北京语言大学网络教育学院《金融市场学》模拟试卷一1. 试卷保密，考生不得将试卷带出考场或撕页，否则成绩作废。

请监考老师负责监督。

2. 请各位考生注意考试纪律，考试作弊全部成绩以零分计算。

3. 本试卷满分100分，答题时间为90分钟。

4. 本试卷分为试题卷和答题卷，所有答案必须答在答题卷上，答在试题卷上不给分。

一、【单项选择题】（本大题共10小题，每小题2分，共20分）在每小题列出的四个选 项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处1、金融市场上的（ ）剧烈波动，吸引了更多的投资者。

[A]利润[B]利润率[C]收入[D]价格2、金融市场的主体. 是指（）。

[A]金融工具[B]金融中介机构[C]金融市场的交易者 [D]金融市场价格3、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所做的票据转让行为, 称之为（ ）。

6、再贴现是（[A]贴现 [B]再贴现 [C]转贴现 [D]承兑4、大户操作者将某类股价炒高后，发现再炒高的幅度有限，乘机卖出，转而炒作他类行情尚未波动的股票，称作（）。

[A]转帐[B]烘托 [C]轮做[D]轧空5、银行汇票是指（ ）。

[A] 银行收受汇票 [B] 银行承兑的汇票 [C] 银行签发的汇票[D] 银行贴现的汇票[A] 中央银行的负债业务[B] 中央银行的授信业务[C] 中央银行的资产业务[D] 商业银行的授信业务7、短期国债的典型发行方式是（）方式。

[A] 公募发行[B] 拍卖投标发行[C] 拍卖[D] 推销人员推销8、一般说来，发行量大的大公司企业宜用（单，在费用上体现规模经济。

）的方式发行，对发行人来说较简[A] 私募[B] 公募9、股票行市的最大特点是（[A] 收益高[C] 波动性较强[C] 直接公募）。

[B] 风险大[D] 变幻莫测[D] 间接公募10、票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（）。

[A] 产生票据权利义务关系的原因[B] 票据产生的原因[C] 票据转让的原因[D] 发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因二、【多项选择题】（本大题共5小题，每小题3 分，共15分）在每小题列出的四个选项中有二至四个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处多选、少选、错选均无分。

11 、我国金融市场的要素（）[A] 种类少[B] 种类多[C] 规模小[D] 规模大12、财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是（[A] 办理票据承兑三、【名词解释】 （本大题共 5小题，每小题 5分，共 25 分）请将答案填写在 答题卷相 应题号处 。

16、 货币市场 17、外汇 18、 证券公司 19、优先股 20、 金融工具[B] 向企业发放抵押贷款 [C] 向消费者发放消费贷款 [D] 向企业发放长期贷款 13、场外交易的参与者主要有（[A] 证券商 [B] [C] 股票购入者[D] 14、场外交易的主要形式有（ A ．柜台交易B ．C .第三市场交易D . 15、外汇市场的主要参与者包括（ A .商业银行B .C .外汇经纪人和交易商D . ）股票出售者 银行机构）垫头交易 现货交易）中央银行及政府主管外汇机构 外汇的实际供应者和需求者四、【简答题】（本大题共3 小题，每小题10分，共30分）请将答案填写在答题卷相应题号处。

21 、简述债券的交易方式。

22 、简述股票公开发行的基本条件。

23、金融期货市场的特征。

五、【论述题】（本大题共1 小题，每小题10分，共10分）请将答案填写在答题卷相应题号处。

24 、据深圳商报报导，最牛私募 3 个月赚24%。

在股市大跌中维持不亏损已经是奇迹，但竟然还有“牛人” 能赚大钱。

阳光私募基金泽熙瑞金 1 号刚刚成立3 个月，最新净值高达1.2423 元。

这意味着，从2010年3月5日成立以来，该产品最近3个月的收益率达到24.23%。

这样的“暴富神话”连私募同行都觉得不可思议。

请结合自己所学的相关知识，解释一下什么是私募基金，什么是公墓基金，以及私募基金有什么特点。

《金融市场学》模拟试卷一答案三、【名词解释】（本大题共5小题，每题5分，共25分）16、货币市场标准答案：货币市场是融资期限在1年以内的短期资金交易市场。

复习范围或考核目标：考察金融市场按照时间的分类，这里考察的是货币市场。

见网络课件“第一章第二节——金融市场的基本要素与市场类型”中的“金融市场的分类”17、外汇标准答案：是指外国货币及其用外币表示的用于国际间结算的支付手段。

外汇的含义包括两个方面：一是指外国货币，如美元、日元、德国马克等；二是指以外币表示的外国信用工具和有价证券，如商业汇票、银行汇票以及在外国银行的存款等。

复习范围或考核目标：考察外汇的基本概念。

见网络课件“第五章第二节一一外汇市场概述”中的“外汇市场的概念”18、证券公司标准答案：是专门从事各种有价证券经营及其相关业务的金融企业。

复习范围或考核目标：考察直接融资市场的主要参与者之一的证券公司的基本概念。

见网络课件“第一章第二节金融市场的基本要素与市场类型”。

19、优先股标准答案：在公司盈利和剩余财产分配上享有优先权的股票。

复习范围或考核目标：考察基本金融工具之一的优先股。

见网络课件“第三章第一节——股票”中的“特殊股票” 。

20、金融工具标准答案：最初又称信用工具，指表示债权、债务关系有价证券或凭证，是具有法律关系的契约。

复习范围或考核目标：考察金融工具的基本概念，见网络课件“第一章第二节——金融市场的基本要素与市场类型”中的“金融市场的交易工具” 。

四、【简答题】（本大题共3小题，每题10 分，共30 分）21、简述债券的交易方式。

标准答案：答：（1）现货交易，即卖者交出债券，买者支付现金。

（2）期货交易，在将来规定日期进行交割清算。

（3）回购协议交易，进行一种短期的资金借贷融通。

复习范围或考核目标：考察资本市场中的债券市场交易方式，见网络课件“第四章第三节——债券流通市场” 。

22 、简述股票公开发行的基本条件。

标准答案：答：（1）必须是经国家有关部门批准设立并注册登记的股份公司，股东人数要在一定数量以上；（2）公司的生产经营要符合国家及地区的发展政策；（3）公司的资产总值及净值要达到一定数额以上；（4）公司具有良好的财务状况和一定年限的营业记录。

（5）新成立的公司发起人认缴股份不得少于一定的数额；6）向非特定个人公开发行的股份不得少于公司总股份的一定比例；7）股东人数不得少于一定数量；（8）发行公司或发起人在近三年内没有违法违纪行为或损害公众利益的记录。

复习范围或考核目标：考察资本市场中的股票市场发行规则，见网络课件“第三章第二节——股票的发行市场” 。

23、金融期货市场的特征标准答案：答：（1）套期保值，转移风险；（2）投机牟利，承担风险，润滑市场；（3）使供求机制，价格机制，效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现、发挥。

复习范围或考核目标：考察金融衍生品市场中的期货市场，见网络课件“第六章第一节期货市场概述” 。

五、【论述题】（本大题共1 小题，每小题10 分，共10分）24、复习范围或考核目标：综合知识运用的能力北京语言大学网络教育学院《金融市场学》模拟试卷二1. 试卷保密，考生不得将试卷带出考场或撕页，否则成绩作废。

请监考老师负责监督。

2. 请各位考生注意考试纪律，考试作弊全部成绩以零分计算。

3. 本试卷满分100分，答题时间为90分钟。

4. 本试卷分为试题卷和答题卷，所有答案必须答在答题卷上，答在试题卷上不给分。

一、【单项选择题】（本大题共10小题，每小题2分，共20分）在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处1、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为（）。

[A]店头市场[B]议价市场[C]公开市场[D]第四市场2、企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的（）。

[A]中心[B]基础[C]枢纽[D]核心3、在欧美各国，证券承銷人多为（）。

[A]商人银行[B]投资银行[C]证券公司[D]储蓄银行4、作为盈利性的法人企业，（）是证券市场的重要参加者和中介机构。

[A]证券交易所[B]投资银行[C]商人银行[D]证券公司5、最早实行存款准备金制度的中央银行是（）。

[A]联邦储备银行[B]英格兰银行[C]法兰西银行[D]中国人民银行6、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（）。

[A]市价发行[B]折价发行[C]平价发行[D]溢价发行7、从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的（）。

8、基本分析与技术分析相对应，其核心目的是确定（ ）[A] 股票的投资价值 [B] 股票的价格 [C] 股利分配 [D] 预测利润二、【多项选择题】 （本大题共 5小题，每小题 3 分，共 15分）在每小题列出的四个选项 中有二至四个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在 答题卷相应题号处 多选、少选、错选均无分。

11 、在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助性监督管理的机构是（ ）。

[A] 中央银行 [B] 证券管理委员会 [C] 证券同业协会[D] 外汇管理委员会12 、在票据的各种特征中，最重要的特征是（ ）。

[A] 设权性 [B] 无因性 [C] 流通性 [D] 要式性13、一种票据的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是 （ ） 。

[A] 汇票 [B] 本票 [C] 支票 [D] 即期汇票14、我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有（[A] 内在价值 [C] 流通价格[B] 发行价格 [D] 市场收益率9、金融市场的客体是指金融市场的（ [A] 交易对象[B] 交易者10、利用不同交割期所造成的汇率差异， 期外汇，称之为（）。

[A] 时间套汇[B] 地点套汇 ）。

[C] 交易工具在买入或卖出即期外汇的同时，[C] 直接套汇[D] 交易价格卖出或买入远[D] 间接套汇）。

[A] 中央銀行制度的建立[B] 存款准备金制度的实施[C] 多元化金融机构格局的形成[D] 高度集中统一的金融体制15、资本市场上的交易工具主要有）。

[A] 货币头寸[B] 票据[C] 证券[D] 股票三、【名词解释】（本大题共5小题，每小题5分，共25 分）请将答案填写在答题卷相应题号处。

16、现货交易17、汇率18、贴现率19、资本市场有效性20、同业拆借市场四、【简答题】（本大题共3 小题，每小题10分，共30分）请将答案填写在答题卷相应题号处。

21、简述大额可转让定期存单的优点。

22、金融市场的主要功能是什么？23、简述证券投资基金的特点。

五、【论述题】（本大题共1 小题，每小题10分，共10分）请将答案填写在答题卷相应题号处。