中国银行业监督管理委员会上海监管局办公室关于进一步加强在沪外资银行操作风险防范和案件防控工作的通知
【法规类别】银行监管
【发文字号】沪银监办通[2013]69号
【发布部门】中国银行业监督管理委员会上海监管局
【发布日期】2013.04.25
【实施日期】2013.04.25
【时效性】现行有效
【效力级别】地方规范性文件
中国银行业监督管理委员会上海监管局办公室关于进一步加强在沪外资银行操作风险防
范和案件防控工作的通知
（沪银监办通〔2013〕69号）
在沪各外资法人银行、各外国银行分行：
2012年，全国外资银行的案件数量、涉案金额和波及范围均有增加趋势，并呈现案情多样化、涉案人员级别上升、作案手法日趋复杂等特点，反映外资银行操作风险防范和案件防控工作的长期性和复杂性。

在经济增速放缓，各类金融风险相互交织的外部环境下，特别是银行案件风险与非法集资、民间融资等外部风险相互勾连等问题日益凸显，外资银行操作风险处于上升趋势。

根据银监会关于进一步加强外资银行操作风险防范和案件防控的相关要求，现对在沪外资银行操作风险防范和案件防控工作提出以下要求：
一、完善组织架构，注重长效机制建设
一是银行作为操作风险防范及案件防控的主体和第一责任人，银行董事会及高管层应承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

二是持续完善公司治理架构，切实发挥董事会及相关专业委员会作用，着力完善本地治理模式，提升操作风险管控能力。

三是加强“三道防线”建设，构建完整的操作风险管理组织架构，进一步充实内审力量，提升人员素质和独立性，确保内审深度、频度和广度，持续跟踪检查发。