农村商业银行公司治理问题汇编第一问：什么是农村商业银行股东？答：农村商业银行股东是指依法持有该农村商业银行股份的自然人或法人，必须符合银行业监督管理机构规定的向农村商业银行投资入股的条件。

第二问：农村商业银行股东的权利有哪些？答：1.依照其所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配；2.依法请求、召集、主持、参加或者委派股东代理人参加股东大会，并依照其所持有的股份份额行使表决权；3.享有选举权和被选举权；4.对该行的经营行为进行监督，提出建议或者质询；5.依照法律法规和章程的规定转让、赠与、质押其所持有的股份和优先认购股份；6.查阅农村商业银行章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告；7.该行终止或者清算时，按其所持有的股份份额参加该行剩余财产的分配；8.对股东大会作出的该行合并、分立决议持异议的股东，可要求该行收购其股份；9.法律法规、行政规章、部门规章和农村商业银行章程所赋予的其他权利。

第三问：农村商业银行股东的义务有哪些？答：1.遵守法律、法规和农村商业银行章程。

2.依法对农村商业银行履行诚信义务，确保提交的股东资格资料真实、完整、有效；主要股东应当真实、准确、完整地向董事会披露关联方情况，并承诺当关联关系发生变化时及时向董事会报告；股东特别是主要股东应支持农村商业银行制定合理的资本规划，使农村商业银行资本持续满足监管要求，当农村商业银行资本不能满足监管要求时，应当支持农村商业银行制定资本补充计划使资本充足率在限期内达到监管要求，并通过增加核心资本等方式补充资本，主要股东不得阻碍其他股东对农村商业银行补充资本或合格的新股东进入。

3.依其所认购的股份和入股方式缴纳股金。

4.除法律、法规规定的情形外不得退股。

5.以其所持农村商业银行股份为限对农村商业银行债务承担责任。

6.维护农村商业银行的利益和信誉，支持农村商业银行合法开展各项业务。

7.服从和履行股东大会决议。

8.不得滥用股东权利损害农村商业银行或者其他股东的利益，不得滥用农村商业银行法人独立地位和股东有限责任损害农村商业银行债权人的利益。

农村商业银行股东滥用股东权利给农村商业银行或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任；农村商业银行股东滥用该行法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害该行债权人利益的，应当对该行债务依法承担连带责任。

9.农村商业银行法人股东应及时、真实、完整地向该行董事会报告与其他股东的关联关系及其参股其他金融机构的情况。

10.农村商业银行法人股东中，如发生法定代表人、公司名称、注册地址、经营范围等重大事项变更，以及公司解散、被撤销或与其他公司合并、被其他公司兼并时，应在30日内书面通知农村商业银行；自然人股东死亡而发生股份继承的，继承人应在继承事实发生之日起60日内，持有效证明文件到农村商业银行办理股东名册变更登记，并换领股权证书。

11.农村商业银行股东应严格按照法律法规及农村商业银行章程行使出资人权利，不得谋取不当利益，不得干预董事会、高级管理层根据本章程享有的决策权和管理权，不得越过董事会和高级管理层直接干预该行经营管理，不得损害该行利益和其他利益相关者的合法权益。

12.法律法规、行政规章及农村商业银行章程规定应当承担的其他义务。

第四问：设立农村商业银行应有符合条件的发起人，发起人包括哪些？答：设立农村商业银行应有符合条件的发起人，发起人包括：自然人、境内非金融机构、境内银行业金融机构、境内非银行金融机构、境外银行和银监会认可的其他发起人。

第五问：自然人作为发起人，应符合哪些条件？答：1.具有完全民事行为能力的中国公民；2.有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录；3.入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；4.银监会规章规定的其他审慎性条件。

第六问：境内非金融机构作为发起人，应符合哪些条件？答：1.在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格;2.具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；3.具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息；4.具有较长的发展期和稳定的经营状况；5.具有较强的经营管理能力和资金实力；6.最近2年内无重大违法违规行为；7.财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；8.年终分配后，净资产不低于全部资产的30%（合并会计报表口径）；9.权益性投资余额不得超过本企业净资产的50%（含本次投资金额，合并会计报表口径），国务院规定的投资公司和持股公司除外；10.入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；11.银监会规章规定的其他审慎性条件。

第七问：境内银行业金融机构和境内非银行金融机构作为发起人，应符合哪些条件？答：1.主要审慎监管指标符合监管要求；2.公司治理良好，内部控制健全有效；3.最近2个会计年度连续盈利；4.社会声誉良好，最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件；5.入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；6.银监会规章规定的其他审慎性条件。

第八问：农村商业银行持股比例有哪些要求？答：1.单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的2%。

职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的20%。

2.单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的10%。

并购重组高风险农村信用社组建农村商业银行的，单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例一般不超过农村商业银行股本总额的20%，因特殊原因持股比例超过20%的，待农村商业银行经营管理进入良性状态后，其持股比例应有计划地逐步减持至20%。

3.单个境内非银行金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的10%。

第九问：什么是农村商业银行主要股东？答：农村商业银行主要股东是指持有或控制农村商业银行5%以上股份或表决权，或持有资本总额或股份总额不足5%但对农村商业银行经营管理有重大影响的股东。

（重大影响包括但不限于向农村商业银行派驻董事、监事或高级管理人员，通过协议或其他方式影响农村商业银行的财务和经营管理决策以及银监会或其派出机构认定的其他情形。

）第十问：自然人作为发起人，应提供哪些资料？答：1.身份证明；2.个人征信报告；3.入股资金来源承诺；4.在必要时补充资本承诺。

第十一问：境内非金融机构作为发起人，应提供哪些资料？答：1.企业基本情况简介；2.企业营业执照正（副）本复印件（三证合一）；3.企业法人身份证；4.企业公司章程；5.股份申购登记表；6.企业股东会决议或企业权利机构的批复；7.发起人声明和承诺；8.企业信用报告；9.企业信用情况证明；10.企业纳税情况证明；11.企业入股资金来源情况说明；12.企业法人发起人近两年审计报告；13.在必要时补充资本承诺。

第十二问：股东的股权在多少时间内不得进行转让？答：1.农村商业银行自然人股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权。

董事、监事、高级管理人员持有的股份在任期期间及离职后6个月内不得转让。

2.农村商业银行法人股东自取得股权之日起五年内不得转让所持有的股权。

经银监会或其派出机构批准采取风险处置措施、银监会或其派出机构责令转让、涉及司法强制执行或者在同一投资人控制的不同主体之间转让股权等特殊情形除外。

第十三问：农村商业银行股东的职责是什么？答：农村商业银行股东应当严格按照法律法规和银监会规定履行出资义务。

农村商业银行股东应当使用自有资金入股农村商业银行，且确保资金来源合法，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，法律法规另有规定的除外。

第十四问：农村商业银行主要股东的职责有哪些？答：1.农村商业银行主要股东应当严格按照法律法规、监管规定和公司章程行使出资人权利，履行出资人义务，不得滥用股东权利干预或利用其影响力干预董事会、高级管理层根据公司章程享有的决策权和管理权，不得越过董事会和高级管理层直接干预或利用影响力干预农村商业银行经营管理，进行利益输送，或以其他方式损害存款人、农村商业银行以及其他股东的合法权益。

2.农村商业银行主要股东应当根据监管规定书面承诺在必要时向农村商业银行补充资本，并通过农村商业银行每年向银监会或其派出机构报告资本补充能力。

3.农村商业银行主要股东应当建立有效的风险隔离机制，防止风险在股东、农村商业银行以及其他关联机构之间传染和转移。

4.农村商业银行主要股东应当对其与农村商业银行和其他关联机构之间董事会成员、监事会成员和高级管理人员的交叉任职进行有效管理，防范利益冲突。

第十五问：农村商业银行主要股东应当及时、准确、完整地向农村商业银行报告哪些信息？答：1.自身经营状况、财务信息、股权结构；2.入股农村商业银行的资金来源；3.控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人及其变动情况；4.所持农村商业银行股权被采取诉讼保全措施或者被强制执行；5.所持农村商业银行股权被质押或者解押；6.名称变更；7.合并、分立；8.被采取责令停业整顿、指定托管、接管或撤销等监管措施，或者进入解散、破产、清算程序；9.其他可能影响股东资质条件变化或导致所持农村商业银行股权发生变化的情况。

第十六问：同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股农村商业银行的数量是多少？答：同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股农村商业银行的数量不得超过2家，或控股农村商业银行的数量不得超过1家。

第十七问：农村商业银行主要股东及其控股股东、实际控制人不得存在哪些情形？答：1.被列为相关部门失信联合惩戒对象；2.存在严重逃废银行债务行为；3.提供虚假材料或者作不实声明；4.对农村商业银行经营失败或重大违法违规行为负有重大责任；5.拒绝或阻碍银监会或其派出机构依法实施监管；6.因违法违规行为被金融监管部门或政府有关部门查处，造成恶劣影响；7.其他可能对农村商业银行经营管理产生不利影响的情形。

第十八问：什么是股东大会？答：股东大会是农村商业银行的权利机构,它由全体股东组成,对公司重大事项进行决策。

它是公司最高权力机构，其他机构都由它产生并对它负责。

第十九问：股东大会依法行使什么职权？答：1.审议批准农村商业银行的发展规划，决定该行的经营方针和投资计划；2.选举和更换董事、非职工监事，决定有关董事、监事的报酬事项；3.审议批准董事会报告和监事会报告；4.审议批准本行的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；5.对该行增加或者减少注册资本作出决议；6.对该行发行股份作出决议；7.对该行的合并、分立、解散、清算及变更组织形式作出决议；8.修改该行章程；9.审议通过股东大会议事规则；10.审议单独或者合并持有本行3%以上股份的股东的提案;11.审议批准该行除日常经营外重大的对外投资、资产收购或处置、资产抵押、对外担保、委托他人管理该行资金或其他资产等重大事项；12.听取银行业监督管理机构对该行的监管意见及该行执行整改情况的报告；13.听取监事会对董事的评价报告；14.听取监事会对监事的评价报告；15.审议法律法规、行政规章和章程规定应当由股东大会决定的其他事项。