量分析方法 / 宏微观 经济学 / 会计学 / 公司理财 / 世界金融市场与 投资工具 估值与投资理论 / 固定收益证券及其 管理 / 权益投资分析 其它种类投资工具的分析 / 投资组合管理
金融行业相关证书考试介绍
－－通往成功的阶梯
一、金融行业从业门槛资格 证书
• 1、证券从业资格证书 • 2、银行从业人员资格考试 • 3、期货从业资格证书 • 4、保险中介人从业人员资格考试
1、证券从业资格证书
• 证券从业资格考试是由中国证券监督管理委员会（国务院 直属机构）组织全国统考的一项重要考试。该证书由中国 证券业协会颁发，考试成绩永久保持。
• 证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银 行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经 媒体、政府经济部门的重要参考。
• 目前从事证券工作的范围主要有：证券公司各部门、银行 投资部、银行基金部、金融资产管理公司、上市公司证券 部、中外合作基金公司、国内基金公司、中外合作证券公 司、投资公司、投资顾问公司、保险公司投资部、会计师 事务所以及国内的大中型企事业单位。
（2）保险经纪从业人员资格 考试
• 保险原理与实务（60％） • 保险经纪相关知识及法规（40％）
（3）保险公估从业人员资格 考试
• 保险原理与实务60%。 • 保险公估相关知识与法规40%。
二、金融行业含金量高的证
书
• 注册金融分析师（CFA） • 注册金融策划师（CFP） • 金融风险管理师（FRM） • 保险精算师（FIA) • 注册国际投资分析师（CIIA） • 特许财富管理师（CWM） • 国际数量金融工程认证(CQF) • 国际数量金融工程认证(CQF) • 金融英语FECT考试 • 银行风险与监管国际证书ICBRR • 证券保荐人能力考试 • 寿险规划师与寿险管理师
• 年满18周岁； • 具有完全民事行为能力； • 具有高中以上文化程度。
3、期货从业资格证书
• 考试科目：期货基础知识、期货法律法规。 • 截至2008年5月5日，中国期货业协会网站上显示的取得《
期货从业人员资格证书》的人员为12472人，其中，在职 的仅8024人。 从绝对数量来看，目前我国期货从业人员 仅为证券从业人数的1/10，不及银行从业人数的1/100； 与美国近5万多人的规模相比，更远远落后于国际水平。 • 从业资格证书有效期由原3年改为永久。
证券从业资格考试证书等级 细分
• 证券从业资格证书：基础课＋任一门专业课 • 证券从业一级资格证书：基础课＋任二门专业课 • 证券从业二级资格证书：基础课＋4门专业课 • 报名条件
• 年满18周岁； • 具有高中或国家承认相当于高中以上文凭； • 具有完全民事行为能力。
证券经纪人
• 考试科目： • 《证券市场基础》 • 《证券经纪业务营销》
• 从2010年起，证券业协会不再举办该项考试。
2、银行从业人员资格考试
• CCBP是（ Certification of China Banking Profess ional）的英文缩写。
• 考试科目：公共基础、个人理财、风险管理、公司信 贷和个人贷款。
• 其中，公司信贷与个人贷款是09年新增科目。 • 成绩两年内有效。 • 报考条件：