第四章课后作业一、单项选择题1.下列选项中，不属于商品证券的是（）。

A.提货单B.汇票C.运货单D.仓库栈单2.根据证券发行对象的不同，证券发行可以分为（）。

A.公开发行和非公开发行B.设立发行和增资发行C.直接发行和间接发行D.议价发行和招标发行3.根据我国证券法律制度的规定，股票发行采用溢价发行的，其发行价格由（）确定。

A.发行人B.承销的证券公司C.发行人与承销的证券公司D.证券监督管理委员会4.根据我国证券法律制度的规定，向不特定对象公开募集股份，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）。

A.3％B.5％C.6％D.10％5.根据规定，下列各项中，不符合上市公司非公开发行股票条件或规定的是（）。

A.发行对象不超过10名B.发行对象为境外战略投资者的，应当经国务院相关部门事先批准C.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90％D.控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，自本次发行结束之日起，12个月后即可转让6.根据我国商业银行法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（）。

A.商业银行是依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人B.商业银行是以营利为目的的金融企业法人C.商业银行无力承担民事责任时，由中国人民银行承担连带责任D.商业银行具有信用中介职能、支付中介职能、信用创造职能和金融服务职能7.根据我国商业银行法律制度规定，下列关于商业银行终止的表述中，不正确的是（）。

A.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过6个月未开业的，或者开业后自行停业连续6个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证B.商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由人民法院依法宣告其破产C.商业银行被宣告破产的，由人民法院组织国务院银行业监督管理机构等有关部门和有关人员成立清算组，进行清算D.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付单位储蓄存款的本金和利息8.按照存款支取形式的不同，存款可以分为（）。

A.支票存款、存单（折）存款、通知存款、透支存款等B.定期存款、活期存款、定活两便存款C.人民币存款、外币存款D.个人储蓄存款、单位存款9.根据我国金融法律制度的规定，有权依法采取查询、冻结和扣划个人储蓄存款措施的有（）。

A.人民检察院B.人民法院C.公安机关D.工商行政管理部门10.根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（）。

A.我国《保险法》所规定的保险是指的商业保险B.保险的本质是保证危险不发生并使投保人、被保险人或受益人获得额外的利益C.保险是发生在投保人、被保险人或受益人与保险人之间的一种合同权利义务关系，它包括财产保险合同和人身保险合同D.保险所承保的是可保危险，危险发生与否很难确定，不可能或不会发生的危险投保人不会投保，可能或肯定会发生的危险保险人也不会承保11.A公司租用B公司房屋用于办公，租赁期为2012年10月1日至2013年12月31日，A 公司向保险公司投保火灾险，保险期间为2013年1月1日至2013年12月31日，被保险人为A公司。

2013年9月A公司需搬离该房屋遂解除租赁合同，同年10月该房屋发生火灾。

根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的是（）。

A.除法定无效情形外，A公司和保险公司的保险合同有效B.A公司和保险公司的保险合同无效C.A公司有权请求保险公司赔偿损失D.B公司有权请求保险公司赔偿损失12.根据我国保险法律制度的规定，下列关于保险代理人的表述中，正确的是（）。

A.保险代理人是投保人的代理人B.保险代理人必须与保险人签订委托代理合同C.保险代理人只能是个人D.保险代理人以自己的名义与投保人签订保险合同13.我国《保险法》规定，合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过（）未支付当期保险费，或者超过约定的期限（）未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。

A.30日 60日B.30日 45日C.45日 60日D.60日 80日14.根据票据法律制度的规定，下列选项关于票据权利消灭时效的表述中，不正确的是（）。

A.持票人对汇票出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月C.持票人对前手（不包括出票人、承兑人）的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月D.持票人对前手（不包括出票人、承兑人）的首次追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月15.甲向乙出具了一张10万元的银行汇票，乙将该汇票背书转让给了丙。

丙将银行汇票上的金额变造为100万元后转让给了丁，丁又因为生意需要将该银行汇票转让给了戊，戊按期提示付款遭拒。

根据我国票据法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（）。

A.该票据无效B.乙承担10万元的票据责任C.丁承担100万元的票据责任D.如果无法辨别是在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章16.根据外汇管理法律制度的规定，下列各项中，属于资本项目的是（）。

A.贸易收支B.劳务收支C.证券投资D.单方面转移17．根据外汇管理法律制度的规定，下列表述中，不正确的是（）。

A.金融机构经营或者终止经营结汇、售汇业务，应当经外汇管理机关批准B.资本项目外汇及结汇资金，应当按照有关主管部门及外汇管理机关批准的用途使用C.金融机构的资本金、利润及因本外币资产不匹配需要进行人民币与外币间转换的，不必经外汇管理机关批准D.依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定进行清算、纳税后，属于外方投资者所有的人民币，可以向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇汇出18．根据《外汇管理条例》的规定，违反规定以外币在境内计价结算的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处（）的罚款。

A.违法金额20％以下B.违法金额30％以下C.违法金额20％以上等值以下D.违法金额30％以上等值以下二、多项选择题1.根据规定，下列各项中，需要获得中国证监会的核准的有（）。

A.首次公开发行股票B.公开发行公司债券C.发行国债D.上市公司发行新股2.根据证券法律制度的规定，下列关于证券承销的表述中，正确的有（）。

A.证券承销包括代销或者包销方式B.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销C.承销团应当由主承销商和参与承销的证券公司组成D.证券的代销、包销期限最长不得超过60日3.根据我国证券法律制度的规定，下列各项，符合上市公司公开发行新股条件的有（）。

A.具备健全且运行良好的组织机构B.具有持续盈利能力C.财务状况良好D.最近1年财务会计文件存在虚假记载4.甲公司拟向原股东配售股份，下列各项，不符合规定的有（）。

A.拟配售股份数量为本次配售股份前股本总额的40％B.控股股东在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量C.采用包销方式发行D.采用代销方式发行5.根据规定，具有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券（）。

A.前一次公开发行的公司债券尚未募足B.对已公开发行的公司债券有迟延支付本息的事实，仍处于继续状态C.对已公开发行的公司债券有违约的事实，仍处于继续状态D.违反证券法的规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途6.根据我国商业银行法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（）。

A.设立商业银行应当经过国务院银行业监督管理机构审查批准，设立商业银行分支机构除外B.商业银行的设立程序可以分为筹建申请、开业申请和申领证照三个程序C.商业银行对其分支机构实行统一核算、统一调度资金、分级管理的财务制度D.商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担7.根据我国商业银行法律制度规定，下列选项关于商业银行接管的表述中，不正确的有（）。

A.商业银行已经或者可能发生信用危机，国务院银行业监督管理机构即可对该银行实行接管B.被接管银行的法律主体资格因接管而丧失，其债权债务由接管组织承担C.接管自接管决定实施之日起开始，自接管开始之日起，由接管组织行使商业银行的经营管理权力D.接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过2年8.根据商业银行法律制度的规定，下列关于单位存款业务的表述中，正确的有（）。

A.开户单位的现金收入，除核定的库存现金限额外，必须存入开户银行，不得自行保存B.存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户，不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金C.单位定期存款可以全部或者部分提前支取，但只能提前支取一次D.财政拨款、预算内资金及银行贷款应当作为单位定期存款存入金融机构9.北京市A商业银行拟向其董事张某提供1000万元的银行贷款。

根据我国商业银行法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的有（）。

A.张某可以不提供担保B.张某必须提供担保C.向张某发放贷款的条件可以优于其他贷款人同类贷款条件D.向张某发放贷款的条件不得优于其他贷款人同类贷款条件10.根据我国法律制度的规定，下列选项关于保险分类的表述中，正确的有（）。

A.机动车第三者责任险属于强制保险B.保险人将其承担的保险业务以分保形式部分转移给其他保险人的，为复保险C.投保人对同一保险标的、同一保险利益、同一保险事故分别与两个以上保险人订立保险合同的为再保险D.根据保险设立是否是以营利为目的，保险可分为商业保险和社会保险11.现年61岁张某与某保险公司于2013年5月1日订立了一份人身保险合同，签订合同时保险公司工作人员告知张某如其年龄已过60岁，需在正常费用基础上多交纳1万元保险费；于是张某谎称自己年龄为58岁，保险公司信以为真并与其签订保险合同。

根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（）。

A.保险公司有权解除该保险合同B.保险公司应当在知道张某隐瞒实际年龄之日起的30日内解除合同C.如果保险公司明知张某谎报年龄仍与其签订保险合同的，保险公司不得解除合同D.如果保险合同被解除，那么张某无权要求保险公司返还其已经交付的保险费12.根据保险法律制度的规定，设立保险公司需要具备的条件有（）。

A.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好B.最近3年内无重大违法违规记录C.净资产不低于人民币5亿元D.注册资本必须为实缴货币资本13.2010年4月1日，张某为其儿子小张投保了一份人身保险，保险合同约定每年的4月1日张某按期向保险公司缴纳2万元的保险费，张某均按期缴纳保险费。

2013年5月1日，小张因为故意杀人，被人民法院判处了死刑立即执行。

根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（）。