C12025 信贷资产证券化业务介绍95分测试一一、单项选择题1. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，招标发行时间确定后，受托机构应不迟于招标日前的第三个工作日将招标公告送达（C ）。
A. 中国银行业监督管理委员会B. 中国证券业协会C. 中央结算公司D. 中国证券监督管理委员会2. 国内资产证券化市场分为企业资产证券化与信贷资产证券化，其中企业资产证券化主要是受（C ）监管。
A. 中国证券登记结算有限责任公司B. 中国证券业协会C. 中国证券监督管理委员会D. 中国银行业监督管理委员会3. 后危机时代，欧美市场加强了对资产证券化的监管，巴塞尔委员会颁布了（C ）。
A. 管理规则（修订案）B. 安全港规则C. 巴塞尔资本协议ⅢD. 资本金要求指令（修订案）4. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第（ D）个工作日，向中央结算公司提交所要求的书面文件。
A. 3B. 7C. 5D. 65. 发起人将缺乏流动性但是能在未来产生可预见的稳定现金流的资产或资产集合出售给特设目的机构，由其通过一定的结构安排，分离和重组资产的收益和风险并增强资产的信用，转化成由资产产生的现金流担保的可自由流通的证券，销售给金融市场上的投资者并据以融资的这一过程是（ B）。
A. 资产重组B. 资产证券化C. 资产变现D. 资产分离二、多项选择题6. 我国发展资产证券化的原因有（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 有利于缓解银行再融资的压力B. 为银行业转变经营模式提供了契机C. 有利于我国金融市场体系结构性变革D. 改善银行体系流动性7. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第六个工作日，向中央结算公司提交包括（）在内的书面文件。
（本题有超过一个的正确选项）A. 承销团成员名单B. 发行批文复印件C. 评级报告D. 发行说明书8. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券交易结算方式包括（）四种。
（本题有超过一个的正确选项）A. 纯券过户B. 券款对付C. 见券付款D. 见款付券9. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券发行成功的，受托机构应于信托受益权登记日，向中央结算公司提供（）等书面文件。
（本题有超过一个的正确选项）A. 受托机构签章的《资产支持证券发行款到账确认书》B. 承销团成员名单C. 发行批文复印件D. 发行结果公告10. 对发行机构而言，资产证券化具有多重的优点，包括（）等。
（本题有超过一个的正确选项）A. 降低资产风险B. 降低资金取得成本C. 增加资金灵活运用D. 改善财务比率11. 我国资产证券化重启的新特点有（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 扩大试点资产的范围B. 扩大试点银行范围C. 无条件、无限制的支持资产证券化D. 支持“有条件的、有限制的、有前提的”资产证券化12. 后危机时代，欧美市场资产证券化监管政策在约束监管套利方面采取了（）等措施。
（本题有超过一个的正确选项）A. 限定银行对证券化的增信行为B. 改变会计标准，使涉及监管资本套利的证券化资产重回表内C. 放松资本计提D. 严格资本计提13. 对投资者而言，资产证券化商品具有多重的好处，包括（）等。
（本题有超过一个的正确选项）A. 违约风险分散B. 破产隔离C. 信用风险较同等级固定收益产品低D. 法律结构完整且信息披露充分14. 我国资产证券化存在的主要问题有（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 资产证券化发起主体垄断，资产证券化优势无存B. 人才短缺问题制约中国的资产证券化发展C. 交易体系构成缺陷，证券化定价困难D. 有效需求不足，资产支持证券流动性差，风险未真正转移三、判断题15. 按照《信贷资产证券化试点管理办法》的相关要求，资产支持证券在全国银行间债券市场上发行和交易。
（正确）正确错误16. 证券化之成功与否，取决于一些量化及非量化之因素，尤其是在市场开发初期，更是潜在着许多未知的变数，如利差、资产品质、系统、证券化业务管理、税收/会计政策等等。
（正确）正确错误17. 按照《信贷资产证券化试点管理办法》的相关要求，发起机构应在全国性媒体上发布公告，将通过设立特定目的信托转让信贷资产的事项，告知相关权利人。
（正确）正确错误18. 按照《资产支持证券交易操作规则》的相关要求，资产支持证券应以现券买卖的方式在银行间债券市场交易流通。
（正确）正确错误19. 与相同存续期间且相同评级的公司债相比，资产证券化产品的违约率比公司债的违约率高。
（错误）正确错误20. 资产证券化产品是由资产所有权人自主发行的。
（错误）正确错误测试二一、单项选择题1. 后危机时代，欧美市场加强了对资产证券化的监管，巴塞尔委员会颁布了（C ）。
A. 安全港规则B. 资本金要求指令（修订案）C. 巴塞尔资本协议ⅢD. 管理规则（修订案）2. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，招标发行时间确定后，受托机构应不迟于招标日前的第三个工作日将招标公告送达（A ）。
A. 中央结算公司B. 中国证券监督管理委员会C. 中国证券业协会D. 中国银行业监督管理委员会3. 下列产品按信用风险由低到高正确排列的是（ B）。
A. 普通资产担保公司债-普通无担保公司债-资产证券化产品B. 资产证券化产品-普通资产担保公司债-普通无担保公司债C. 普通无担保公司债-普通资产担保公司债-资产证券化产品D. 资产证券化产品-普通无担保公司债-普通资产担保公司债4. 按照《信贷资产证券化试点会计处理规定》的相关要求，发起机构已将信贷资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移时，应当终止确认该信贷资产。
“几乎所有”通常指（B ）或者以上的情形。
A. 100%B. 95%C. 20%D. 50%5. 发起人将缺乏流动性但是能在未来产生可预见的稳定现金流的资产或资产集合出售给特设目的机构，由其通过一定的结构安排，分离和重组资产的收益和风险并增强资产的信用，转化成由资产产生的现金流担保的可自由流通的证券，销售给金融市场上的投资者并据以融资的这一过程是（A ）。
A. 资产证券化B. 资产变现C. 资产重组D. 资产分离二、多项选择题6. 我国资产证券化重启的新特点有（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 扩大试点银行范围B. 扩大试点资产的范围C. 无条件、无限制的支持资产证券化D. 支持“有条件的、有限制的、有前提的”资产证券化7. 对发行机构而言，资产证券化具有多重的优点，包括（）等。
（本题有超过一个的正确选项）A. 降低资产风险B. 增加资金灵活运用C. 降低资金取得成本D. 改善财务比率8. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第六个工作日，向中央结算公司提交包括（）在内的书面文件。
（本题有超过一个的正确选项）A. 评级报告B. 承销团成员名单C. 发行说明书D. 发行批文复印件9. 我国资产证券化存在的主要问题有（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 交易体系构成缺陷，证券化定价困难B. 人才短缺问题制约中国的资产证券化发展C. 有效需求不足，资产支持证券流动性差，风险未真正转移D. 资产证券化发起主体垄断，资产证券化优势无存10. 后危机时代，欧美市场资产证券化监管为了推动谨慎放贷实践，提升证券化资产的质量，采取了（）等措施。
（本题有超过一个的正确选项）A. 禁止猎杀性贷款和贷款欺骗B. 对低质和高质资产的证券化实施差别化监管政策C. 设定抵押贷款发放最低标准D. 推动抵押贷款发放的标准化，并严格抵押贷款相关标准的执行11. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券发行成功的，受托机构应于信托受益权登记日，向中央结算公司提供（）等书面文件。
（本题有超过一个的正确选项）A. 发行结果公告B. 承销团成员名单C. 受托机构签章的《资产支持证券发行款到账确认书》D. 发行批文复印件12. 后危机时代，欧美市场资产证券化监管政策在约束监管套利方面采取了（）等措施。
（本题有超过一个的正确选项）A. 放松资本计提B. 严格资本计提C. 限定银行对证券化的增信行为D. 改变会计标准，使涉及监管资本套利的证券化资产重回表内13. 按照《资产支持证券交易操作规则》的相关要求，资产支持证券交易采用（）的报价交易方式。
（本题有超过一个的正确选项）A. 询价交易B. 竞价交易C. 点击成交D. 自动成交14. 过度资产证券化对于金融市场的负面作用有（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 降低金融市场效率B. 扩散风险C. 复杂化风险D. 紧缩流动性15. 按照《信贷资产证券化试点管理办法》的相关要求，受托机构应于信息披露前将相关信息披露文件分别报送（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 中央国债登记结算有限责任公司B. 全国银行间同业拆借中心C. 中国人民银行D. 中国银行业监督管理委员会三、判断题16. 国内资产证券化市场分为企业资产证券化与信贷资产证券化，且统一受证监会的监管。
（错误）正确错误17. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券结算通过中央国债登记结算公司的中央债券簿记系统进行。
（错误）正确错误18. 按照《信贷资产证券化试点管理办法》的相关要求，发起机构应在全国性媒体上发布公告，将通过设立特定目的信托转让信贷资产的事项，告知相关权利人。
（正确）正确错误19. 按照《信贷资产证券化试点管理办法》的相关要求，资产支持证券由特定目的信托受托机构发行，代表特定目的信托的信托受益权份额。
（正确）正确错误20. 证券化之成功与否，取决于一些量化及非量化之因素，尤其是在市场开发初期，更是潜在着许多未知的变数，如利差、资产品质、系统、证券化业务管理、税收/会计政策等等。
（正确）正确错误测试三一、单项选择题1. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第（ D）个工作日，向中央结算公司提交所要求的书面文件。
A. 3B. 5C. 7D. 62. 国内资产证券化市场分为企业资产证券化与信贷资产证券化，其中企业资产证券化主要是受（D ）监管。
A. 中国证券业协会B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国证券登记结算有限责任公司D. 中国证券监督管理委员会3. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，招标发行时间确定后，受托机构应不迟于招标日前的第三个工作日将招标公告送达（D ）。