2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料
2015个人理财
第五章 客户分类与需求分析
知识点：了解客户的主要内容
● 定义：
了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。

● 详细描述：
（一）从理财规划需要角度分类客户信息
1.基本信息：包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国
籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息（包括需要供养父母、子女信息）。

2.财务信息：主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财
务安排（包括储蓄、投资、保险帐户情况等）
3.个人举及人生规划和目标：包括职业和职业生涯发展，客户性格特征
、风险属性、个人兴趣爱好和志向，客户的生活品质及要求，受教育程度和投资经验、人生观、财富观等。

按时间长短可分为短、中、长期的理财目标。

（二）财务信息和非财务信息的分类
（三）定量信息和定性信息的分类
客户财务方面的信息基本属于定量信息；非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。

例题：
1.投资顾问在银行理财产品中所提供的顾问服务内容主要包括（ ）。

A.提供投资策略建议
B.提供投资组合建议
C.提供投资计划建议
D.提供投资原则和投资理念建议
E.提供具体投资建议
正确答案：A,B,C,D,E
解析：本题考察的概念理解和记忆。

正确答案是ABCDE。

提供投资原则和投
资理念建议，提供投资原则和投资理念建议，。