南 京 财 经 大 学成 人 教 育 模 拟 试 题（A 卷）一、单项选择题（共10小题，每题1分，共计10分） 答题要求：在下列每小题四个备选答案中选出一个正确或最准确的答案，并在其字母标号上打“√”。

1、间接融资的主要形式是：CA 、银行信贷B 、商业票据C 、股票与债券D 、基金2、属于短期政府债券的是：AA 、国库券B 、公债C 、央行票据D 、回购协议3、下列资产中通胀风险最大的是：BA 、股票B 、固定收益证券C 、房地产D 、汽车4、金融机构之间发生的短期临时性资金借贷活动，叫做：DA 、再贷款B 、转贷款C 、转贴现D 、同业拆借5、下列不属于境外上市的股票是：AA 、A 股与B 股 B 、H 股C 、S 股D 、N 股6、开放式基金特有的风险是：AA 、巨额赎回风险B 、市场风险C 、管理风险D 、技术风险7、证券交易所的交易采取：CA 、公司制B 、会员制C 、经纪制D 、承销制8、国际市场应用最广泛的黄金计量单位是：AA 、金衡盎司B 、托拉C 、司马两D 、日本两9、使交易者面临潜在损失无穷大的是：CA 、买入看涨期限权B 、买入看跌期限权C 、卖出看涨期限权D 、卖出看跌期限权10、中国金融期货交易所开办的金融期货是：DA 、外汇期货B 、利率期货C 、股票期货D 、股指期货二、是非判断题（共10小题，每题1分，共计10分） 答题要求：下列每小题若对在其序号上打“√”，若错打“X ”。

N2、回购协议中的资金需求者是融出证券一方，也就是到期必须支付一定货币将证券购回的一方。

Y3、债券的收益就是债券的利息收入。

Y4、证券价格与市场利率呈负相关关系。

Y5、股票市盈率是指股票的市场价格与其每股净收益的比率。

Y6、证券交易所属于证券一级市场，场外市场属于证券二级市场。

N7、根据我国现行金融监管体制，证券市场、期货市场都由中国证监会负责监管。

Y8、优先股是指具有优先购股权的股票。

N9、开放式基金的申购以金额申请，赎回以份额申请。

Y10、期货交易保证金是期货交易参与者在指定帐户存入的作为交易结算和履约担保的款项，其实质是信用押金。

N三、填空题（共8小题10个空，每空1分，共计10分） 答题要求：请将正确答案填写在横杠上。

、按照融资期限不同，金融市场分为 短期金融市场 与 中长期金融市场。

2、伦敦同业拆借市场利率的英文缩写是 LIBOR 。

3、国际标准规定，每K 含金量为4.1666% 。

4、可转让大额定期存单市场 简称CD S 。

5、 美式期权 是赋予期权买方在有效期限内任一交易日都可行权的期权。

6、按照规模是否固定，将证券投资基金分为 开放式基金 与 封闭式基金 。

、金融期货的基本功能是 规避风险 和 发现价格 。

四、名词简释题（共5小题，每题3分，共计15分） 答题要求：请对每个名词分别用一两句话给予解释。

1、回购协议：指证券资产的卖方在卖出一定数量的证券资产的同时，与买方签定的、在未来某一特定日期按照约定价格购回所卖资产的协议。

2、价格优先原则：是指价格最高的买方报价与价格最低的卖方报价优先于其他一切报价而成交。

3、封闭式基金：指经核准基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金运作方式。

4、黄金市场：是进行黄金买卖交易的场所，是集中进行黄金买卖和金币兑换的交易中心。

5、期权：是一种选择权，期 权的买方向卖方支付一定费用（期权费）后，就获得了在一定时刻或时期内以一定价格出售或购买一定数量标的物（实物商品，证券或期货合约）的权利。

五、简答题（共5小题，每题5分，共计25分） 答题要求：用精炼的语言把问题说清楚即可，答题不要超出留给的答题空距。

1、何为货币市场？其主要功能有哪些？答：货币市场是指一年期以内（包括一年期）的短期金融工具发行和交易所开成的供求关系和运行机制的总和。

其主要功能有:1、提供短期资金融通的渠道。

2、货币市场利率具有“基准”利率的性质。

3、货币市场是中央银行实施货币政策的平台。

2、什么是系统性风险？系统性风险主要有哪几种？系统风险是指由于某种全局性的因素引起的股票投资收益可能的变动，这种因素对市场上所有的股票收益都产生影响。

3、什么是普通股？其股东享有的主要权利有哪些？答：普通股是股票中最普遍的一种形式，是股份公司最得要的股份，其持有人享有股东的基本权利和义务。

其股东享有的主要权利：1、经营决策的参与权。

2、公司盈余的分配权。

3、剩余资产索取权。

4、优先认股权。

4、证券投资基金有哪些特点？答：1、集合投资，体现规模优势。

2、组合投资，分散非系统风险。

3、专家管理，服务专业化。

4、监管严格，信息披露透明。

5、资产管理和财产保管相分离。

5、简述金融工具的定义与特征。

金融工具是指金融市场中可交易的金融资产。

特征为：期限性，收益性，流动性，风险性。

六、论述题（共1小题，每题15分，共计15分）答题要求：用精炼的语言把问题说清楚即可，答题不要超出留给的答题空距。

1、试析金融期权与金融期货的区别。

答：金融期权和金融期货作为20世纪两大金融创新，两者有着密切的联系，大规模的期权交易是在期货交易的基础上发展起来的，是以期货市场的发育程度与规则的完备为前提的，但是两者还是有一些差别，差别有以下几点：（1）买卖双方的权利和义务的对称性不同，这是金融期货和金融交易的最主要的区别，（2）履约保证金的规定不同。

期货交易买卖双方都要缴纳一定的保证金，期权交易中买方则不需要缴纳保证金。

（3）合约基础金融工具不同。

凡是作为期货合约的基础工具都可以作为金融期权合约的基础工具，反之则不然。

（4）盈亏对称性不同。

金融期货双方潜在的盈利和亏损都是无限的，期权双方的盈利限于所收取的期权费，而潜在的亏损是无限的。

七、计算题（共1小题，每题15分，共计15分） 答题要求：计算时需列出算式并给出正确答案。

答题不要超出留给的答题空距。

1、某面值1000元债券，利随本清复利计息，期限2年，年利率10%。

其持有人在离到期日还有3个月时到银行贴现，在年贴现率9%的条件下能得到多少现款？答： 1000*(1+10%*2)*(1-9%*3/12)=1173南 京 财 经 大 学成 人 教 育 模 拟 试 题（B 卷）一、单项选择题（共10小题，每题1分，共计10分）答题要求：在下列每小题四个备选答案中选出一个正确或最准确的答案，并在其字母标号上打“√”。

1、投资银行代理证券发行人发行证券的业务是：BA、私募发行B、证券承销C、风险投资D、受托资产管理2、正回购方所质押证券的所有权真正让渡给逆回购方的回购协议属于：CA、正回购B、逆回购C、封闭式回购D、开放式回购3、企业向个人投资者发行股票属于：CA、商业信用B、消费信用C、直接融资D、间接融资4、下列流动性风险最小的是：CA、商业票据B、企业债券C、政府债券D、股票5、下列不属于二板市场的是：DA、美国NASDAQB、欧洲EASDAQC、香港创业板D、深圳中小企业板6、下列不属于证券投资基金收益来源的是：DA、股票红利B、债券利息C、资本利得D、承销证券收入7、证券交易所的交易采取：CA、公司制B、会员制C、经纪制D、承销制8、目前世界最大黄金市场是：AA、伦敦黄金市场B、苏黎世黄金市场C、香港黄金市场D、美国黄金市场9、以低于面值的价格发行，到期按面值偿还的是：CA、息票债券B、利随本清债券C、贴现债券D、可赎回债券10、中国金融期货交易所开办的金融期货是：DB、利率期货C、股票期货D、股指期货二、是非判断题（共10小题，每题1分，共计10分）答题要求：下列每小题若对在其序号上打“√”，若错打“X”。

价格取决于后者价格变动的派生产品。

Y2、美国国内银行在境外分支机构在境外发行的以美元为面值的大额可转让定期存单，属于欧洲美元存单。

Y3、金融资产的理论价格就是其预期现金流量的期值。

Y4、证券价格与市场利率呈正相关关系。

N5、办理贴现业务的金融机构将收进的未到期票据再向其他金融机构进行贴现的票据转让行为是转贴现。

Y6、证券交易所和证券的柜台市场都属于证券二级市场。

Y7、开放式基金在证券交易所交易，封闭式基金在场外市场交易。

N8、与伦敦、苏黎世黄金市场不同的是，美国黄金市场以发展黄金现货交易为主。

N9、二战后形成了以黄金为中心的国际货币体系，即布雷顿森林体系。

NY三、填空题（共8小题10个空，每空1分，共计10分）答题要求：请将正确答案填写在横杠上。

、美式期权允许买方在期权到期日前的任何一个营业日行权。

2、伦敦同业拆借市场利率的英文缩写是LIBOR 。

3、货币市场又称短期资金市场，是指交易资产不超过一年的金融市场。

4、市盈率是指股票的市场价格与其每股净收益的比率。

5、国际标准规定，每K含金量为 4.1666% 。

6、根据金融工具价格形成的不同，金融市场分为指令驱动市场和报价驱动市场两种。

7、封闭式基金募集完毕后可以在证券交易所挂牌上市。

、间接融资的主要形式是服票发行和债券，主要金融机构是银行。

四、名词简释题（共5小题，每题3分，共计15分）答题要求：请对每个名词分别用一两句话给予解释。

1、同业拆借：各类商业性金融机构之间以货币资金借贷方式，进行短期资金融通儿形成的市场2、可转换债券：是一种附加个转换条款的公司债券，它赋予持有人在规定期限内，可自由地选择是否依约定的条件将持有的债券转换为发债公司的普通票地权利3、证券交易所：是依据国家有关法律，经证券管理部门批准设立的证券集中交易的高度组织化地市场，是二级市场的主题，也是整个证券市场的核心4、开放式基金：是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购和赎回的基金运作方式.五、简答题（共5小题，每题5分，共计25分）答题要求：用精炼的语言把问题说清楚即可，答题不要超出留给的答题空距。

1、场外交易市场有哪些特点？答：特点就是交易量大，交易比较自由双方往往可以协商，交易双方大多是金融机构，监管比场内交易要宽松。

2、简述股票投资收益的构成。

答：1.股票升值 2.股息3.红利3、什么是金融工具？它有什么特征？答：金融工具是指在金融市场中可交易的金融资产。

特征：偿还期，流动性，安全性，收益性4、什么是金融期货？金融期货分为哪几类？答：金融期货是交易双方在金融市场上，以约定的时间和价格，买卖某种金融工具的具有约束力的标准化合约。

分类：1.利率期货2.货币期货3.股票指数期货4.外汇期货 5.国债期货5、什么是系统性风险？它主要有哪几种？答：系统性风险即市场风险,即指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。

系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。